發(fā)布時(shí)間：2018-01-11 17:00

  本文關(guān)鍵詞：商業(yè)銀行交叉金融創(chuàng)新的風(fēng)險(xiǎn)防控與監(jiān)管策略——基于“穿透式”監(jiān)管視角　出處：《南方金融》2017年06期 　論文類型：期刊論文

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【摘要】：作為商業(yè)銀行綜合化經(jīng)營的產(chǎn)物,交叉金融創(chuàng)新拓展了商業(yè)銀行盈利模式,優(yōu)化了金融資源的市場(chǎng)化配置。然而,交叉金融創(chuàng)新具有涉及機(jī)構(gòu)多、嵌套環(huán)節(jié)復(fù)雜、資金鏈條長的特征,容易引發(fā)金融風(fēng)險(xiǎn)的傳染和蔓延,危害金融體系穩(wěn)健運(yùn)行。這對(duì)我國目前以機(jī)構(gòu)監(jiān)管為主體的分業(yè)監(jiān)管帶來了嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)。為此,要堅(jiān)持"穿透式"監(jiān)管理念,深化金融監(jiān)管改革,建立符合交叉金融創(chuàng)新規(guī)律的機(jī)構(gòu)監(jiān)管、功能監(jiān)管與行為監(jiān)管協(xié)調(diào)機(jī)制,構(gòu)建微觀審慎與宏觀審慎相結(jié)合的協(xié)同監(jiān)管框架,完善與"穿透式"監(jiān)管相適應(yīng)的法律法規(guī)制度,加強(qiáng)與"穿透式"監(jiān)管相關(guān)的金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè),從向下穿透識(shí)別底層資產(chǎn)、向上穿透核查最終投資者和中間穿透核查融資交易全鏈條三個(gè)層面,加強(qiáng)對(duì)商業(yè)銀行交叉金融創(chuàng)新的"穿透式"監(jiān)管,防控金融風(fēng)險(xiǎn)交叉?zhèn)魅?化解系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn),促進(jìn)金融業(yè)健康發(fā)展。
[Abstract]:As the product of comprehensive management of commercial banks, cross-finance innovation expands the profit model of commercial banks and optimizes the market-oriented allocation of financial resources. However, cross-financial innovation involves many institutions. The nested links are complex and the capital chain is long, which can easily lead to the contagion and spread of financial risk. Endangering the steady operation of the financial system, this has brought a severe challenge to the separated supervision, which is dominated by institutional supervision. Therefore, we should adhere to the concept of "penetrating" supervision and deepen the reform of financial supervision. Establish institutional supervision, function supervision and behavior supervision coordination mechanism in line with the law of cross-financial innovation, and build a cooperative regulatory framework combining micro-prudential and macro-prudential. We will improve the legal and regulatory system suitable for "penetrating" supervision, strengthen the construction of financial infrastructure related to "penetrating" supervision, and identify the underlying assets from the perspective of "penetration". Through the final investors and the intermediate penetration check financing transaction three levels, strengthen the commercial banks cross financial innovation "penetrating" supervision, prevention and control of financial risk cross-contagion. To defuse systemic financial risks and promote the healthy development of the financial industry.
【作者單位】： 中國郵政集團(tuán)公司培訓(xùn)中心;對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)金融學(xué)院;
【基金】：2017年度河北省社會(huì)科學(xué)基金項(xiàng)目《區(qū)域科技創(chuàng)新政策與科技型中小企業(yè)創(chuàng)新績效的耦合機(jī)理及協(xié)同演進(jìn)研究》(項(xiàng)目編號(hào):HB17YJ099)的資助
【分類號(hào)】：F832.33
【正文快照】： 一、引言在利率市場(chǎng)化和金融脫媒持續(xù)推進(jìn)的背景下,各類金融機(jī)構(gòu)之間交叉融合不斷深入,金融產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新不斷涌現(xiàn)。尤其是作為我國金融體系主導(dǎo)力量的商業(yè)銀行,在面臨傳統(tǒng)信貸業(yè)務(wù)盈利空間逐漸被壓縮的挑戰(zhàn)下,紛紛通過與信托公司、證券公司、保險(xiǎn)公司等機(jī)構(gòu)合作,積極布局資

【參考文獻(xiàn)】

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1 茍文均;;穿透式監(jiān)管與資產(chǎn)管理[J];中國金融;2017年08期

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3 胡濱;楊楷;;監(jiān)管沙盒的應(yīng)用與啟示[J];中國金融;2017年02期

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5 王玉國;鄧陽;;資管市場(chǎng)交叉性金融產(chǎn)品演進(jìn)與發(fā)展[J];清華金融評(píng)論;2016年07期

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【共引文獻(xiàn)】

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【二級(jí)參考文獻(xiàn)】

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【相似文獻(xiàn)】

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7 肖s，

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