近年,我國證券行業(yè)傭金率下滑明顯,靠證券交易買賣傭金為主要收入來源的證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)同質(zhì)化競爭愈發(fā)激烈。金融科技的興起,在為證券公司提升服務(wù)效率、謀求自身發(fā)展帶來了機遇的同時,也提出了其經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)向財富管理轉(zhuǎn)型的趨勢要求。而目前理論界對于金融科技對證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)發(fā)展影響的研究相對薄弱,本文對金融科技浪潮下證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)面臨的挑戰(zhàn)、存在的問題及其應(yīng)對策略進行深入、細(xì)致的研究,有助于證券公司有效利用金融科技,促進經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型發(fā)展,從而實現(xiàn)自身可持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營。本文首先對有關(guān)的概念包括金融科技、證券經(jīng)紀(jì)商、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、財富管理等進行界定,并闡述了相關(guān)理論依據(jù)。接著,概述現(xiàn)階段我國證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的發(fā)展困境,分析證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)向財富管理轉(zhuǎn)型的緣由及意義。隨后,通過闡述金融科技在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中的應(yīng)用現(xiàn)狀,宏觀分析金融科技對證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)向財富管理轉(zhuǎn)型帶來的機遇和挑戰(zhàn)。緊接著,以Ⅰ證券公司為研究樣本,微觀分析Ⅰ證券公司金融科技的實際發(fā)展情況,側(cè)重闡述Ⅰ證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)向財富管理轉(zhuǎn)型過程中面臨的問題以及問題產(chǎn)生的原因。最后,在借鑒國外嘉信證券和國內(nèi)華泰證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)向財富管理轉(zhuǎn)型經(jīng)驗的基礎(chǔ)上,提出借助金融科技浪潮,...

【文章頁數(shù)】：84 頁

【學(xué)位級別】：碩士

【文章目錄】：
中文摘要
Abstract
緒論
    一、研究的背景與意義
    二、國內(nèi)外研究文獻綜述
    三、本文的研究方案
    四、本文的創(chuàng)新之處
第一章 概念界定與理論依據(jù)
    第一節(jié) 相關(guān)概念界定
        一、金融科技
        二、證券經(jīng)紀(jì)商
        三、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)
        四、財富管理
    第二節(jié) 相關(guān)理論依據(jù)
        一、投資組合理論
        二、行為金融理論
        三、客戶關(guān)系管理理論
        四、金融風(fēng)險管理理論
第二章 證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀及向財富管理轉(zhuǎn)型的必要性
    第一節(jié) 證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)發(fā)展及成效
        一、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀
        二、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)取得的成效
    第二節(jié) 證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)發(fā)展面臨的困境
        一、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)同質(zhì)化,傭金率持續(xù)降低
        二、經(jīng)紀(jì)人素質(zhì)參差不齊
        三、投顧團隊與投資者需求不匹配
        四、成本高,利潤空間受限
    第三節(jié) 證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)向財富管理轉(zhuǎn)型的緣由及意義
        一、證券公司財富管理業(yè)務(wù)發(fā)展概況
        二、高凈值客戶對財富管理需求上升
        三、轉(zhuǎn)型有助于證券公司持續(xù)健康發(fā)展
第三章 金融科技在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中的應(yīng)用及其影響
    第一節(jié) 金融科技在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中的應(yīng)用與發(fā)展
        一、金融科技在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中的應(yīng)用現(xiàn)狀
        二、金融科技在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中的發(fā)展趨勢
    第二節(jié) 金融科技對證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)向財富管理轉(zhuǎn)型帶來的機遇
        一、優(yōu)化證券公司差異化競爭格局
        二、為客戶提供高效便捷服務(wù),降低業(yè)務(wù)成本
        三、為證券公司提供新的風(fēng)險防控手段
    第三節(jié) 金融科技對證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)向財富管理轉(zhuǎn)型提出的挑戰(zhàn)
        一、投資者教育亟待加強
        二、盈利模式尚不明朗
        三、高素質(zhì)專業(yè)人才匱乏
        四、公司戰(zhàn)略急需定位
        五、金融科技風(fēng)險控制問題
        六、相關(guān)法律法規(guī)不完善
第四章 金融科技浪潮下Ⅰ證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型案例分析
    第一節(jié) 金融科技在Ⅰ證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中的應(yīng)用
        一、Ⅰ證券公司及經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)發(fā)展情況
        二、金融科技在Ⅰ證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的具體應(yīng)用
    第二節(jié) 金融科技對Ⅰ證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)向財富管理轉(zhuǎn)型的影響
        一、精準(zhǔn)營銷,提升客戶服務(wù)質(zhì)量
        二、客戶體驗,增強客戶滿意度
    第三節(jié) Ⅰ證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)向財富管理轉(zhuǎn)型面臨的問題及原因
        一、投資者教育
        二、盈利模式
        三、客戶競爭
        四、人才培養(yǎng)
        五、潛在風(fēng)險
第五章 國內(nèi)外證券公司證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的經(jīng)驗借鑒
    第一節(jié) 美國嘉信證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的經(jīng)驗啟示
        一、嘉信證券業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的實踐
        二、嘉信證券業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型經(jīng)驗的借鑒
    第二節(jié) 國內(nèi)華泰證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的經(jīng)驗啟迪
        一、華泰證券的業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型實踐
        二、華泰證券業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型經(jīng)驗借鑒
第六章 金融科技浪潮下加快證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的對策建議
    第一節(jié) 全面提升客戶體驗,實現(xiàn)精細(xì)化服務(wù)
        一、運用大數(shù)據(jù),持續(xù)分析客戶需求
        二、實現(xiàn)客戶分類分級,提供精準(zhǔn)服務(wù)
        三、借助金融科技,做好投資者教育服務(wù)工作
        四、加強與銀行合作,促進客戶體量增長
    第二節(jié) 探索證券公司金融科技收費模式
    第三節(jié) 加強人才隊伍建設(shè),培養(yǎng)高素質(zhì)人才
    第四節(jié) 運用金融科技,完善金融風(fēng)險控制
        一、利用人工智能和大數(shù)據(jù),加強風(fēng)險控制
        二、采用區(qū)域鏈技術(shù),強化風(fēng)險管理
    第五節(jié) 建立健全科技驅(qū)動型金融監(jiān)管框架
結(jié)論
參考文獻
致謝



本文編號：3984984