東方盛世基金高凈值客戶開發(fā)策略研究
發(fā)布時間：2020-12-30 02:36
改革開放40周年以來,中國經(jīng)濟在大部分時間保持兩位數(shù)的增長率,居民財富實現(xiàn)了巨幅增長,可支配收入穩(wěn)步提升。目前,私募股權(quán)基金將成為中國經(jīng)濟發(fā)展的中堅力量。客戶開發(fā)模式成功與否某種程度上決定私募股權(quán)基金發(fā)展空間,尤其對于初創(chuàng)型的小私募基金公司,此問題更為突出。在中國,高凈值客戶作為初創(chuàng)小私募股權(quán)基金融資的主要來源,研究其投資需求與行為,可以更好地做到有的放矢,為私募股權(quán)基金尋求高凈值客戶開發(fā)之道提供參考依據(jù)。論文采用文獻研究法探究私募股權(quán)基金高凈值客戶開發(fā)相關(guān)理論基礎(chǔ),運用調(diào)查分析法抽樣問卷調(diào)查高凈值客戶,從而劃分高凈值客戶中的股權(quán)投資意愿強烈的客戶,進行深度訪談,科學(xué)總結(jié)分析調(diào)查結(jié)果,通過對個別客戶投資需求推及到一般客戶投資需求,再從一般客戶投資需求推及到個別客戶投資需求,獲取其作出投資決策最重要的影響因素。根據(jù)問卷調(diào)查及深度訪談結(jié)果與廣東東方盛世產(chǎn)業(yè)基金公司的現(xiàn)狀,結(jié)合客戶關(guān)系管理理論、市場細分理論、生命周期理論以及流程再造理論從客戶識別、客戶定位、客戶分類、客戶保留四個方面設(shè)計東方盛世高凈值客戶開發(fā)策略及保障措施。加大高凈值客戶開發(fā)的人力資源和財務(wù)配置投入力度,著重通過設(shè)立融資部專...
【文章來源】：蘭州大學(xué)甘肅省 211工程院校 985工程院校 教育部直屬院校
【文章頁數(shù)】：55 頁
【學(xué)位級別】：碩士
【部分圖文】：
調(diào)研樣本風(fēng)險偏好圖
22圖 3- 2 調(diào)研樣本風(fēng)險偏好圖由以上兩圖可知：（1）由圖 3-1 可知本次調(diào)研樣本中保守型與穩(wěn)健型的高凈值客戶占比最低，激進型與進取型的占比較高，達到半數(shù)以上，說明高凈值客戶群體的風(fēng)險承受能力普遍更強，對風(fēng)險的厭惡程度相對偏低，更多的客戶愿意追求高收益承擔(dān)相應(yīng)的投資風(fēng)險。
MBA 學(xué)位論文 作者：史淑琴 東方盛世基金高凈值客戶開發(fā)策略研究（2）在調(diào)查問卷中根據(jù)客戶反饋的信息顯示經(jīng)過 2015 年中國股市及樓市的巨幅波動，部分高凈值客戶的風(fēng)險偏好降到了穩(wěn)健型和平衡型，他們更愿意將資產(chǎn)投資到一線房地產(chǎn)或境外置業(yè)這類偏穩(wěn)健的投資中，對高風(fēng)險的股票、股權(quán)、衍生類金融資產(chǎn)的投資積極性大大降低。（3）由圖 3-2 可知高凈值客戶中的風(fēng)險承受能力與學(xué)歷呈一定的正相關(guān)關(guān)系，即學(xué)歷越高越能接受風(fēng)險。高學(xué)歷的高凈值客戶通常是再教育在學(xué)習(xí)的目標性和意愿較強，對于金融資產(chǎn)投資的專業(yè)水平較高，自主投資意識強，且兼具理論與實操相結(jié)合，不斷的修正自己的投資邏輯，因此，更加能夠接受風(fēng)險，追求高回報。對于高凈值客戶中按照風(fēng)險承受能力劃分的各種職業(yè)占比見圖 3-3。
【參考文獻】：
期刊論文
[1]大數(shù)據(jù)背景下我國外貿(mào)企業(yè)客戶開發(fā)研究[J]. 王艷麗. 對外經(jīng)貿(mào). 2016(12)
[2]個人投資者對私募股權(quán)基金的認知與行為響應(yīng)——基于參與行為與意愿支付水平的影響因素分析[J]. 朱崟. 求索. 2016(07)
[3]營銷人員客戶開發(fā)競爭力評價體系研究[J]. 徐齊利,王文舉. 經(jīng)濟與管理評論. 2016(04)
[4]互聯(lián)網(wǎng)金融下家庭資產(chǎn)配置[J]. 魏昭,宋全云. 財經(jīng)科學(xué). 2016(07)
[5]企業(yè)營銷人員的大客戶開發(fā)策略探析[J]. 吳玲. 企業(yè)技術(shù)開發(fā). 2016(10)
[6]我國私募基金現(xiàn)狀及建議[J]. 田佳麗. 時代金融. 2015(30)
[7]美國私募股權(quán)基金退出機制對我國的啟示[J]. 王媛. 新金融. 2015(10)
[8]淺談“大數(shù)據(jù)”的發(fā)展與挑戰(zhàn)[J]. 周健. 科技風(fēng). 2015(18)
[9]家庭金融研究綜述——基于資產(chǎn)配置視角[J]. 吳衛(wèi)星,王治政,吳錕. 科學(xué)決策. 2015(04)
[10]中國企業(yè)開發(fā)客戶的策略[J]. 黃光耀. 中外企業(yè)家. 2015(03)
碩士論文
[1]國內(nèi)私人銀行資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)研究[D]. 徐興.山東大學(xué) 2013
[2]基于客戶需求偏好的中國商業(yè)銀行私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展策略研究[D]. 張蔚.上海交通大學(xué) 2011
本文編號：2946812
【文章來源】：蘭州大學(xué)甘肅省 211工程院校 985工程院校 教育部直屬院校
【文章頁數(shù)】：55 頁
【學(xué)位級別】：碩士
【部分圖文】：
調(diào)研樣本風(fēng)險偏好圖
22圖 3- 2 調(diào)研樣本風(fēng)險偏好圖由以上兩圖可知：（1）由圖 3-1 可知本次調(diào)研樣本中保守型與穩(wěn)健型的高凈值客戶占比最低，激進型與進取型的占比較高，達到半數(shù)以上，說明高凈值客戶群體的風(fēng)險承受能力普遍更強，對風(fēng)險的厭惡程度相對偏低，更多的客戶愿意追求高收益承擔(dān)相應(yīng)的投資風(fēng)險。
MBA 學(xué)位論文 作者：史淑琴 東方盛世基金高凈值客戶開發(fā)策略研究（2）在調(diào)查問卷中根據(jù)客戶反饋的信息顯示經(jīng)過 2015 年中國股市及樓市的巨幅波動，部分高凈值客戶的風(fēng)險偏好降到了穩(wěn)健型和平衡型，他們更愿意將資產(chǎn)投資到一線房地產(chǎn)或境外置業(yè)這類偏穩(wěn)健的投資中，對高風(fēng)險的股票、股權(quán)、衍生類金融資產(chǎn)的投資積極性大大降低。（3）由圖 3-2 可知高凈值客戶中的風(fēng)險承受能力與學(xué)歷呈一定的正相關(guān)關(guān)系，即學(xué)歷越高越能接受風(fēng)險。高學(xué)歷的高凈值客戶通常是再教育在學(xué)習(xí)的目標性和意愿較強，對于金融資產(chǎn)投資的專業(yè)水平較高，自主投資意識強，且兼具理論與實操相結(jié)合，不斷的修正自己的投資邏輯，因此，更加能夠接受風(fēng)險，追求高回報。對于高凈值客戶中按照風(fēng)險承受能力劃分的各種職業(yè)占比見圖 3-3。
【參考文獻】：
期刊論文
[1]大數(shù)據(jù)背景下我國外貿(mào)企業(yè)客戶開發(fā)研究[J]. 王艷麗. 對外經(jīng)貿(mào). 2016(12)
[2]個人投資者對私募股權(quán)基金的認知與行為響應(yīng)——基于參與行為與意愿支付水平的影響因素分析[J]. 朱崟. 求索. 2016(07)
[3]營銷人員客戶開發(fā)競爭力評價體系研究[J]. 徐齊利,王文舉. 經(jīng)濟與管理評論. 2016(04)
[4]互聯(lián)網(wǎng)金融下家庭資產(chǎn)配置[J]. 魏昭,宋全云. 財經(jīng)科學(xué). 2016(07)
[5]企業(yè)營銷人員的大客戶開發(fā)策略探析[J]. 吳玲. 企業(yè)技術(shù)開發(fā). 2016(10)
[6]我國私募基金現(xiàn)狀及建議[J]. 田佳麗. 時代金融. 2015(30)
[7]美國私募股權(quán)基金退出機制對我國的啟示[J]. 王媛. 新金融. 2015(10)
[8]淺談“大數(shù)據(jù)”的發(fā)展與挑戰(zhàn)[J]. 周健. 科技風(fēng). 2015(18)
[9]家庭金融研究綜述——基于資產(chǎn)配置視角[J]. 吳衛(wèi)星,王治政,吳錕. 科學(xué)決策. 2015(04)
[10]中國企業(yè)開發(fā)客戶的策略[J]. 黃光耀. 中外企業(yè)家. 2015(03)
碩士論文
[1]國內(nèi)私人銀行資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)研究[D]. 徐興.山東大學(xué) 2013
[2]基于客戶需求偏好的中國商業(yè)銀行私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展策略研究[D]. 張蔚.上海交通大學(xué) 2011
本文編號：2946812
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