A企業(yè)供應鏈金融策略研究
發(fā)布時間：2020-09-22 15:02
近年來,供應鏈金融的發(fā)展取得了很大成效,但在深度與廣度方面尚不能滿足廣大供應鏈企業(yè)的資金需求。特別是供應鏈上的二級以上供應商和經銷商仍處于弱勢地位,難以獲得融資服務,企業(yè)資金緊張也導致了整個供應鏈的運作效率低下,中小企業(yè)在整個供應鏈中流轉中既要向下游核心企業(yè)供貨,應收賬款承擔著資金風險,又要面對上游供貨商的應收賬款推延。供應鏈上下游企業(yè)在合作中面臨的最大壓力風險是“資金流問題”。一般供應鏈中,由于供應鏈位置、公司實力、業(yè)務模式、結算方式等因素,上下游中小企業(yè)被迫承擔了核心企業(yè)施加的資金壓力,對自身得流動性風險,但是沒有得到核心企業(yè)的信用支持。中小型企業(yè)規(guī)模小、抵押物不足、生產經營狀態(tài)難于掌握以及抵抗經濟波動能力差等諸多原因,使銀行等金融機構認為風險很大而難以授信,從而拒絕放貸。本文主要針對供應鏈產業(yè)融資的思路,結合供應鏈融資特點、國內外相關理論、企業(yè)的融資現狀、所處融資環(huán)境、融資模式的操作方式以及銀行風控政策條件等,通過將采購端、加工制造端、銷售端等業(yè)務節(jié)點的資金來往軌跡進行梳理,并根據企業(yè)交易模型以及業(yè)務往來中的所處的交易位置,進而引入供應鏈融資產品,從而為企業(yè)解決及企業(yè)運營中所面臨的資金壓力,使企業(yè)能更高速、高效的運轉本文選取了A企業(yè)做為研究對象�；谠趯公司企業(yè)現狀進行研究分析,分析其在融資過程中所遇到的信用風險、流動性風險等各種不合理性。為其在眾多的供應鏈創(chuàng)新金融產品中設計出匹配A企業(yè)的供應鏈融資策略,并分析其在策略實施過程中如果更好的規(guī)避風險以便更好的獲取到資金,解決當前面臨的融資困難的問題。
【學位單位】：北京工業(yè)大學
【學位級別】：碩士
【學位年份】：2019
【中圖分類】：F426.471;F832
【部分圖文】：
北京工業(yè)大學工商管理碩士專業(yè)學位論文1，供應鏈金融中銀行對授信企業(yè)的信用評級主要依靠企業(yè)真實發(fā)生的業(yè)務以及鏈中核心的資本實力，而不單純是看重客戶的固定資產好或其他擔保手段指標來評級。2、供應鏈金融中授信還款來源可以引導銷售收入直接用于資金償還，即自性。3、供應鏈金融是將供應鏈作為一個整體進行信用評估，與傳統融資方式相，供應鏈金融看中的供應鏈整體的信用而非單一融資主體的信用。4、供應鏈融資方案更加豐富，客戶可以通過結算方式來融資，比如說信用。不同貿易的不同結算方式也會對供應鏈融資操作上產生不同的差異。不同的客戶、不同的貿易方式，不同的結算方式都需要不同的融資方案
A 企業(yè)供應鏈金融策略設計及融資策略預估綜上，A 企業(yè)通過與銀行的合作，在已經沒有固定資產可做融資抵押物的情下，通過與其供應鏈上核心企業(yè) C 企業(yè)的訂單，采用供應鏈金融的訂單融資模獲得了銀行融資，提高了訂單接單能力，提高了企業(yè)效益，同時也保證核心企的訂單要求。C 企業(yè)則在不改變自身基本財務政策的前提下配合銀行實現了對游供應商的支持，穩(wěn)定了上游供應渠道。
賬款池質押融資產品流程圖應收賬款池融資：1，A 企業(yè)和下游購貨商簽訂購銷合同，A 企業(yè)發(fā)貨后雙方核對發(fā)票；2，A 企業(yè)向銀行申請應收賬款質押；3，銀行對下游購貨商進行應收賬款確認；4，確認完成之后銀行發(fā)放融資款到 A 企業(yè)；5，A 企業(yè)以外的銀行認可已確認應收賬款置換已到期應收賬款，使應收賬款池余額保持在銀行的要求之上；6，買方到賬期還款；7，銀行根據應收賬款池到期狀況恢復企業(yè)授信；A 企業(yè)根據自身業(yè)務產出的新應收賬款，可支持客戶維持或提升授信額度。針對 A 企業(yè)和其他小型下游企業(yè)的交易模式分析，該融資類型最為靈活。根據 A 企業(yè)應收賬款池融資業(yè)務中的交易分散、高頻、應收賬款賬期不一的的特點，采用應收賬款池融資方案，能夠有效解決 A 企業(yè)面臨的融資問題。
本文編號：2824546
【學位單位】：北京工業(yè)大學
【學位級別】：碩士
【學位年份】：2019
【中圖分類】：F426.471;F832
【部分圖文】：
北京工業(yè)大學工商管理碩士專業(yè)學位論文1，供應鏈金融中銀行對授信企業(yè)的信用評級主要依靠企業(yè)真實發(fā)生的業(yè)務以及鏈中核心的資本實力，而不單純是看重客戶的固定資產好或其他擔保手段指標來評級。2、供應鏈金融中授信還款來源可以引導銷售收入直接用于資金償還，即自性。3、供應鏈金融是將供應鏈作為一個整體進行信用評估，與傳統融資方式相，供應鏈金融看中的供應鏈整體的信用而非單一融資主體的信用。4、供應鏈融資方案更加豐富，客戶可以通過結算方式來融資，比如說信用。不同貿易的不同結算方式也會對供應鏈融資操作上產生不同的差異。不同的客戶、不同的貿易方式，不同的結算方式都需要不同的融資方案
A 企業(yè)供應鏈金融策略設計及融資策略預估綜上，A 企業(yè)通過與銀行的合作，在已經沒有固定資產可做融資抵押物的情下，通過與其供應鏈上核心企業(yè) C 企業(yè)的訂單，采用供應鏈金融的訂單融資模獲得了銀行融資，提高了訂單接單能力，提高了企業(yè)效益，同時也保證核心企的訂單要求。C 企業(yè)則在不改變自身基本財務政策的前提下配合銀行實現了對游供應商的支持，穩(wěn)定了上游供應渠道。
賬款池質押融資產品流程圖應收賬款池融資：1，A 企業(yè)和下游購貨商簽訂購銷合同，A 企業(yè)發(fā)貨后雙方核對發(fā)票；2，A 企業(yè)向銀行申請應收賬款質押；3，銀行對下游購貨商進行應收賬款確認；4，確認完成之后銀行發(fā)放融資款到 A 企業(yè)；5，A 企業(yè)以外的銀行認可已確認應收賬款置換已到期應收賬款，使應收賬款池余額保持在銀行的要求之上；6，買方到賬期還款；7，銀行根據應收賬款池到期狀況恢復企業(yè)授信；A 企業(yè)根據自身業(yè)務產出的新應收賬款，可支持客戶維持或提升授信額度。針對 A 企業(yè)和其他小型下游企業(yè)的交易模式分析，該融資類型最為靈活。根據 A 企業(yè)應收賬款池融資業(yè)務中的交易分散、高頻、應收賬款賬期不一的的特點，采用應收賬款池融資方案，能夠有效解決 A 企業(yè)面臨的融資問題。
【參考文獻】
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1 夏泰鳳;基于中小企業(yè)融資視角的供應鏈金融研究[D];浙江大學;2011年
本文編號：2824546
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