金融科技給中小證券投資者權益帶來挑戰(zhàn),其保護制度的相應調整成為當務之急。證券投資者權益保護的信任系統正在發(fā)生前所未有的變化,法律機制與技術機制的區(qū)隔、過度行政干預下的司法救濟使中小證券投資者權益面臨理論和實踐的考驗。中小證券投資者權益保護制度的重建,應從理論層面厘清制度構建與金融科技規(guī)則的融合。在理論上,鼓勵創(chuàng)新使代理理論成為制度重建的理論基點,而信息公開使監(jiān)管競爭理論具備成為理論基點的正當性。為此,證券投資者權益保護法律機制需從兩個維度秉持不同原則:宏觀維度采取去中心式監(jiān)管競爭理念,微觀維度實施促進創(chuàng)新的公司治理和采取與金融科技相融合的示范訴訟機制。

【文章頁數】：12 頁

【文章目錄】：
一、問題聚焦:金融科技視野下中小證券投資者權益保護面臨的挑戰(zhàn)
    (一)金融科技的“去中心化”給中小證券投資者帶來了交易安全問題
    (二)金融科技的“透明性”侵害了中小證券投資者的知情權
    (三)金融科技的“匿名性”為機會主義行為創(chuàng)造了便利
二、現狀分析:中小證券投資者權益保護機制之檢視
    (一)金融機構破壞中小證券投資者保護的信任保護機制
    (二)立法現狀:法律規(guī)制與技術規(guī)制存在區(qū)隔
    (三)司法現狀:過度行政干預的保護體制
三、理論證成:金融科技視野下中小證券投資者保護的基點
    (一)代理理論的正當性:鼓勵創(chuàng)新
    (二)監(jiān)管競爭理論的正當性:信息公開
四、制度完善:金融科技視野下證券投資者權益保護制度調整
    (一)事前防范:完善公司治理制度和信息披露制度
    (二)事中監(jiān)督:建立監(jiān)管競爭模式的保護機制
    (三)事后救濟:建立金融科技技術與訴訟程序相融合的訴訟機制
結語



本文編號：3985002