第一章緒論

1.1研究背景和意義

民營中小企業(yè)通常是指規(guī)模較小的民營企業(yè),是我國民營經(jīng)濟(jì)的主體之一。相對于大型民營企業(yè),民營中小企業(yè)具有很多自身的特點(diǎn),例如民營中小企業(yè)資本存量通常較低,生產(chǎn)規(guī)模較小;民營中小企業(yè)的經(jīng)營管理水平較低,信用等級不高;民營中小企業(yè)數(shù)量較多,行業(yè)分布廣泛;民營中小企業(yè)經(jīng)營方式更為靈活,能快速適應(yīng)市場變化;民營中小企業(yè)市場競爭為通常較弱,經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)較高。這些特點(diǎn)決定了民營中小企業(yè)在我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的特殊地位,也導(dǎo)致了其面臨的諸多特定問題。

融資問題是民營中小企業(yè)長期發(fā)展過程中面臨的首要難題,由于受到企業(yè)規(guī)模小、信用水平不高等因素的影響,民營中小企業(yè)往往缺乏有效的融資渠道,它們很難從大型商業(yè)銀行中獲得貸款,資金需求難以得到及時充分保障,融資困境成為制約民營中小企業(yè)發(fā)展的重要挑戰(zhàn)。此外,大多數(shù)民營中小企業(yè)人才觀念較為淡薄,人才管理體制不夠規(guī)范,未采用現(xiàn)代管理理念,企業(yè)文化建設(shè)較為落后。在創(chuàng)新能力方面,一些民營企業(yè)創(chuàng)新動力不足,創(chuàng)新活力未得充分釋放。民營中小企業(yè)在融資機(jī)制、人才機(jī)制和創(chuàng)新能為方面面臨的這些問題嚴(yán)重阻礙了民營中小企業(yè)的持續(xù)健康發(fā)展。

當(dāng)前,我國經(jīng)濟(jì)正處于轉(zhuǎn)型升級的關(guān)鍵時期,經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展進(jìn)入"新常態(tài)",我國經(jīng)濟(jì)面臨調(diào)結(jié)構(gòu)、轉(zhuǎn)方式、促發(fā)展的多重壓力,為了實(shí)現(xiàn)"新常態(tài)"下中國經(jīng)濟(jì)調(diào)速不減勢、量增質(zhì)更優(yōu),民營經(jīng)濟(jì)可以發(fā)揮重要作用,民營中小企業(yè)大有可為。"新常態(tài)"下,個性化、多樣化、分散化消費(fèi)成為主流,一些新產(chǎn)品、新技術(shù)、新業(yè)態(tài)、新商業(yè)模式的投資機(jī)會大量涌現(xiàn),這些都為民營企業(yè)特別是民營中小企業(yè)推進(jìn)創(chuàng)新、彎道超車提供了機(jī)遇。只有創(chuàng)新,民營中小企業(yè)才能在"新常態(tài)"下獲得持續(xù)競爭優(yōu)勢,在經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級中扮演更重要的角色,在推動實(shí)施創(chuàng)新驅(qū)動發(fā)展戰(zhàn)略中發(fā)揮更重要的作用。因此,研究民營中小企業(yè)的創(chuàng)新發(fā)展機(jī)制具有重要的現(xiàn)實(shí)意義。

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1.2民營中小企業(yè)

對民營中小企業(yè)的概念界定主要從民營企業(yè)和中小企業(yè)兩個方面來認(rèn)識。首先,民營企業(yè)是相對于國有企業(yè)而言的,我國的國有企業(yè)既包括中央政府投資或參與控制的企業(yè),也包括地方政府投資參與控制的企業(yè)。而對民營企業(yè)的概念尚無一致的經(jīng)濟(jì)學(xué)界定,一般認(rèn)為民營企業(yè)是指民間私人投資建立、民間私人經(jīng)營運(yùn)作、民間私人享受投資收益、民間私人承擔(dān)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的一類法人經(jīng)濟(jì)實(shí)體。還有的觀點(diǎn)認(rèn)為民營企業(yè)既包括私營企業(yè),又包括三資企業(yè)(中外合資經(jīng)營企業(yè)、中外合作經(jīng)營企業(yè)、外商獨(dú)資經(jīng)營企業(yè))和轉(zhuǎn)讓給私人承包的國有企業(yè)。

我國民營經(jīng)濟(jì)的發(fā)展是伴隨著我國改革開放三十多年的經(jīng)濟(jì)體制改革進(jìn)程的,三十多年的改革歷程,我國經(jīng)濟(jì)的產(chǎn)權(quán)制度從全面的公有制,即全民所有制的國營經(jīng)濟(jì)和集體所有制的農(nóng)村和城市經(jīng)濟(jì),逐步轉(zhuǎn)變?yōu)槎喾N所有制形式并存發(fā)展。1992年召開的十四大明確了我國社會主義市場經(jīng)濟(jì)體制的改革目標(biāo),即以公有制為主體,個體經(jīng)濟(jì)、私營經(jīng)濟(jì)、外資經(jīng)濟(jì)為補(bǔ)充,多種經(jīng)濟(jì)成分長期共同發(fā)展。三千多年的中國經(jīng)濟(jì)體制改革進(jìn)程,不斷激活我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展活力,調(diào)動各方參與的積極性,在此期間民營經(jīng)濟(jì)得以迅速發(fā)展。目前,民營經(jīng)濟(jì)己經(jīng)成為我國國民經(jīng)濟(jì)的重要組成部分,是國民經(jīng)濟(jì)中最為活躍的經(jīng)濟(jì)增長點(diǎn)。在當(dāng)前我國經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級的背景下,民營企業(yè),特別是民營中小企業(yè)成為"大眾創(chuàng)業(yè)、萬眾創(chuàng)新"的典型代表,是國民經(jīng)濟(jì)中最具有創(chuàng)新活力和創(chuàng)新潛力的實(shí)體要素,是推動我國實(shí)施創(chuàng)新驅(qū)動發(fā)展戰(zhàn)略的重要力量。

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第二章相關(guān)理論和研究現(xiàn)狀

2.1引言

本章對民營中小企業(yè)創(chuàng)新發(fā)展的相關(guān)理論進(jìn)行綜述,并對相關(guān)研究現(xiàn)狀進(jìn)行分析和評述,為后續(xù)各章研究工作奠定理論基礎(chǔ)。

融資一直是民營中小企業(yè)發(fā)展面臨的最大困難之一,民營中小企業(yè)的融資問題也一直是該領(lǐng)域的研究熱點(diǎn)。馬克思主義政治經(jīng)濟(jì)學(xué)中的經(jīng)濟(jì)理論和西方經(jīng)濟(jì)學(xué)中的金融理論為民營中小企業(yè)融資的相關(guān)研究奠定了理論基礎(chǔ)。馬克思主義政治經(jīng)濟(jì)學(xué)中的升息資本理論、信用制度理論和股份制理論等介紹了銀行借貸業(yè)務(wù)的基本原理,基于這些理論能夠分析影響民營中小企業(yè)融資的主要因素;而西方經(jīng)濟(jì)學(xué)中的融資成本理論、價(jià)格歧視理論、信息不對稱理論、聲譽(yù)機(jī)制理論、金融抑制和金融約束理論及信貸配給理論等則從市場經(jīng)濟(jì)角度出發(fā),探究了企業(yè)融資過程中的經(jīng)濟(jì)性原理,這些理論為我國市場經(jīng)濟(jì)環(huán)境下民營中小企業(yè)的融資體制建設(shè)和融資模式創(chuàng)新提供了理論支撐。國內(nèi)外關(guān)于民營中小企業(yè)融資己經(jīng)有很多研究,國外研究主要關(guān)注中小企業(yè)的融資方式,而國內(nèi)的研究主要強(qiáng)調(diào)我國民營中小企業(yè)的融資困境分析和政策建議。

人才機(jī)制創(chuàng)新也是民營中小企業(yè)創(chuàng)新的重要內(nèi)容。人力機(jī)制創(chuàng)新和面向人才集聚的企業(yè)文化建設(shè)創(chuàng)新是民營中小企業(yè)內(nèi)部管理創(chuàng)新的關(guān)鍵,因?yàn)槿耸敲駹I企業(yè)中的核心要素,人才是推動民營企業(yè)發(fā)展最具有能動性的寶貴資源,而文化是民營企業(yè)的靈魂,是企業(yè)加強(qiáng)人才集聚的軟實(shí)為。目前國內(nèi)外關(guān)于民營中小企業(yè)的人才機(jī)制己經(jīng)有一些研究成果,但這些研究沒有考慮我國經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級背景下民營中小企業(yè)管理面臨的新需求和新問題,缺少對國家整體發(fā)展戰(zhàn)略環(huán)境的考慮。為全面落實(shí)創(chuàng)新驅(qū)動發(fā)展戰(zhàn)略,民營中小企業(yè)應(yīng)進(jìn)一步全面認(rèn)識自身的角色位,通過人才機(jī)制創(chuàng)新為民營中小企業(yè)的創(chuàng)新發(fā)展注入活力,這一過程還有很多需要進(jìn)一步研究的問題。

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2.2民昔中小企業(yè)融資問題的相關(guān)研究

2.2.1企業(yè)融資的相關(guān)理論

下面主要從馬克思主義政治經(jīng)濟(jì)學(xué)和西方經(jīng)濟(jì)學(xué)兩個方面,簡要介紹民營中小企業(yè)融資的相關(guān)理論。

(1)馬克思主義政治經(jīng)濟(jì)學(xué)中的相關(guān)理論

馬克思主義政治經(jīng)濟(jì)學(xué)中關(guān)于企業(yè)融資的相關(guān)理論主要有生息資本、信用制度和股份制理論等。

信用制度。信用是現(xiàn)代銀行業(yè)的基礎(chǔ),信用制度和銀行制度在資本主義經(jīng)濟(jì)中發(fā)揮巨大作用。一方面,銀行是靈活實(shí)現(xiàn)資本再分配的重要機(jī)構(gòu),銀行通過貸款或投資能有效地將資本按效率轉(zhuǎn)移;而另一方面,信用剌度促使資本積聚和過于集中,導(dǎo)致了資本主義基本矛盾的尖銳化,進(jìn)而導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)危機(jī)的發(fā)生。

股份制。在資本主義生產(chǎn)不斷發(fā)展和信用制度不斷完善的基礎(chǔ)上,股份制公司得以迅速發(fā)展。股份制的產(chǎn)生使得很多資本融合起來創(chuàng)辦規(guī)模巨大企業(yè),同時也造成了商業(yè)壟斷和投機(jī)現(xiàn)象的出現(xiàn)。民營中小企業(yè)的規(guī)模通常較小,難以形成壟斷,應(yīng)特別注意過度投機(jī)帶來的風(fēng)險(xiǎn)。

(2)西方經(jīng)濟(jì)學(xué)中的相關(guān)理論

西方經(jīng)濟(jì)學(xué)中關(guān)于企業(yè)融資的相關(guān)理論主要有：

融資成本理論。企業(yè)融資是一個市場交易過程,因此會產(chǎn)生交易費(fèi)用,即企業(yè)籌集和使用資金付出的代價(jià)。銀行對外放貸會考慮這一過程的交易費(fèi)用,因此,相比于民營中小企業(yè),銀行更傾向于向國有企業(yè)或其它大型商業(yè)企業(yè)貸款。

價(jià)格歧視理論。銀行如果能利用價(jià)格歧視理論對放貸業(yè)務(wù)進(jìn)行差異化定價(jià),即對不同類型的企業(yè)執(zhí)行不同的貸款利率,銀行的風(fēng)險(xiǎn)收益會顯著増加。但在銀行實(shí)際的貸款業(yè)務(wù)中這種差異化定價(jià)并未被批準(zhǔn)執(zhí)行,銀行的貸款利率通常維持在穩(wěn)定水平,而民營中小企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)成本和監(jiān)管成本較高,導(dǎo)致民營中小企業(yè)的融資難度增加。

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第三章民營中小企業(yè)強(qiáng)資機(jī)制創(chuàng)新研究...........18

3.1引言..............18

3.2民營中小企業(yè)的融資渠道和現(xiàn)狀分析...............19

第四章民營中小企業(yè)人才機(jī)制創(chuàng)新研究...........39

4.1引言...........39

4.2人才資本對民營中小企業(yè)創(chuàng)新的重要意義.............41

第五章民營中小企業(yè)創(chuàng)新能力提升機(jī)制研究................60

5.1引言................60

5.2民營中小企業(yè)創(chuàng)新能力的評價(jià)概述..................60

第五章民營中小企業(yè)創(chuàng)新能力提升機(jī)制研究

5.1引言

隨著國家新一輪經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級浪潮的發(fā)展,民營中小企業(yè)也進(jìn)入轉(zhuǎn)型升級的關(guān)鍵時期。2015年上半年,英國《金融時報(bào)》調(diào)查了中國內(nèi)地48家中小企業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀,通過與這些企業(yè)的負(fù)責(zé)人座談,了解到有55.6%的中小企業(yè)在今年第一季度的營業(yè)收入出現(xiàn)負(fù)增長或增長停滯,只有42.2%的中小企業(yè)營業(yè)收入出現(xiàn)一定增長。利潤增長出現(xiàn)停滯使得工廠企業(yè)主們紛紛開始對企業(yè)業(yè)務(wù)進(jìn)行調(diào)整。有77.8%的企業(yè)在過去兩年里開拓了新的業(yè)務(wù),28.9%的企業(yè)開始投資其他非核心業(yè)務(wù),還有4.4%的企業(yè)完全轉(zhuǎn)型進(jìn)入其他行業(yè)。然而,調(diào)查表明企業(yè)創(chuàng)新能力的缺乏讓這些民營中小企業(yè)的轉(zhuǎn)型變得舉步維艱。

中小企業(yè)實(shí)現(xiàn)轉(zhuǎn)型升級和可持續(xù)發(fā)展需要不斷提升創(chuàng)新能為作為支撐。我國民營中小企業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀表明,企業(yè)技術(shù)管理實(shí)力弱,多數(shù)處于價(jià)值鏈的低端,依靠勞動力成本和傳統(tǒng)資源打開市場,面臨著產(chǎn)品結(jié)構(gòu)性矛盾與自我創(chuàng)新能為不足的嚴(yán)峻挑戰(zhàn)。目前,許多民營中小企業(yè)在經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整的壓力和挑戰(zhàn)下,需要高效率、低成本的創(chuàng)新。因此,如何提高中小企業(yè)的創(chuàng)新能力,成為經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級背景下民營中小企業(yè)發(fā)展過程中亟待解決的問題。

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第六章總結(jié)與展望

6.1總結(jié)

民營經(jīng)濟(jì)在我國國民經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)中占有重要地位,而民營中小企業(yè)是我國民營經(jīng)濟(jì)的主體之一。民營中小企業(yè)創(chuàng)新發(fā)展對推動我國經(jīng)濟(jì)社會持續(xù)健康發(fā)展具有重要意義。在中國經(jīng)濟(jì)到了必須進(jìn)行轉(zhuǎn)型升級才能保持持續(xù)發(fā)展的關(guān)鍵時期,國內(nèi)經(jīng)濟(jì)環(huán)境和國外經(jīng)濟(jì)形勢的變化直接決定了我國經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級的方向,同時也決定了國內(nèi)各種企業(yè),特別是民營中小企業(yè)未來的發(fā)展路徑。只有創(chuàng)新,民營中小企業(yè)才能在"新常態(tài)"下獲得持續(xù)競爭優(yōu)勢,在經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級中扮演更重要的角色,在推動實(shí)施創(chuàng)新驅(qū)動發(fā)展戰(zhàn)略中發(fā)揮更重要的作用。因此,研究民營中小企業(yè)的創(chuàng)新發(fā)展機(jī)制具有重要的現(xiàn)實(shí)意義。

本文主要研究了民營中小企業(yè)的創(chuàng)新發(fā)展機(jī)制。在分析了相關(guān)理論和研究現(xiàn)狀的基礎(chǔ)上,重點(diǎn)研究了民營中小企業(yè)融資機(jī)制創(chuàng)新、民營中小人才機(jī)制創(chuàng)新和民營中小企業(yè)創(chuàng)新能力提升機(jī)制等問題。

在民營中小企業(yè)融資機(jī)制創(chuàng)新方面,主要研究了基于互聯(lián)網(wǎng)金融的民營中小企業(yè)融資機(jī)制創(chuàng)新和風(fēng)險(xiǎn)防控策略,構(gòu)建了以"產(chǎn)業(yè)+互聯(lián)網(wǎng)+金融資本"為核心,以產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)為路徑,以金融資本頂層設(shè)計(jì)為驅(qū)動,整合民營中小企業(yè)供應(yīng)鏈、產(chǎn)業(yè)鏈、資金鏈巧價(jià)值鏈的產(chǎn)業(yè)整合平臺模式,提出了基于產(chǎn)業(yè)整合平臺的民營中小企業(yè)融資創(chuàng)新機(jī)制,并眾美聯(lián)平臺的融資機(jī)制為例,進(jìn)行了案例分析。在民營中小企業(yè)人才機(jī)制創(chuàng)新方面,分析了人才資本在民營中小企業(yè)包墻f中的重要意義,提出了民營中小企業(yè)的人才策略創(chuàng)新機(jī)制,包括人才培養(yǎng)創(chuàng)新機(jī)制、人才評價(jià)創(chuàng)新機(jī)制及人才資本化創(chuàng)新機(jī)制等,探究了面向人才集聚的民營中小企業(yè)企業(yè)文化創(chuàng)新機(jī)制,并眾美聯(lián)的人才集聚與企業(yè)文化創(chuàng)新為例,進(jìn)行了案例研究。在民營中小企業(yè)創(chuàng)新能為提升機(jī)制方面,構(gòu)建了民營中小企業(yè)創(chuàng)新能力的評價(jià)模型和評價(jià)方法,包括基于創(chuàng)新績效和基于創(chuàng)新過程的民營中小企業(yè)創(chuàng)新能力評價(jià),分析了民營中小企業(yè)創(chuàng)新能力的影響因素、創(chuàng)新能力的構(gòu)成和創(chuàng)新能為評價(jià)指標(biāo)的構(gòu)建等,提出了民營中小企業(yè)創(chuàng)新能力的提升機(jī)制,并以眾美聯(lián)平臺的創(chuàng)新為例,進(jìn)行了案例分析。

參考文獻(xiàn)（略）