發(fā)布時間：2025-02-06 19:22

　　 總結近三年國家外匯管理局通報的26例內保外貸違規(guī)案件的特點,分析新形勢下該業(yè)務面臨的客戶風險、境外合規(guī)管控風險、美國長臂管轄延伸帶來的訴訟風險、資產轉移風險和履約風險。為了更好地管控風險,商業(yè)銀行要加強客戶資信審核;強化對交易背景、還款來源和貸款用途的審核;加強內部合規(guī)體系建設;降低保函履約風險和法律風險,促進內保外貸業(yè)務健康發(fā)展。

【文章頁數(shù)】：4 頁

【文章目錄】：
一、違規(guī)內保外貸業(yè)務概覽
    (一)違規(guī)案例主要發(fā)生在2014年—2016年間
    (二)涉案銀行多
    (三)違規(guī)案例沒有做到盡職審核
    (四)主要處罰手段多樣化
二、內保外貸項目違規(guī)涉及的風險
    (一)客戶風險
    (二)境外合規(guī)管控風險
    (三)美國長臂管轄延伸調查帶來的訴訟風險
    (四)資產轉移風險和還款風險
    (五)保函履約風險
三、風險防范對策
    (一)加強客戶資信審查
    (二)加強交易背景和貸款用途的審核
    (三)強化銀行風險控制水平，減少履約可能性
    (四)加強業(yè)務合規(guī)性審核
    (五)減少保函法律風險



本文編號：4030791