金融科技在推動金融產(chǎn)品與服務不斷創(chuàng)新的同時,也引發(fā)了諸多風險問題,為金融監(jiān)管帶來了新的挑戰(zhàn),如何在促進創(chuàng)新與有效監(jiān)管之間實現(xiàn)平衡,對金融體系的健康發(fā)展和金融秩序的穩(wěn)定至關(guān)重要。英國首創(chuàng)并經(jīng)各國借鑒適用的監(jiān)管沙盒制度為解決這一問題提供了新的思路,亦為轉(zhuǎn)變金融監(jiān)管理念、完善監(jiān)管方式和創(chuàng)新監(jiān)管工具提供了有益借鑒。本文從監(jiān)管沙盒的基本問題入手分析了這一新型監(jiān)管模式的價值與風險,探討了我國引入監(jiān)管沙盒的必要性,并在借鑒域外經(jīng)驗的基礎(chǔ)上提出了構(gòu)建中國版監(jiān)管沙盒的建議。監(jiān)管沙盒為金融創(chuàng)新提供“安全空間”進行測試,基于監(jiān)管時間、監(jiān)管方式和監(jiān)管理念分析監(jiān)管沙盒的本質(zhì),其是事前監(jiān)管和準入監(jiān)管、容錯監(jiān)管和彈性監(jiān)管以及前瞻性監(jiān)管、主動性監(jiān)管和適應性監(jiān)管。以監(jiān)管沙盒引導和規(guī)范金融科技創(chuàng)新對金融科技企業(yè)、監(jiān)管部門和消費者具有積極意義,但也存在測試成本較高、周期較長、效果難以評估等局限性,同時監(jiān)管沙盒在權(quán)力授予、義務履行和責任承擔方面的法律問題也需要進一步厘清。我國金融科技發(fā)展迅猛并且具有廣闊的前景,逐漸成為金融行業(yè)發(fā)展變革的重要推動力量,但金融科技也為金融監(jiān)管帶來了新的挑戰(zhàn),監(jiān)管缺位、監(jiān)管失效和監(jiān)管滯后等問題日益... 

【文章來源】：廈門大學福建省 211工程院校 985工程院校 教育部直屬院校

【文章頁數(shù)】：65 頁

【學位級別】：碩士

【文章目錄】：
內(nèi)容摘要
ABSTRACT
引言
    一、選題背景與研究意義
    二、國內(nèi)外研究狀況
    三、主要創(chuàng)新與不足
第一章 監(jiān)管沙盒概述
    第一節(jié) 監(jiān)管沙盒的內(nèi)涵及本質(zhì)
        一、監(jiān)管沙盒的內(nèi)涵
        二、監(jiān)管沙盒的本質(zhì)
    第二節(jié) 監(jiān)管沙盒的價值及局限性
        一、監(jiān)管沙盒對金融科技創(chuàng)新的價值
        二、監(jiān)管沙盒的局限性
    第三節(jié) 監(jiān)管沙盒法律制度的基本范疇
        一、權(quán)力授予
        二、義務履行
        三、責任承擔
第二章 我國引入監(jiān)管沙盒的必要性分析
    第一節(jié) 發(fā)展迅猛的我國金融科技是監(jiān)管沙盒的現(xiàn)實基礎(chǔ)
        一、金融科技的內(nèi)涵與價值
        二、我國金融科技發(fā)展現(xiàn)狀及前景
    第二節(jié) 現(xiàn)行金融監(jiān)管制度難以應對金融科技的挑戰(zhàn)
        一、金融混業(yè)經(jīng)營日益明顯:監(jiān)管缺位
        二、金融風險的外部性擴大:監(jiān)管失效
        三、金融創(chuàng)新產(chǎn)品層出不窮;監(jiān)管滯后
    第三節(jié) 金融科技領(lǐng)域政府干預與市場調(diào)節(jié)之間的平衡
        一、我國金融領(lǐng)域政府干預與市場調(diào)節(jié)之間的失衡
        二、監(jiān)管沙盒有助于實現(xiàn)政府干預與市場調(diào)節(jié)之間的平衡
第三章 域外主要國家的監(jiān)管沙盒經(jīng)驗與借鑒意義
    第一節(jié) 主要國家監(jiān)管沙盒的建立背景及運作機制
        一、英國:允許破壞性創(chuàng)新
        二、新加坡:打造智慧金融中心
        三、澳大利亞:金融牌照許可豁免
    第二節(jié) 主要國家監(jiān)管沙盒的制度設(shè)計
        一、主管部門及其職能
        二、申請測試主體的要求
        三、申請測試項目的要求
        四、配套措施
    第三節(jié) 域外監(jiān)管沙盒制度對我國的借鑒
        一、立足本國國情進行制度設(shè)計
        二、兼顧金融創(chuàng)新與風險防范
        三、強調(diào)金融消費者權(quán)益保護
        四、注重信息反饋與動態(tài)調(diào)節(jié)機制
第四章 我國建立監(jiān)管沙盒制度的具體構(gòu)想
    第一節(jié) 總體思路與監(jiān)管理念
        一、總體思路:借鑒域外經(jīng)驗,立足本土環(huán)境
        二、監(jiān)管理念:原則導向與動態(tài)調(diào)整
    第二節(jié) 主管部門及制度設(shè)計
        一、監(jiān)管沙盒主管部門
        二、監(jiān)管沙盒具體制度設(shè)計
結(jié)語
參考文獻
致謝



本文編號：3090128