發(fā)布時間：2016-05-22 10:12

  本文關(guān)鍵詞：金融工程中的倫理問題研究，由筆耕文化傳播整理發(fā)布。

《東北財經(jīng)大學(xué)》 2012年

金融工程中的倫理問題研究

宋堯  

【摘要】：2008年全球性金融危機的突然爆發(fā)使人們不知所措,讓正處在極度貪婪中的金融交易者警醒到,無節(jié)制、缺乏倫理底線地利用金融衍生工具以獲取利益的不正當(dāng)行為是會遭到市場的報應(yīng)。這次危機爆發(fā)的根源是社會倫理道德的缺失,金融交易者見利忘義、自私貪婪地損害民眾的利益,喪失了基本的道德底線。危機的爆發(fā)使人們重新以倫理的角度來思考充滿著金融衍生產(chǎn)品和交易技術(shù)策略的金融工程領(lǐng)域。金融工程通常被認為是一個與倫理道德無關(guān)的領(lǐng)域,因為它是充滿了數(shù)學(xué)模型、理性分析的領(lǐng)域。然而從金融危機中我們看到,這次危機的罪魁禍首就是金融衍生品過度開發(fā)和濫用,而金融衍生品的開發(fā)和發(fā)行都是人的主觀行為,所以說金融工程是為人所用,必然要受到倫理的約束。同時,金融工程在近些年的飛速發(fā)展,也進一步提出了新的倫理訴求。鑒于金融與倫理的關(guān)系,近幾年大多數(shù)學(xué)者提出了金融倫理的概念。因此,在研究金融工程的同時,需要把倫理的約束作為一項重要因素加以思考。 本文通過對金融工程的研究,認為金融工程作為金融領(lǐng)域的新學(xué)科同經(jīng)濟、金融一樣與倫理有著密切的聯(lián)系,并且要受到倫理的約束。研究的理論意義在于,首先,本文的選題具有一定的研究前沿性。對金融工程與倫理關(guān)系的研究是一項跨經(jīng)濟學(xué)、金融學(xué)、金融工程學(xué)與倫理學(xué)的多學(xué)科研究。目前金融與倫理的跨學(xué)科研究不多,尤其涉及到金融工程與倫理的研究更是少之又少,本文的研究可以充實相關(guān)倫理與金融學(xué)科的理論知識體系。其次,本文通過對金融工程領(lǐng)域的深入分析,根據(jù)金融工程的本質(zhì)特點提出了相應(yīng)的倫理訴求,將倫理分析作為金融工程下的一個分析角度,豐富了金融工程領(lǐng)域的倫理內(nèi)涵。本文研究的實用意義在于對金融工程方面的問題的分析和合理途徑的提出可以加深人們對金融工程領(lǐng)域倫理問題的思考,引起人們的充分重視,在當(dāng)今經(jīng)濟全球化形勢不斷加深的情況下,鞏固我國金融體系的穩(wěn)定發(fā)展。同時筆者認為金融衍生品的價值承載著開發(fā)者的倫理行為。較高的倫理道德賦予了金融衍生品更高的價值,加速了新產(chǎn)品的推廣和新技術(shù)的擴散,也在一定程度上降低了時間成本。即對該問題的研究的實際效果是可以提高金融效率。最后本選題的研究是培養(yǎng)具有倫理道德的金融復(fù)合型人才的時代需要。 本文從對金融工程和倫理的內(nèi)涵、關(guān)系的討論入手,闡述了倫理學(xué)在金融工程領(lǐng)域中應(yīng)用的重要性和廣泛性。論文以基本的金融倫理知識體系為分析框架,將倫理分析深入到金融工程這一特定領(lǐng)域,集中分析了金融工程中的倫理范疇、核心關(guān)系以及它的實際應(yīng)用與倫理的沖突矛盾。并重點討論了金融工程中面臨的倫理問題,提出了筆者對于金融工程領(lǐng)域倫理建設(shè)途徑的設(shè)想。 本文的寫作架構(gòu)由以下五個章節(jié)構(gòu)成： 第一章為緒論。本部分是對選題的背景目的及意義、采用的研究方法和寫作思路框架進行的介紹。 第二章為金融倫理及金融工程倫理的研究綜述。目前有關(guān)于金融工程倫理的研究文獻較為有限,關(guān)于金融倫理的大范疇研究相比之下較為豐富,由于金融工程是金融中的一個特殊領(lǐng)域,其有關(guān)倫理問題的分析可以以金融倫理的理論體系作為研究基礎(chǔ)。 第三章為金融工程和倫理的思考。本部分是對金融工程和倫理的含義及其二者關(guān)系的探討,并揭示了金融工程倫理訴求的重要性,以及金融工程中經(jīng)濟利益與倫理價值的矛盾。 第四章為我國金融工程面臨的倫理問題探討。從我國金融工程相關(guān)人員的倫理認知狀況、金融工程相關(guān)金融市場的倫理沖突等方面做了深入地分析。 第五章為我國金融工程的倫理建設(shè)途徑的設(shè)想。從金融工程人才的培養(yǎng)、金融工程相關(guān)的市場監(jiān)管,以及金融工程產(chǎn)品的倫理規(guī)制等方面提出了合理化建議。 本文在研究方法上,首先采用規(guī)范研究法與實證研究法相結(jié)合,以金融倫理知識體系為分析框架,展開對金融工程與倫理的主線探討；將倫理學(xué)基礎(chǔ)知識融合到金融工程領(lǐng)域分析當(dāng)中。其次還采用了比較分析法,將國內(nèi)外該領(lǐng)域的倫理建設(shè)方式方法進行比照和參考,便于提出更合理化的倫理建設(shè)途徑。最后在某些內(nèi)涵的探討上采用了學(xué)術(shù)思想綜述法進行研究,得出筆者觀點。 本文的研究特色有兩點：第一是本文選題較新,將當(dāng)前金融工程和倫理學(xué)兩個熱門的學(xué)科融合到了一起,是一個具有獨特視角的跨學(xué)科研究選題。第二是本文對于金融工程的倫理分析視角新。在缺乏前人較為系統(tǒng)分析框架的情況下本文提出了一套新的較合理的研究切入角度,即從金融工程中的人、金融工程有關(guān)的市場和金融衍生產(chǎn)品幾個層次著手,為后人進行該領(lǐng)域的研究分析提供一些可供參考的借鑒模式。

【關(guān)鍵詞】：
【學(xué)位授予單位】：東北財經(jīng)大學(xué)
【學(xué)位級別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2012
【分類號】：B82-053
【目錄】：

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