【摘要】：2007年爆發(fā)的次貸危機(jī)已經(jīng)演變成一場波及全球的經(jīng)濟(jì)危機(jī),其規(guī)模之大、波及范圍之廣、影響之深是戰(zhàn)后歷史上任何一次金融危機(jī)所不能比擬的。正是這樣一場金融危機(jī),讓我們不得不重視金融活動(dòng)中存在的監(jiān)管缺失的問題。傳統(tǒng)的金融監(jiān)管視野局限于國內(nèi)金融業(yè),忽視了跨國銀行的監(jiān)管,20世紀(jì)70年代是跨國銀行全面發(fā)展和迅速擴(kuò)張的輝煌年代。跨國銀行的發(fā)展使一國金融當(dāng)局對(duì)跨國銀行業(yè)務(wù)的監(jiān)管顯得力不從心。在這樣的背景下,巴塞爾委員會(huì)陸續(xù)出臺(tái)了一系列文件,確立了跨國銀行的并表監(jiān)管,即以母國當(dāng)局為核心,對(duì)海外分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營信息進(jìn)行總的匯總、評(píng)估、審查和監(jiān)管。但是,并表監(jiān)管本身存在的法律沖突使得跨國銀行并表監(jiān)管在實(shí)踐操作中遇到了很多問題。一是東道國基于屬地管轄權(quán)所享有的對(duì)銀行集團(tuán)分支機(jī)構(gòu)的管理權(quán)與母國監(jiān)管當(dāng)局對(duì)跨國銀行集團(tuán)整體經(jīng)營狀況的屬人管轄權(quán)之間產(chǎn)生的管轄權(quán)分配沖突；另外一方面,東道國國內(nèi)銀行保密法的保護(hù)使得母國金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)無法獲得全面的并表監(jiān)管信息。這兩種沖突大大增加了金融監(jiān)管國際合作的難度,使并表監(jiān)管無法在全球范圍內(nèi)得以實(shí)施。 本文是從并表監(jiān)管的概念,跨國銀行的產(chǎn)生與并表監(jiān)管的產(chǎn)生及并表監(jiān)管的理論基礎(chǔ)出發(fā),明確了跨國銀行并表監(jiān)管中存在的兩大沖突：母國與東道國的管轄權(quán)分配沖突與金融隱私權(quán)與信息披露的沖突。在闡述了沖突產(chǎn)生的原因和沖突的具體表現(xiàn)形式之后,本文還對(duì)沖突解決的可能性進(jìn)行了探討。主要是依照國際上跨國銀行并表監(jiān)管實(shí)踐經(jīng)驗(yàn),得出了沖突解決機(jī)制中存在的問題。在本文的第四部分,對(duì)沖突的解決提出了幾點(diǎn)基本思考。指出要堅(jiān)持母國監(jiān)管與東道國監(jiān)管雙管齊下,在加強(qiáng)金融監(jiān)管的國際化的同時(shí)也要把握好國際協(xié)調(diào)原則與東道國部分經(jīng)濟(jì)主權(quán)讓渡的關(guān)系。在金融隱私權(quán)與信息披露的沖突解決上,強(qiáng)調(diào)注意社會(huì)利益優(yōu)先、加強(qiáng)信息交流。沖突解決機(jī)制的建立,對(duì)我國也有重要的借鑒意義,我國在實(shí)施并表監(jiān)管的過程中,應(yīng)當(dāng)積極參與全球化規(guī)則和制度的參與和制定,盡快建立全面的監(jiān)管合作途徑,重視我國金融監(jiān)管法律與國際標(biāo)準(zhǔn)的統(tǒng)一與協(xié)調(diào)并且加強(qiáng)金融監(jiān)管信息的國際分享與披露。
[Abstract]:......
【學(xué)位授予單位】：北京交通大學(xué)
【學(xué)位級(jí)別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2011
【分類號(hào)】：D996.2;F831.2

【相似文獻(xiàn)】

相關(guān)會(huì)議論文 前10條

1 祁敬宇;;我編寫《金融監(jiān)管學(xué)》教材的一點(diǎn)體會(huì)[A];探索的腳步——“十一五”北京高等教育教材建設(shè)論文集[C];2010年

2 張金城;;供給和需求雙重動(dòng)力推動(dòng)的我國金融監(jiān)管演進(jìn)分析[A];繁榮學(xué)術(shù) 服務(wù)龍江——黑龍江省第二屆社會(huì)科學(xué)學(xué)術(shù)年會(huì)優(yōu)秀論文集（下冊）[C];2010年

3 姚軍朋;苗青田;;從政府與市場關(guān)系角度看政府金融監(jiān)管[A];吉林省行政管理學(xué)會(huì)“提高政府執(zhí)行力”學(xué)術(shù)研討會(huì)論文集（《吉林政報(bào)》2009·理論�？�）[C];2009年

4 陳學(xué)彬;鄒平座;;金融監(jiān)管理論與實(shí)踐的回顧與展望[A];第三屆中國金融論壇論文集[C];2004年

5 江其務(wù);;后改革期金融支持經(jīng)濟(jì)的若干戰(zhàn)略思考[A];第三屆中國金融論壇論文集[C];2004年

6 李鴻冰;;如何構(gòu)建我國金融監(jiān)管方法體系[A];加入WTO和中國科技與可持續(xù)發(fā)展——挑戰(zhàn)與機(jī)遇、責(zé)任和對(duì)策（上冊）[C];2002年

7 范曉波;;2020的國際金融法:中國的作用和影響[A];“2020年的國際法”暨中國青年國際法學(xué)者論壇會(huì)議論文集[C];2011年

8 孫健;高麗峰;;全球性金融危機(jī)的反思與對(duì)我國的啟示[A];創(chuàng)新沈陽文集（C）[C];2009年

9 路妍;;當(dāng)代全球跨國銀行發(fā)展變化的新特點(diǎn)及趨勢[A];“美國經(jīng)濟(jì)中長期趨勢及其對(duì)中美經(jīng)貿(mào)關(guān)系的影響”研討會(huì)論文集[C];2006年

10 郭玉萍;;WTO與中國金融監(jiān)管制度的改革要求[A];第三屆貴州法學(xué)論壇文集[C];2001年

相關(guān)重要報(bào)紙文章 前10條

1 陳忠;金融監(jiān)管需要“電子眼”[N];金融時(shí)報(bào);2003年

2 記者 劉明中　通訊員 李軍;金融監(jiān)管 先問民生[N];中國財(cái)經(jīng)報(bào);2009年

3 尚軍;歐盟金融監(jiān)管格局迎來大變革[N];中國高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)導(dǎo)報(bào);2009年

4 劉珊珊;透視典型案例 強(qiáng)化金融監(jiān)管[N];中國信息報(bào);2009年

5 見習(xí)記者 徐歡;達(dá)沃斯將上演金融監(jiān)管辯論會(huì)[N];證券時(shí)報(bào);2010年

6 記者 嚴(yán)麗丹;美金融監(jiān)管法案“過關(guān)”眾議院[N];金融時(shí)報(bào);2010年

7 木桃;金融監(jiān)管需提速[N];經(jīng)理日報(bào);2002年

8 ;金融監(jiān)管[N];中國改革報(bào);2000年

9 記者 李永群;歐盟擬出臺(tái)金融監(jiān)管新舉措[N];人民日報(bào);2009年

10 本報(bào)記者 朱周良;美啟動(dòng)金融監(jiān)管大變革 擬設(shè)金融“消協(xié)”[N];上海證券報(bào);2009年

相關(guān)博士學(xué)位論文 前10條

1 楊汝亭;金融監(jiān)管中的政府行為研究[D];中國人民大學(xué);2010年

2 羅嘉;我國金融監(jiān)管協(xié)同機(jī)制研究[D];湖南大學(xué);2010年

3 蓋麗麗;中國農(nóng)村金融監(jiān)管：變遷、效果及改進(jìn)[D];中國海洋大學(xué);2010年

4 于永寧;后危機(jī)時(shí)代的金融監(jiān)管變革之道[D];吉林大學(xué);2010年

5 楊繼東;跨國銀行核心競爭力研究[D];廈門大學(xué);2002年

6 劉玉強(qiáng);地方政府金融監(jiān)管績效的評(píng)估與改善研究[D];湘潭大學(xué);2011年

7 吳焰;轉(zhuǎn)型期的中國金融監(jiān)管[D];中國社會(huì)科學(xué)院研究生院;2002年

8 湯凌霄;跨國銀行系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管研究[D];廈門大學(xué);2003年

9 張?zhí)祆?危機(jī)后中國銀行業(yè)監(jiān)管體系完善研究[D];復(fù)旦大學(xué);2010年

10 劉志剛;中國商業(yè)銀行盈利模式研究[D];武漢大學(xué);2011年

相關(guān)碩士學(xué)位論文 前10條

1 趙巍;跨國銀行并表監(jiān)管中的沖突及其協(xié)調(diào)機(jī)制研究[D];北京交通大學(xué);2011年

2 毛杰;金融控股集團(tuán)的法律問題研究[D];華東政法學(xué)院;2004年

3 侯競博;英國金融監(jiān)管法律變革研究[D];吉林大學(xué);2011年

4 耿靜;美國、英國和日本金融監(jiān)管比較及對(duì)我國的借鑒[D];東北財(cái)經(jīng)大學(xué);2002年

5 王燕;金融危機(jī)背景下的國際金融法律監(jiān)管[D];大連海事大學(xué);2010年

6 劉振;美國金融監(jiān)管立法改革及其啟示[D];華東師范大學(xué);2011年

7 呂勁松;金融監(jiān)管：理論、模式與我國的實(shí)踐探討[D];西南財(cái)經(jīng)大學(xué);2001年

8 霍漢強(qiáng);澳門金融監(jiān)管問題研究[D];暨南大學(xué);2005年

9 萬方;全球金融危機(jī)前后中國銀行業(yè)金融監(jiān)管的應(yīng)對(duì)及改革探究[D];蘇州大學(xué);2010年

10 吳曉艷;開放過程中的金融監(jiān)管[D];河北大學(xué);2003年

，

本文編號(hào)：2474871