近年來,隨著改革開放的發(fā)展,中國經(jīng)濟發(fā)展迅猛,有錢人越來越多,對財富管理的要求也日益提高,作為銀行高端客戶的理財專享服務,私人銀行業(yè)務的開展勢在必行。然而,私人銀行作為一項專業(yè)程度要求很高的銀行業(yè)務,在歐美已經(jīng)歷時久遠,形成了一套完整的體系,在中國由于開展較晚,專業(yè)人才匱乏,從市場的接受程度來說目前認知程度依然不高,我國私人銀行業(yè)務處于初步發(fā)展階段。本文從G銀行Y分行經(jīng)營實際出發(fā),以財富顧問的視角,結(jié)合生命周期理論、資產(chǎn)配置理論,依據(jù)于行業(yè)內(nèi)相應的文獻及資訊,通過文獻的收集整理及大量的閱讀,同時,針對我國私人銀行業(yè)務發(fā)展的現(xiàn)狀,分析目前存在的問題,并提出解決問題的對策以及改進建議。文章首先闡釋了私人銀行業(yè)務相關的基本概念、理論基礎、銀行開立私人銀行業(yè)務的初衷和目標,實現(xiàn)該目標的思路以及私人銀行業(yè)務隨著經(jīng)濟繼續(xù)深化的發(fā)展。其次,文章從客戶基礎、競爭地位等角度簡述了揚州分行的概況,并按照歐美私人銀行發(fā)展的路徑簡述該行目前業(yè)務現(xiàn)狀。然后通過揚州地區(qū)的整個經(jīng)濟環(huán)境,GDP地位,得到G銀行Y分行的私人銀行業(yè)務發(fā)展與其地區(qū)經(jīng)濟不匹配,分析出該行私人銀行業(yè)務中存在的問題,主要包括銷售導向不合理、高素質(zhì)人才缺失、產(chǎn)品單一、領導的重視程度、客戶服務等問題。文章接著分析了問題產(chǎn)生的原因,其中包括了對私銀業(yè)務的認識不到位,財富顧問培訓不夠,產(chǎn)品較單一等問題,針對這些原因,文章提出幾點建議。第一、強化以客戶為中心的思想理念以及私人銀行的服務理念;第二,加強對財富顧問的培訓,不僅是團隊建設還有自身能力的錘煉;第三,加強私銀業(yè)務的宣傳;第四,提升私銀產(chǎn)品的核心競爭力,通過對客戶的生命周期的關注,加強資產(chǎn)配置,以及強化產(chǎn)品的邏輯化配置的方式來實現(xiàn)。本文依據(jù)G銀行Y分行私人銀行業(yè)務的現(xiàn)狀、問題、原因,為該行發(fā)展私人銀行業(yè)務提出了具有針對性的建議。在此建議下,該行“以客戶為中心的”思想理念將得到落實,人才隊伍的建設將為具體實施帶來事半功倍的成效。這對于G銀行Y分行發(fā)展并維護優(yōu)質(zhì)客戶,提高客戶價值,提高該行的市場競爭力具有指導意義。對于那些經(jīng)營模式相同、客戶群體類似的其他銀行,本文的研究成果也具有一定的借鑒意義。
【學位單位】：揚州大學
【學位級別】：碩士
【學位年份】：2019
【中圖分類】：F832.33
【部分圖文】：

圖１－１技術路線圖??

網(wǎng)點?網(wǎng)點?網(wǎng)點?網(wǎng)點??圖３－１?Ｇ銀行層級管理圖??在Ｇ銀行層級管理圖中，總行設立私人銀行總部，各省分行設立私人銀行分部，市分??行設立財富管理中心，支行和網(wǎng)點層面設財富顧問。Ｇ銀行Ｙ分行屬于二級分行，設立財??富中心，目前員工組成是：總經(jīng)理１名，財富顧問１１名，其中，市行財富顧問１名，支??行財富顧問８名，網(wǎng)點財富顧問２名。??３．?３．?３?Ｇ銀行Ｙ分行私人銀行的服務內(nèi)容??根據(jù)行內(nèi)文件精神，私人銀行全面負責全行私人銀行客戶的資產(chǎn)管理、另類投資、全??權(quán)委托、顧問咨詢、財務管理、跨境金融、財富傳承和增值服務等８大類產(chǎn)品開發(fā)與管理。??這８大類產(chǎn)品與服務具體為：??（１）

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【參考文獻】

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本文編號：2882544