發(fā)布時間：2024-11-30 23:56

　　隨著我國富裕階層群體規(guī)模的不斷擴張,家庭財產(chǎn)的處置問題成為我國富裕人群面臨的重要問題。家族信托業(yè)務(wù)作為依據(jù)《中華人民共和國信托法》而發(fā)展的業(yè)務(wù)類別,是以富裕人群為服務(wù)對象,針對其家庭資產(chǎn)進行保全的重要業(yè)務(wù)類型。家族信托業(yè)務(wù)作為信托業(yè)務(wù)中的重要類別,基于其對于富裕人群的財富傳承和資產(chǎn)保護的重要意義,成為我國近年來在信托市場中的興起業(yè)務(wù)類別。在托業(yè)務(wù)的不斷深化與發(fā)展下,平安信托推出的“平安財富·鴻承世家”系列單一完全資金信托、中國外貿(mào)信托推出的不動產(chǎn)傳承家族信托等,均是我國企業(yè)試水信托行業(yè)的成果。但與此同時,產(chǎn)品類型偏少、運作架構(gòu)陳舊等問題也長期制約著我國家族信托業(yè)務(wù)的發(fā)展,這是本文針對P公司家族信托業(yè)務(wù)進行研究的緣起�；�于家族信托的家庭資產(chǎn)保護和家族財富傳承功能,在對P公司家族信托業(yè)務(wù)發(fā)展中的產(chǎn)品模式、產(chǎn)品系列和產(chǎn)品效果進行闡述后,可知該項業(yè)務(wù)的發(fā)展取得了一定成效,但產(chǎn)品類型偏少、運作架構(gòu)陳舊、作用范圍有限、合同管理薄弱依舊是P公司家族信托業(yè)務(wù)發(fā)展中的掣肘因素�；�于此,結(jié)合家庭風險、傳承風險、稅務(wù)風險、婚姻風險、企業(yè)風險和代持風險等風險類型,歸納了家庭保護類家族信托產(chǎn)品和財富傳承類家族信托...

【文章頁數(shù)】：58 頁

【學位級別】：碩士

【部分圖文】：

圖2-1 P公司業(yè)務(wù)體系架構(gòu)圖

P公司立足信托業(yè)務(wù)的制度優(yōu)勢,并結(jié)合平安集團的整體金融優(yōu)勢,全面發(fā)揮金融產(chǎn)業(yè)對于實體經(jīng)濟的服務(wù)性,并建立健全金融風險管控機制,不斷提高資本的使命性,嚴格落實“三去一降一補”,以多項金融服務(wù)全面推動國內(nèi)金融產(chǎn)業(yè)的高速發(fā)展。P公司2018年全年在實體經(jīng)濟中的投資規(guī)模超過3800億元,....

圖2-2 P公司組織架構(gòu)圖

P公司在整體組織架構(gòu)方面由股東會作為企業(yè)的整體管理核心,股東會下設(shè)董事會和監(jiān)事會進行企業(yè)決策的監(jiān)督管理及企業(yè)重大決策的控制。P公司的具體決策部門以及相關(guān)的支撐部門,在橫向上劃分為審計委員會、戰(zhàn)略規(guī)劃與財務(wù)計劃委員會、風險管理委員會、總經(jīng)理室、提名與薪酬委員會、信托與消費者權(quán)益保護....

圖2-3 P公司客戶凈值統(tǒng)計圖及客戶規(guī)模變動圖

(1)高凈值客戶規(guī)模P公司在家族信托服務(wù)的高凈值客戶群體規(guī)模方面,呈現(xiàn)出急劇增長的趨勢。對于P公司家族信托中高價值客戶的群體規(guī)模和高凈值客戶的托管規(guī)模進行雙重統(tǒng)計,如圖2-3:如圖2-3,其高凈值客戶數(shù)量從2016年到2018年呈現(xiàn)出明顯增長的趨勢�？蛻魯�(shù)量從2016年的5.28....

圖2-4 P公司不同信托類型客戶年度資金總額統(tǒng)計圖

(2)家族信托類型P公司在不同類型家族信托業(yè)務(wù)線條中的發(fā)展概況也呈現(xiàn)出一定程度的差別。對于P公司在保險金型、定制型、專享型和家族辦公室等不同發(fā)展模式中的客戶數(shù)量以及客戶年度增長狀況進行歸納,詳見圖2-4:圖2-4中不同家族信托業(yè)務(wù)線條實際上與P公司現(xiàn)行的四類家族信托產(chǎn)品具有一致性....

本文編號：4013216