發(fā)布時間：2024-05-31 02:04

　　近年,我國證券行業(yè)傭金率下滑明顯,靠證券交易買賣傭金為主要收入來源的證券經(jīng)紀業(yè)務同質化競爭愈發(fā)激烈。金融科技的興起,在為證券公司提升服務效率、謀求自身發(fā)展帶來了機遇的同時,也提出了其經(jīng)紀業(yè)務向財富管理轉型的趨勢要求。而目前理論界對于金融科技對證券經(jīng)紀業(yè)務發(fā)展影響的研究相對薄弱,本文對金融科技浪潮下證券公司經(jīng)紀業(yè)務面臨的挑戰(zhàn)、存在的問題及其應對策略進行深入、細致的研究,有助于證券公司有效利用金融科技,促進經(jīng)紀業(yè)務轉型發(fā)展,從而實現(xiàn)自身可持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營。本文首先對有關的概念包括金融科技、證券經(jīng)紀商、證券經(jīng)紀業(yè)務、財富管理等進行界定,并闡述了相關理論依據(jù)。接著,概述現(xiàn)階段我國證券經(jīng)紀業(yè)務的發(fā)展困境,分析證券經(jīng)紀業(yè)務向財富管理轉型的緣由及意義。隨后,通過闡述金融科技在證券經(jīng)紀業(yè)務中的應用現(xiàn)狀,宏觀分析金融科技對證券經(jīng)紀業(yè)務向財富管理轉型帶來的機遇和挑戰(zhàn)。緊接著,以Ⅰ證券公司為研究樣本,微觀分析Ⅰ證券公司金融科技的實際發(fā)展情況,側重闡述Ⅰ證券公司經(jīng)紀業(yè)務向財富管理轉型過程中面臨的問題以及問題產(chǎn)生的原因。最后,在借鑒國外嘉信證券和國內華泰證券經(jīng)紀業(yè)務向財富管理轉型經(jīng)驗的基礎上,提出借助金融科技浪潮,...

【文章頁數(shù)】：84 頁

【學位級別】：碩士

【文章目錄】：
中文摘要
Abstract
緒論
    一、研究的背景與意義
    二、國內外研究文獻綜述
    三、本文的研究方案
    四、本文的創(chuàng)新之處
第一章 概念界定與理論依據(jù)
    第一節(jié) 相關概念界定
        一、金融科技
        二、證券經(jīng)紀商
        三、證券經(jīng)紀業(yè)務
        四、財富管理
    第二節(jié) 相關理論依據(jù)
        一、投資組合理論
        二、行為金融理論
        三、客戶關系管理理論
        四、金融風險管理理論
第二章 證券經(jīng)紀業(yè)務發(fā)展現(xiàn)狀及向財富管理轉型的必要性
    第一節(jié) 證券經(jīng)紀業(yè)務發(fā)展及成效
        一、證券經(jīng)紀業(yè)務發(fā)展現(xiàn)狀
        二、證券經(jīng)紀業(yè)務取得的成效
    第二節(jié) 證券經(jīng)紀業(yè)務發(fā)展面臨的困境
        一、經(jīng)紀業(yè)務同質化,傭金率持續(xù)降低
        二、經(jīng)紀人素質參差不齊
        三、投顧團隊與投資者需求不匹配
        四、成本高,利潤空間受限
    第三節(jié) 證券經(jīng)紀業(yè)務向財富管理轉型的緣由及意義
        一、證券公司財富管理業(yè)務發(fā)展概況
        二、高凈值客戶對財富管理需求上升
        三、轉型有助于證券公司持續(xù)健康發(fā)展
第三章 金融科技在證券經(jīng)紀業(yè)務中的應用及其影響
    第一節(jié) 金融科技在證券經(jīng)紀業(yè)務中的應用與發(fā)展
        一、金融科技在證券經(jīng)紀業(yè)務中的應用現(xiàn)狀
        二、金融科技在證券經(jīng)紀業(yè)務中的發(fā)展趨勢
    第二節(jié) 金融科技對證券經(jīng)紀業(yè)務向財富管理轉型帶來的機遇
        一、優(yōu)化證券公司差異化競爭格局
        二、為客戶提供高效便捷服務,降低業(yè)務成本
        三、為證券公司提供新的風險防控手段
    第三節(jié) 金融科技對證券經(jīng)紀業(yè)務向財富管理轉型提出的挑戰(zhàn)
        一、投資者教育亟待加強
        二、盈利模式尚不明朗
        三、高素質專業(yè)人才匱乏
        四、公司戰(zhàn)略急需定位
        五、金融科技風險控制問題
        六、相關法律法規(guī)不完善
第四章 金融科技浪潮下Ⅰ證券公司經(jīng)紀業(yè)務轉型案例分析
    第一節(jié) 金融科技在Ⅰ證券公司經(jīng)紀業(yè)務中的應用
        一、Ⅰ證券公司及經(jīng)紀業(yè)務發(fā)展情況
        二、金融科技在Ⅰ證券公司經(jīng)紀業(yè)務的具體應用
    第二節(jié) 金融科技對Ⅰ證券公司經(jīng)紀業(yè)務向財富管理轉型的影響
        一、精準營銷,提升客戶服務質量
        二、客戶體驗,增強客戶滿意度
    第三節(jié) Ⅰ證券公司經(jīng)紀業(yè)務向財富管理轉型面臨的問題及原因
        一、投資者教育
        二、盈利模式
        三、客戶競爭
        四、人才培養(yǎng)
        五、潛在風險
第五章 國內外證券公司證券經(jīng)紀業(yè)務轉型的經(jīng)驗借鑒
    第一節(jié) 美國嘉信證券經(jīng)紀業(yè)務轉型的經(jīng)驗啟示
        一、嘉信證券業(yè)務轉型的實踐
        二、嘉信證券業(yè)務轉型經(jīng)驗的借鑒
    第二節(jié) 國內華泰證券經(jīng)紀業(yè)務轉型的經(jīng)驗啟迪
        一、華泰證券的業(yè)務轉型實踐
        二、華泰證券業(yè)務轉型經(jīng)驗借鑒
第六章 金融科技浪潮下加快證券經(jīng)紀業(yè)務轉型的對策建議
    第一節(jié) 全面提升客戶體驗,實現(xiàn)精細化服務
        一、運用大數(shù)據(jù),持續(xù)分析客戶需求
        二、實現(xiàn)客戶分類分級,提供精準服務
        三、借助金融科技,做好投資者教育服務工作
        四、加強與銀行合作,促進客戶體量增長
    第二節(jié) 探索證券公司金融科技收費模式
    第三節(jié) 加強人才隊伍建設,培養(yǎng)高素質人才
    第四節(jié) 運用金融科技,完善金融風險控制
        一、利用人工智能和大數(shù)據(jù),加強風險控制
        二、采用區(qū)域鏈技術,強化風險管理
    第五節(jié) 建立健全科技驅動型金融監(jiān)管框架
結論
參考文獻
致謝



本文編號：3984984