發(fā)布時間：2020-12-07 02:53

　　銀行信托理財業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行與信托公司進行業(yè)務(wù)合作，通過信托合同建立信托法律關(guān)系，銀行作為委托人，將投資人的理財資金作為信托財產(chǎn)，信托公司作為受托人，按照信托合同的約定對理財資金進行投資管理，期滿后依據(jù)理財合同的約定向投資者分配信托財產(chǎn)及收益。銀行信托理財業(yè)務(wù)綜合了銀行與信托公司各自的業(yè)務(wù)優(yōu)勢，拓寬了理財資金的運用渠道，滿足了廣大投資者的理財需求。與此同時我們也清楚地認識到，銀行信托理財業(yè)務(wù)面臨著諸多法律問題。本文試圖就立法和實踐層面存在的法律問題進行深入的剖析，立足于我國的立法現(xiàn)狀，提出完善法律規(guī)制的相關(guān)建議。全文結(jié)構(gòu)如下:第一部分，從銀行信托理財業(yè)務(wù)的基本理論入手，闡述了銀行信托理財業(yè)務(wù)的概念和按照不同標準的分類，批判性地分析了銀行信托理財業(yè)務(wù)法律性質(zhì)的不同觀點，并在此基礎(chǔ)上將銀行信托理財業(yè)務(wù)的本質(zhì)界定為信托法律關(guān)系。在此基礎(chǔ)上，分別對銀行、客戶、信托公司之間存在的法律關(guān)系以及權(quán)利義務(wù)內(nèi)容進行了闡述。第二部分，通過對我國銀行信托理財業(yè)務(wù)法律規(guī)制現(xiàn)狀的分析，著重論述了銀行信托理財業(yè)務(wù)在立法體系、準入制度、責(zé)任承擔(dān)機制、信息披露和風(fēng)險提示制度以及監(jiān)管層面存在的法律問題，為下文提出完善法... 

【文章來源】：遼寧大學(xué)遼寧省 211工程院校

【文章頁數(shù)】：48 頁

【學(xué)位級別】：碩士

【文章目錄】：
摘要
ABSTRACT
緒論
1 銀行信托理財業(yè)務(wù)的界定
    1.1 銀行信托理財業(yè)務(wù)的概念
    1.2 銀行信托理財業(yè)務(wù)的類型
        1.2.1 根據(jù)客戶獲取收益方式的分類
        1.2.2 根據(jù)理財資金投資方式的分類
    1.3 銀行信托理財業(yè)務(wù)的法律性質(zhì)
        1.3.1 銀行信托理財業(yè)務(wù)法律性質(zhì)的理論爭議
        1.3.2 對銀行信托理財業(yè)務(wù)法律性質(zhì)的再界定
    1.4 銀行信托理財業(yè)務(wù)的法律關(guān)系
        1.4.1 客戶與銀行之間的法律關(guān)系
        1.4.2 銀行與信托公司之間的法律關(guān)系
        1.4.3 客戶與信托公司之間的法律關(guān)系
2 我國銀行信托理財業(yè)務(wù)法律規(guī)制的現(xiàn)狀及存在的問題
    2.1 我國銀行信托理財業(yè)務(wù)法律規(guī)制的現(xiàn)狀
    2.2 我國銀行信托理財業(yè)務(wù)法律規(guī)制存在的主要問題
        2.2.1 銀行信托理財法律法規(guī)體系不健全
        2.2.2 銀行信托理財業(yè)務(wù)市場準入機制不完善
        2.2.3 銀行責(zé)任承擔(dān)機制缺位
        2.2.4 銀行信托理財業(yè)務(wù)信息披露與風(fēng)險提示不充分
        2.2.5 缺乏有效的信托理財監(jiān)管機制
3 完善我國銀行信托理財業(yè)務(wù)法律規(guī)制的建議
    3.1 健全銀行信托理財?shù)牧⒎�體系
        3.1.1 完善現(xiàn)行的銀行法律規(guī)范
        3.1.2 加強與其他部門法的協(xié)調(diào)性
    3.2 確立銀行信托理財業(yè)務(wù)市場準入規(guī)則
        3.2.1 限定商業(yè)銀行從事信托理財業(yè)務(wù)的主體資格
        3.2.2 完善銀行信托理財業(yè)務(wù)從業(yè)人員資格管理制度
    3.3 健全銀行的責(zé)任承擔(dān)機制
    3.4 規(guī)范信息披露和風(fēng)險提示
        3.4.1 完善信息披露制度
        3.4.2 充分提示業(yè)務(wù)風(fēng)險
    3.5 改革銀行信托理財業(yè)務(wù)的監(jiān)管制度
        3.5.1 更新監(jiān)管理念
        3.5.2 我國金融業(yè)分業(yè)監(jiān)管的例外性存在
        3.5.3 強化銀行信托理財業(yè)務(wù)法律風(fēng)險內(nèi)部控制機制
結(jié)束語
參考文獻
致謝
攻讀學(xué)位期間發(fā)表論文以及參加科研情況


【參考文獻】：
期刊論文
[1]從監(jiān)管角度看美國金融消費者保護制度改革[J]. 葉芳.  上海金融. 2010(12)
[2]后危機時代下國際金融監(jiān)管法律規(guī)制比較研究——兼及對我國之啟示[J]. 魯籬,熊偉.  現(xiàn)代法學(xué). 2010(04)
[3]美國2009年《個人消費者金融保護署法案》及其對我國金融監(jiān)管法制的啟示[J]. 涂永前.  法律科學(xué)(西北政法大學(xué)學(xué)報). 2010(03)
[4]論金融消費者保護的立法原則[J]. 何穎.  法學(xué). 2010(02)
[5]商業(yè)銀行理財產(chǎn)品若干法律問題探討[J]. 潘修平,王衛(wèi)國.  現(xiàn)代法學(xué). 2009(04)
[6]信托投資機構(gòu)信托義務(wù)的釋義與認定[J]. 肖海軍.  社會科學(xué). 2009(02)
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[8]銀行信托貸款類理財業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險及防范[J]. 李金澤.  銀行家. 2008(07)
[9]論德國《投資者典型訴訟法》[J]. 章武生,張大海.  環(huán)球法律評論. 2008(03)
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碩士論文
[1]信貸類銀信理財產(chǎn)品風(fēng)險控制的法律問題研究[D]. 程琳.山西財經(jīng)大學(xué) 2011
[2]論信托類理財產(chǎn)品中銀行對客戶的信托義務(wù)[D]. 羅廷平.中國政法大學(xué) 2011
[3]理財產(chǎn)品不當(dāng)銷售行為的法律規(guī)制[D]. 蘇毅.中國政法大學(xué) 2010
[4]我國銀行個人理財產(chǎn)品法律風(fēng)險的防范[D]. 顓孫玉.西南政法大學(xué) 2010



本文編號：2902482