發(fā)布時間：2017-08-12 21:10

  本文關(guān)鍵詞：安信證券集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)問題及對策研究

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【摘要】：隨著互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)的興起和證監(jiān)會限制,我國的集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)正面臨著嚴(yán)峻的考驗。2013年6月1日后,根據(jù)證監(jiān)會的券商發(fā)文規(guī)定,券商只能發(fā)行200人以下的小集合,但是由于小集合主要是通道產(chǎn)品,普通投資者不能參與,極大的影響了投資者的參與熱情。2013年6月余額寶的出現(xiàn)打開了互聯(lián)網(wǎng)金融的閥門,也增強了人們的理財知識,同時對傳統(tǒng)金融行業(yè)如銀行、證券等也夠成巨大威脅。在余額寶正式運營一個月,資產(chǎn)規(guī)模超過了100億元,互聯(lián)網(wǎng)金融得到了越來越多人的認(rèn)可。P2P等互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品作為這個新興行業(yè)的細(xì)分代表,憑借年收益水平遠遠高于銀行和證券公司的理財產(chǎn)品,沒有股票投資的虧損風(fēng)險,也不像信托產(chǎn)品對投資金額有較大要求等優(yōu)勢,為投資市場上多數(shù)普通投資者帶來了投資的熱情。此外,2015年下半年股票市場的大動蕩,引得各路資金紛紛逃離,對集合理財市場帶來了新的發(fā)展機遇。針對以上情況,本文選取了具有代表性的安信集合資產(chǎn)管理產(chǎn)品做代表,對安信證券集合資產(chǎn)管理進行了研究,通過分析安信集合資產(chǎn)管理的歷史現(xiàn)狀,找出現(xiàn)存問題,最后結(jié)合在安信的實際工作經(jīng)驗并通過部門調(diào)研等方式,針對安信證券目前多存在的問題提出了行之有效的對策建議。安信資產(chǎn)管理現(xiàn)存問題主要有：預(yù)期收益偏低；流動性不強；創(chuàng)新性不夠；申購贖回體驗差；售后服務(wù)不完善。針對這些問題提出的意見有：加大人才隊伍的建設(shè)；設(shè)立轉(zhuǎn)讓平臺方便急需資金的投資者將產(chǎn)品轉(zhuǎn)讓給其他投資者、開通資金到賬的綠色通道服務(wù)解決客戶的燃眉之急；提升人才’和公司的創(chuàng)新意識；開放隔日委托系統(tǒng)和增加移動端申購的通道；提高轉(zhuǎn)人工接聽率、發(fā)送提示短信以及重視客戶意見。
【關(guān)鍵詞】：安信證券 集合資產(chǎn) 集合理財 問題 對策建議
【學(xué)位授予單位】：內(nèi)蒙古大學(xué)
【學(xué)位級別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2016
【分類號】：F832.51
【目錄】：

• 摘要4-5
• abstract5-9
• 第一章 緒論9-18
• 1.1 研究背景和研究意義9-11
• 1.1.1 研究背景9-10
• 1.1.2 研究意義10-11
• 1.2 國內(nèi)外研究現(xiàn)狀11-15
• 1.2.1 國外研究現(xiàn)狀11-13
• 1.2.2 國內(nèi)研究現(xiàn)狀13-15
• 1.3 研究思路和研究內(nèi)容15-16
• 1.3.1 研究思路15
• 1.3.2 研究內(nèi)容15-16
• 1.4 研究方法16
• 1.4.1 調(diào)查研究法16
• 1.4.2 實證分析法16
• 1.5 創(chuàng)新和不足16-18
• 1.5.1 創(chuàng)新點17
• 1.5.2 不足17-18
• 第二章 券商集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)概述18-24
• 2.1 券商集合資產(chǎn)管理的基本理論18-21
• 2.1.1 券商集合資產(chǎn)管理的內(nèi)涵18-19
• 2.1.2 券商集合資產(chǎn)管理的產(chǎn)品分類19-20
• 2.1.3 券商集合資產(chǎn)管理的業(yè)務(wù)流程20-21
• 2.2 券商集合理財產(chǎn)品的管理21-24
• 2.2.1 中國券商集合理財產(chǎn)品的營銷策略21
• 2.2.2 中國券商集合理財產(chǎn)品的投資決策21-22
• 2.2.3 中國券商集合理財產(chǎn)品的風(fēng)險控制22-23
• 2.2.4 中國券商集合理財產(chǎn)品的收益分配23-24
• 第三章 安信證券集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)概述24-39
• 3.1 安信證券券商集合資產(chǎn)管理發(fā)展現(xiàn)狀24-33
• 3.1.1 安信證券集合資產(chǎn)管理發(fā)展歷史24-25
• 3.1.2 安信證券集合資產(chǎn)管理的業(yè)務(wù)現(xiàn)狀25-33
• 3.2 安信理財一號的分析33-39
• 3.2.1 理財一號簡要介紹33-34
• 3.2.2 理財一號的投資模式34-35
• 3.2.3 理財一號的特點35-36
• 3.2.4 理財一號的現(xiàn)狀36-39
• 第四章 安信證券集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)存在的問題39-51
• 4.1 預(yù)期收益率偏低39-45
• 4.1.1 安信理財一號的收益率偏低原因分析39-40
• 4.1.2 安信理財二號的收益率偏低原因分析40-45
• 4.2 流動性不強45-46
• 4.3 創(chuàng)新性不夠46-48
• 4.3.1 同質(zhì)化嚴(yán)重47-48
• 4.3.2 通道業(yè)務(wù)嚴(yán)重48
• 4.4 申購贖回體驗差48-49
• 4.4.1 申購贖回操作渠道有限49
• 4.4.2 申購贖回操作時間有限49
• 4.5 售后服務(wù)不完善49-51
• 4.5.1 大工服務(wù)接入較難49
• 4.5.2 部分產(chǎn)品贖回時間不確定,到期后沒有短信通知49-50
• 4.5.3 客戶反映的問題得不到足夠重視50-51
• 第五章 完善安信證券集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的對策建議51-55
• 5.1 加大人才隊伍的建設(shè)提高預(yù)期收益率51-52
• 5.2 設(shè)立轉(zhuǎn)讓平臺開通綠色通道系統(tǒng)增強產(chǎn)品流動性52
• 5.3 建立創(chuàng)新激勵機制鼓勵創(chuàng)新52-53
• 5.4 開放隔日委托系統(tǒng)和移動申贖系統(tǒng)提升客戶體驗滿意度53-54
• 5.5 健全售后服務(wù)團隊數(shù)量和質(zhì)量完善售后服務(wù)54-55
• 第六章 結(jié)論55-56
• 參考文獻56-59
• 致謝59

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2 記者　 李俠;證券公司集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實施細(xì)則》向社會征求意見[N];金融時報;2006年

3 融資導(dǎo)刊記者 伊?xí)韵?通訊員 劉博;集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)受市場追捧[N];民營經(jīng)濟報;2006年

4 本報記者　 周，

本文編號：663631