發(fā)布時(shí)間：2020-07-24 05:01

【摘要】：在全球信息化的背景下,網(wǎng)絡(luò)金融繁榮發(fā)展,然而網(wǎng)絡(luò)洗錢犯罪日益頻發(fā),并且涉案金額日臻增長(zhǎng),涉案金額都較大。近年來(lái),網(wǎng)絡(luò)犯罪洗錢和恐怖主義、政治腐敗呈現(xiàn)出了非常密切的關(guān)聯(lián),已經(jīng)發(fā)展成為了恐怖分子和貪腐官員轉(zhuǎn)移資產(chǎn)的一項(xiàng)主要途徑,在極大程度上給世界各國(guó)的國(guó)家安全造成了嚴(yán)重的危害。目前我國(guó)在網(wǎng)絡(luò)洗錢犯罪的防控方面存在著幾個(gè)問題:首先,缺乏健全完善的立法體系保障。在法律層面上沒有對(duì)洗錢犯罪的定義界定、主體范圍、實(shí)施行為等進(jìn)行明確的規(guī)定。其次,我國(guó)有關(guān)網(wǎng)絡(luò)洗錢方面的行政立法仍然處于空白階段。第三,在金融監(jiān)管方面存在嚴(yán)重的失位、缺位。在客戶身份識(shí)別制度、報(bào)告制度、保存記錄制度方面均存在問題。第四,國(guó)家尚未建立一套健全的網(wǎng)絡(luò)洗錢犯罪預(yù)防和控制體系,沒有建立專門的組織機(jī)構(gòu),在信息交流和共享機(jī)制方面存在較大缺陷。第五,在國(guó)際合作方面方法不多,經(jīng)驗(yàn)不足。我們可以借鑒和參考國(guó)際組織和其他國(guó)家或地區(qū)在反網(wǎng)絡(luò)洗錢方面的做法,逐步建立和完善我國(guó)的反網(wǎng)絡(luò)洗錢體系。一是建立健全網(wǎng)絡(luò)洗錢犯罪的行政立法體系。二是完善刑法對(duì)洗錢罪的法律規(guī)定,從擴(kuò)大洗錢罪上游犯罪的范圍、明確洗錢犯罪的行為主體、確立洗錢范圍的實(shí)施行為等多個(gè)方面進(jìn)一步健全相關(guān)立法規(guī)定。三是強(qiáng)化金融監(jiān)督和管控力度,加強(qiáng)制度建設(shè),建立用戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)估機(jī)制,實(shí)行洗錢風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告制度,進(jìn)一步健全記錄保存等相關(guān)制度。四是進(jìn)一步完善反網(wǎng)絡(luò)洗錢的各項(xiàng)配套制度。從法律層面上明確反洗錢組織機(jī)構(gòu),不斷完善信息交流和共享機(jī)制。五是推動(dòng)與世界各國(guó)之間的反網(wǎng)絡(luò)洗錢合作,豐富國(guó)際化實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)。
【學(xué)位授予單位】：華僑大學(xué)
【學(xué)位級(jí)別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2018
【分類號(hào)】：D924.33

【參考文獻(xiàn)】

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本文編號(hào)：2768356