近代中國(guó)的金融領(lǐng)域里，外商銀行以其獨(dú)特的身份在金融活動(dòng)中扮演著極其重要的角色，與中國(guó)固有的錢莊、后起的華商銀行形成三足鼎立的格局。中國(guó)金融近代化起步遲緩，中央銀行制度二十世紀(jì)三十年代才建立起來(lái)。在這之前外商銀行通過(guò)放款、貼現(xiàn)、控制匯率成了中國(guó)實(shí)質(zhì)意義上的中央銀行，控制著中國(guó)的金融經(jīng)濟(jì)。除了具有以上的影響力外，近代中國(guó)的外商銀行的法律地位變化還經(jīng)過(guò)兩個(gè)階段：在治外法權(quán)廢除之前，外商銀行享有治外法權(quán)，并不依照中國(guó)法律設(shè)立，在運(yùn)營(yíng)中不受中國(guó)法律約束；在治外法權(quán)廢除之后，外商銀行才完全依照中國(guó)法律運(yùn)營(yíng)，接受政府的監(jiān)督和管理。當(dāng)然，在治外法權(quán)未廢除之前，中國(guó)對(duì)外商銀行的法律控制也并非完全空白，而是在微弱的基礎(chǔ)上向系統(tǒng)化的方向發(fā)展。在廢除治外法權(quán)和發(fā)展銀行法制的基礎(chǔ)上，近代中國(guó)對(duì)外商銀行全方位的法律控制得以形成。 在近代中國(guó)銀行法的研究中，對(duì)外商銀行法律控制的系統(tǒng)研究還比較缺乏，有待跟進(jìn)。本文在探究近代外商銀行政治、經(jīng)濟(jì)、法律背景的基礎(chǔ)上，通過(guò)對(duì)近代中國(guó)外商銀行的設(shè)立、外商銀行的運(yùn)營(yíng)和外商銀行的停業(yè)清理方面的法律控制問(wèn)題進(jìn)行系統(tǒng)的研究，探究近代中國(guó)對(duì)外商銀行進(jìn)行法律控制的發(fā)展變化史，從而在此基礎(chǔ)上概括、歸納近代中國(guó)對(duì)外商銀行進(jìn)行法律控制在發(fā)展中的基本特征、影響及其歷史意義。 除引言外，本文共分以下六個(gè)部分： 第一章主要介紹了外商銀行在近代中國(guó)的存在形式，系以純粹外商銀行、中外合辦銀行和儲(chǔ)蓄會(huì)等形式存在。外商銀行發(fā)展的前期階段一直以英商銀行為主要力量；到了十九世界末則法、德、俄的力量開始上升，外商銀行群體開始多樣化；二十世紀(jì)日、美銀行的后來(lái)居上使得外商銀行群體更加復(fù)雜。除此之外，中外合辦的外商銀行在十九世紀(jì)末至二十世紀(jì)前二十多年蓬勃發(fā)展，成為不受條約限制而深入中國(guó)更多地區(qū)的外商銀行，同樣對(duì)中國(guó)影響極深。此外還有儲(chǔ)蓄會(huì)形式的銀行性質(zhì)機(jī)構(gòu)，純粹經(jīng)營(yíng)有獎(jiǎng)儲(chǔ)蓄的非法業(yè)務(wù)而無(wú)法禁止，影響當(dāng)時(shí)金融，亦屬外商銀行的一種形態(tài)。這些外商銀行大多未經(jīng)中國(guó)允許而開展經(jīng)營(yíng)，未經(jīng)中國(guó)特許而在中國(guó)發(fā)行紙幣，強(qiáng)迫提供政治貸款，強(qiáng)迫中國(guó)關(guān)稅存放外商銀行等，都嚴(yán)重侵犯中國(guó)主權(quán)，深刻影響近代中國(guó)金融。 第二章通過(guò)對(duì)設(shè)定的領(lǐng)事裁判權(quán)和租界等治外法權(quán)的條約、法律文本的分析，以及實(shí)踐上治外法權(quán)的違法擴(kuò)展和廢除治外法權(quán)的考察，探討治外法權(quán)對(duì)于近代中國(guó)金融法制的影響。在這一基礎(chǔ)上，本章通過(guò)對(duì)晚清、北京政府、南京政府三個(gè)時(shí)段的銀行法制考察發(fā)現(xiàn)，中國(guó)近代銀行法制是由簡(jiǎn)單走向復(fù)雜系統(tǒng)，由部門規(guī)定集聚上升為銀行法律；而對(duì)外商銀行的準(zhǔn)入、運(yùn)營(yíng)和清理的管理也是從具體事件到抽象規(guī)定的逐步系統(tǒng)化的過(guò)程。 第三章為外商銀行準(zhǔn)入的法律控制變遷。對(duì)于外商銀行，中國(guó)經(jīng)歷了從銀行認(rèn)識(shí)到約束外商銀行乏力，再到從法律上控制外商銀行進(jìn)入中國(guó)金融市場(chǎng)的發(fā)展過(guò)程。隨著近代中國(guó)銀行法制的發(fā)展和治外法權(quán)的漸次廢除，外商銀行的準(zhǔn)入形式經(jīng)歷了從任意自由設(shè)立到通過(guò)特殊協(xié)議設(shè)立，進(jìn)而協(xié)議按照中國(guó)法律設(shè)立，最后在廢除治外法權(quán)的背景下，最終形成了有嚴(yán)格的設(shè)立條件和設(shè)立程序的外商銀行準(zhǔn)入中國(guó)金融市場(chǎng)的法律制度。在這一控制外商銀行進(jìn)入中國(guó)金融市場(chǎng)的過(guò)程中，中外合辦銀行和純粹外商銀行等都被納入到法律規(guī)范之中。通過(guò)對(duì)近代外商銀行準(zhǔn)入的法律控制在實(shí)踐中逐步積累的考察可知，外商銀行準(zhǔn)入的法律秩序得以逐漸形成。 第四章以近代中國(guó)對(duì)外商銀行紙幣發(fā)行的控制為中心進(jìn)行考察，并探討了外商銀行的業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)與運(yùn)營(yíng)安全問(wèn)題。本章首先回顧了外商銀行任意發(fā)行紙幣的歷史及其造成的影響。對(duì)此，中國(guó)的民間與官方在法律制度未健全之時(shí)就已經(jīng)有反對(duì)之聲與抵制之舉。北京政府頒布《取締紙幣條例》及其后對(duì)條例的修正，可以看作是政府控制外商銀行發(fā)行紙幣的早期努力。南京政府時(shí)期，政府為進(jìn)行幣制改革，通過(guò)發(fā)布命令和與外商銀行簽訂協(xié)議，阻止外商銀行將白銀運(yùn)往國(guó)際金融市場(chǎng)，并取得一定的成就。法幣改革中，南京政府通過(guò)外交的努力和對(duì)銀行施加的壓力，外商銀行先后上繳其白銀并兌為法幣。法幣成為包括外商銀行在內(nèi)所有銀行的記賬單位和支付手段。外商銀行未經(jīng)中國(guó)特許的紙幣發(fā)行遂告結(jié)束，中國(guó)得以壟斷紙幣發(fā)行。本章還討論了中國(guó)控制外商銀行的業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)和業(yè)務(wù)安全。1947年《銀行法》頒布時(shí)，中國(guó)結(jié)束了外商銀行業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)與安全無(wú)法控制的歷史。近代中國(guó)建立起比較完整的業(yè)務(wù)控制和業(yè)務(wù)安全法律控制體系。 第五章外商銀行停業(yè)清理的法律發(fā)展史分為兩端：擁有治外法權(quán)的外商銀行在銀行清理的過(guò)程中由領(lǐng)事法庭或法院完成的歷史；另一為在中國(guó)清理屬于敵對(duì)國(guó)的外商銀行、中外合辦的外商銀行的基礎(chǔ)上逐漸形成清理外商銀行法律制度的歷史。中國(guó)基于戰(zhàn)爭(zhēng)敵對(duì)狀態(tài)否定外商銀行享有的領(lǐng)事裁判權(quán)，完成了對(duì)德國(guó)德華銀行、尤其是日商銀行的徹底清理，是控制外商銀行清理的重要突破；另一方面在對(duì)中外合辦的外商銀行的清理中，中方基于特定業(yè)務(wù)權(quán)的發(fā)生根據(jù)、銀行的重大變動(dòng)或銀行的設(shè)立根據(jù)，不斷加深對(duì)外商銀行清理的法律控制，并逐步積累了清理外商銀行的制度經(jīng)驗(yàn)。通過(guò)廢約運(yùn)動(dòng)，作為中方法律制度障礙的領(lǐng)事裁判權(quán)及其法庭組織將不復(fù)存在，這為銀行清理制度的發(fā)展奠定了基礎(chǔ)。在國(guó)內(nèi)清理銀行的制度在不斷發(fā)展的基礎(chǔ)上，比較完備的清理外商銀行的法律制度得以形成。中國(guó)對(duì)外商銀行清理的法律控制始于具體業(yè)務(wù)，最終發(fā)展成清理外商銀行的基本法律制度，從而艱難走完了不平條件下對(duì)外商銀行清理進(jìn)行法律控制的歷程。 第六章通過(guò)梳理近代中國(guó)對(duì)外商銀行法律控制的發(fā)展變化，總結(jié)出其演變的特征，即領(lǐng)事裁判權(quán)直接影響著對(duì)外商銀行的法律控制，對(duì)外商銀行的法律控制向著系統(tǒng)化的方向發(fā)展，外商銀行最終從事后控制的特權(quán)銀行轉(zhuǎn)變?yōu)槭虑翱刂铺貏e監(jiān)管銀行。本章最后從銀行法制與銀行業(yè)的角度探討外商銀行法律控制的歷史影響。 總之，通過(guò)梳理近代中國(guó)對(duì)外商銀行的法律控制的歷史，近代銀行法制歷史中關(guān)于外商銀行部分的內(nèi)容得以充實(shí)。在完整銀行法律體系得以形成的大背景下，本文探索特定條件下政府關(guān)于銀行法律控制活動(dòng)的發(fā)展規(guī)律，并提煉其理論意義以為銀行法制發(fā)展之借鑒。
【學(xué)位單位】：華東政法大學(xué)
【學(xué)位級(jí)別】：博士
【學(xué)位年份】：2013
【中圖分類】：D922.28
【文章目錄】：
摘要
abstract
論文所附圖表
引言
    一、選題意義
    二、研究現(xiàn)狀
    三、材料與方法
    四、結(jié)構(gòu)與不足
第一章 近代中國(guó)的外商銀行概述
    第一節(jié) 外商銀行的種類與同業(yè)組織
        一、純粹外商銀行
        二、中外合辦銀行的類型
        三、外商銀行之同業(yè)組織
    第二節(jié) 外商銀行的業(yè)務(wù)
        一、外商銀行的普通業(yè)務(wù)
        二、外商銀行的特別業(yè)務(wù)
    第三節(jié) 外商銀行與近代中國(guó)金融
        一、外商銀行在近代中國(guó)金融中的地位與功能
        二、外商銀行參與下的近代中國(guó)金融市場(chǎng)
    小結(jié)
第二章 近代中國(guó)外商銀行的法律環(huán)境
    第一節(jié) 租界制度、領(lǐng)事裁判權(quán)的變遷與金融主權(quán)
        一、租界、領(lǐng)事裁判權(quán)對(duì)主權(quán)的侵犯
        二、租界、領(lǐng)事裁判權(quán)的收回與金融主權(quán)的變化
    第二節(jié) 政權(quán)更迭與金融法制變遷
        一、清末銀行立法
        二、北京政府銀行立法
        三、南京政府銀行立法
    小結(jié)
第三章 外商銀行準(zhǔn)入的法律控制
    第一節(jié) 外商銀行的設(shè)立條件
        一、清末的作為：從合作章程到銀行則例
        二、北京政府的努力：繼承與發(fā)展
        三、南京政府的成果：定型與完成
    第二節(jié) 外商銀行的設(shè)立程序
        一、清末至北京政府時(shí)期——從完全放任到特殊協(xié)議
        二、北京政府后期至南京政府時(shí)期——主管官署的特別審查
    小結(jié)
第四章 外商銀行運(yùn)行的法律控制
    第一節(jié) 控制外商銀行紙幣發(fā)行的早期努力
        一、外商銀行發(fā)行紙幣的不受約束
        二、民間、政府的反對(duì)與政府控制外商銀行紙幣發(fā)行的早期努力
    第二節(jié) 法幣改革與外商銀行發(fā)行權(quán)的消滅
        一、幣制改革準(zhǔn)備與控制白銀外流
        二、法幣改革與外商銀行發(fā)行權(quán)的消滅
    第三節(jié) 外商銀行運(yùn)營(yíng)控制的相關(guān)問(wèn)題
        一、對(duì)外商銀行運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)的控制
        二、對(duì)外商銀行運(yùn)營(yíng)安全的控制
    小結(jié)
第五章 外商銀行停業(yè)清理的法律控制
    第一節(jié) 領(lǐng)事裁判權(quán)背景下外商銀行停業(yè)清理與中國(guó)的介入
        一、領(lǐng)事裁判權(quán)背景下外商銀行停業(yè)清理概況
        二、美國(guó)對(duì)美豐銀行的清理與中國(guó)的初步介入
    第二節(jié) 中國(guó)對(duì)外商銀行清理的法律控制
        一、北京政府時(shí)期的外商銀行清理
        二、南京政府時(shí)期的外商銀行清理
        三、中國(guó)對(duì)戰(zhàn)敗國(guó)銀行的清理
    第三節(jié) 外商銀行清理法律制度的完善
        一、中國(guó)銀行清理制度的積累
        二、外商銀行停業(yè)清理制度的完善
    小結(jié)
第六章 對(duì)外商銀行的法律控制的特征、影響與啟示
    第一節(jié) 對(duì)外商銀行法律控制的特征
        一、直接受領(lǐng)事裁判權(quán)的影響
        二、對(duì)外商銀行的法律控制向系統(tǒng)化發(fā)展
        三、外商銀行從特權(quán)銀行向特別監(jiān)管銀行轉(zhuǎn)變
    第二節(jié) 近代中國(guó)對(duì)外商銀行法律控制變遷的影響與啟示
        一、對(duì)近代中國(guó)銀行業(yè)與銀行法制的影響
        二、啟示：金融主權(quán)與銀行法制的互動(dòng)關(guān)系
參考文獻(xiàn)
附錄
在讀期間發(fā)表論文與研究成果
后記

【參考文獻(xiàn)】

相關(guān)期刊論文 前2條

1 陳穎;;試論二十世紀(jì)三十年代上海美豐銀行的倒閉[J];中山大學(xué)研究生學(xué)刊(社會(huì)科學(xué)版);2011年02期

2 朱蔭貴;抗戰(zhàn)爆發(fā)前的外國(guó)在華銀行——以南京國(guó)民政府時(shí)期為中心[J];中國(guó)經(jīng)濟(jì)史研究;2004年04期

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