隨著互聯(lián)網(wǎng)與信息技術(shù)的發(fā)展,互聯(lián)網(wǎng)金融已經(jīng)徹底改變了人們傳統(tǒng)的消費(fèi)觀念和生活方式,其中最具有代表性的是網(wǎng)絡(luò)支付的發(fā)展和運(yùn)用。伴隨著超常規(guī)的發(fā)展,互聯(lián)網(wǎng)金融也暴露出了諸多漏洞,例如:交易主體的身份無(wú)法得到精確審核、第三方支付平臺(tái)監(jiān)管欠缺、個(gè)人信息嚴(yán)重泄露等,加之我國(guó)現(xiàn)行法律體系不健全,社會(huì)公眾風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)差,使得信用卡詐騙案件激增。本文通過(guò)分析總結(jié)信用卡詐騙犯罪的現(xiàn)狀,結(jié)合自身的實(shí)際工作,分析研究信用卡詐騙犯罪的案例,探索案件頻發(fā)的根源。從被害人的角度出發(fā),使用Logistic回歸模型分析信用卡詐騙中影響資金損失的因素。總結(jié)國(guó)外信用卡詐騙防范的經(jīng)驗(yàn),有針對(duì)性的提出防范信用卡詐騙的建議。本文首先從信用卡詐騙的現(xiàn)狀入手,總結(jié)得出信用卡詐騙犯罪的發(fā)案趨勢(shì),對(duì)信用卡詐騙案件進(jìn)行分類(lèi),并指出當(dāng)前我國(guó)網(wǎng)絡(luò)支付工具面臨的風(fēng)險(xiǎn)。其次,結(jié)合自身工作,對(duì)典型案例進(jìn)行深入的分析研究,總結(jié)此類(lèi)案件的一般性特點(diǎn),指出相關(guān)部門(mén)在防范欺詐風(fēng)險(xiǎn)上存在的漏洞和不足,得出此類(lèi)案件頻發(fā)的原因:一是我國(guó)公民個(gè)人信息泄露嚴(yán)重為犯罪分子提供了有利的條件。二是商業(yè)銀行對(duì)銀行卡管理存在漏洞,導(dǎo)致大量涉案賬戶(hù)無(wú)法得到有效的控制。三是第三方支付...

【文章頁(yè)數(shù)】：58 頁(yè)

【學(xué)位級(jí)別】：碩士

【部分圖文】：

圖1-1技術(shù)路線

圖1-1技術(shù)路線1.4創(chuàng)新點(diǎn)（1）運(yùn)用Logistic回歸模型研究分析了新型信用卡詐騙案件中影響被害人資金損失嚴(yán)重程度的因素。依據(jù)得出的結(jié)論，探索防范信用卡詐騙的對(duì)策。（2）對(duì)信用卡詐騙案例進(jìn)行研究分析，探索出信用卡詐騙犯罪頻發(fā)的原因，圍繞金融部門(mén)提出針對(duì)性較強(qiáng)的對(duì)策建....

圖3-12014年至2015年山東省信用卡詐騙案件發(fā)案數(shù)與涉案金額情況

我國(guó)信用卡詐騙影響因素實(shí)證分析及對(duì)策研究3.1發(fā)案逐年上升且集中在下半年爆發(fā)如圖3-1所示：2015年山東省信用卡詐騙案件共計(jì)發(fā)案2448起，涉案金額元，發(fā)案數(shù)和涉案金額分別比2014年同比增長(zhǎng)了14.98%和34.7%①。2014年15年信用卡詐騙案件均....

圖3-22014年山東省信用卡詐騙案件發(fā)案占比情況

圖3-22014年山東省信用卡詐騙案件發(fā)案占比情況圖3-32015年山東省信用卡詐騙案件發(fā)案占比情況從發(fā)案趨勢(shì)上可以看出，傳統(tǒng)的惡意透支類(lèi)信用卡詐騙案件占比較大，欺詐

圖3-32015年山東省信用卡詐騙案件發(fā)案占比情況

15圖3-32015年山東省信用卡詐騙案件發(fā)案占比情況從發(fā)案趨勢(shì)上可以看出，傳統(tǒng)的惡意透支類(lèi)信用卡詐騙案件占比較大，欺詐是金融系統(tǒng)在信用卡風(fēng)險(xiǎn)管理上需要長(zhǎng)期面對(duì)的問(wèn)題。商業(yè)銀行運(yùn)用法律武器有效的保護(hù)自身的利益，規(guī)避此類(lèi)犯罪給自身帶來(lái)的傷害。新型互聯(lián)網(wǎng)信用卡案件作案手段往往是....

本文編號(hào)：4053727