網(wǎng)絡(luò)虛假證券咨詢的治理
發(fā)布時間:2014-07-27 09:53
隨著因特網(wǎng)的普及和電子商務(wù)的迅猛發(fā)展,許多證券公司建立了自己的網(wǎng)站,通過其網(wǎng)絡(luò)平臺向廣大投資者提供大量信息,包括大盤走勢、個股信息、實時新聞、研究報告,甚至個股推薦、投資組合等。同時,個人投資者也利用互聯(lián)網(wǎng)獲取信息和交流看法。鑒于互聯(lián)網(wǎng)無時空限制的特點,信息的流通更加迅速,效率得到極大提高,對于投資者產(chǎn)生的影響也越來越大。
然而,在現(xiàn)今中國,欺詐已經(jīng)成為一種普遍的商業(yè)現(xiàn)象。在中國特殊的經(jīng)濟(jì)環(huán)境下成長起來的證券市場,更是欺詐的沃土。非法機構(gòu)和個人借助互聯(lián)網(wǎng)將詐騙黑手伸向弱勢的投資者,特別是個人投資者。2007年轟動一時的“帶頭大哥”案后,各種互聯(lián)網(wǎng)詐騙依然層出不窮。在各大門戶網(wǎng)站和搜索引擎中時?梢砸姷侥衬辰鹑诠净蛲顿Y公司的文字鏈接廣告,用一些極具煽動性的詞匯,如“每天提供一只漲停股”、“明天上漲的三只大牛股”,引誘投資者為獲取所謂內(nèi)部消息、專家建議繳納不菲的費用。在中國證監(jiān)會的網(wǎng)上留言版塊經(jīng)?梢钥吹酵顿Y者的咨詢投訴。由于利用互聯(lián)網(wǎng)從事非法證券業(yè)務(wù)的違法行為具有成本低、隱蔽性強、影響范圍廣、身份核實難、取證難的特點,一時之間迅速蔓延,嚴(yán)重擾亂了正常的證券市場秩序,極大地?fù)p害了投資者的利益。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定,未經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn),任何機構(gòu)或個人不得從事證券咨詢業(yè)務(wù),F(xiàn)行的互聯(lián)網(wǎng)非法證券咨詢活動通常具有以下幾個特點:一是從事非法證券咨詢活動的機構(gòu)和個人未獲得中國證監(jiān)會的批準(zhǔn);二是主要通過博客、即時通信社群、虛假的公司網(wǎng)頁或拷貝其他知名證券公司的網(wǎng)頁,然后在各大門戶網(wǎng)站和搜索引擎刊登廣告,設(shè)置鏈接,以誘惑性的語言誘使投資者上當(dāng);三是通常以薦股為名收取費用,如咨詢費、會員費,或要求利益分成;四是時間比較短,通常在獲得一定金額的款項后即快速轉(zhuǎn)移資金,在網(wǎng)上消失無蹤,網(wǎng)頁無法打開,所有的通訊方式如電話、手機等也不再有人接聽。
1.互聯(lián)網(wǎng)非法證券咨詢猖獗的原因
新中國的證券市場泛濫成災(zāi)的互聯(lián)網(wǎng)詐騙活動的背后,是不健全的市場、法律體系以及巨大的利益驅(qū)動。中國的證券市場是在政府的推動下,在計劃經(jīng)濟(jì)向市場經(jīng)濟(jì)過渡的過程中建立起來的。
在證券市場中,由于種種原因,信息的發(fā)布與獲得之間存在著差異:一是上市公司與投資者所獲得的信息的差異;二是投資者之間信息的不均等。由于信息的獲取直接影響到股票的價格,影響到投資者的交易行為和收益,這種不對稱性必然會使投資者努力試圖通過其他“特殊”途徑獲取所需信息,以彌補這一差異。投資者的這種不成熟心理,使各種內(nèi)幕消息、小道消息、所謂的專家推薦滿天飛,從而為互聯(lián)網(wǎng)虛假證券咨詢提供了溫床。投資者的投機心理、盲從心態(tài)也是騙子頻頻得手的原因,再精明的投資者也難以抵御利益的誘惑。
不健全的法律體系也是導(dǎo)致問題叢生的原因之一,且立法的不完善也導(dǎo)致了司法實踐中的混亂。中國目前規(guī)范證券市場的法律只有1997年頒布的《證券法》和《公司法》的部分內(nèi)容,相關(guān)配套法律法規(guī)并未跟上,筆耕論文,其可操作性差,遠(yuǎn)遠(yuǎn)跟不上證券行業(yè)發(fā)展的速度。在實踐中,作為履行證券市場監(jiān)管職責(zé)的證監(jiān)會經(jīng)常根據(jù)各種新出現(xiàn)的情況發(fā)布“通知”,來引導(dǎo)和規(guī)范證券市場中各主體的行為,然而人民法院對于這些“非法律級”的規(guī)范在司法實踐中認(rèn)可和應(yīng)用不多,造成“立法”與司法的斷層。除此之外,《證券法》與《憲法》、《行政訴訟法》等其他法律還存在兼容性的問題,致使《證券法》本身的一些規(guī)定也難以得到法院的認(rèn)同。①甚至于,證監(jiān)會作為證券市場監(jiān)督管理的角色在法律中也未明確下來,只是模糊地規(guī)定“國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)”。
從執(zhí)法層面,證監(jiān)會應(yīng)牽頭調(diào)查有關(guān)網(wǎng)絡(luò)欺詐案件,其他部門提供必要的配合和協(xié)助,以避免名義上多頭管理,實際上無人管理的局面,使市場監(jiān)管無漏洞可鉆。
而作為投資者,自身也要加強有關(guān)證券、法律知識的學(xué)習(xí),提高防范意識,保護(hù)自身權(quán)益。一是摒棄投機心理,樹立正確的投資觀,不輕信“內(nèi)部消息”、“高額回報”等不切實際的保證,二是不要盲目相信廣告,包括知名網(wǎng)站上的廣告鏈接,很多網(wǎng)絡(luò)媒體并沒有按照廣告法的要求去嚴(yán)格審核廣告發(fā)布者的資質(zhì)證明,應(yīng)從證監(jiān)會等權(quán)威機構(gòu)確認(rèn)服務(wù)提供商的合法資質(zhì),最好選擇正規(guī)服務(wù)提供商的經(jīng)營場所進(jìn)行委托交易;三是對于要求支付所謂會員費、咨詢費的公司提高警惕,特別有要求將款項打入個人賬號的多是非法服務(wù)提供者;四是加強法律知識的學(xué)習(xí),在權(quán)益受到侵害時,應(yīng)及時報警、取證,用法律的武器保護(hù)自己。
本文編號:7232
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