發(fā)布時間：2024-09-17 14:18

　　 <正>信用卡套現(xiàn)是指信用卡持卡人通過非正常手段,將信用額度內(nèi)的資金以現(xiàn)金的形式套取出來,同時又不支付銀行提現(xiàn)費用的行為。信用卡套現(xiàn)是違法行為,不僅會增加持卡人債務(wù)壓力,加劇銀行信貸壞賬風險,而且容易導致信息泄露,進而衍生出各類欺詐風險,帶來嚴重的經(jīng)濟損失,已成為威脅金融市場穩(wěn)定的重要因素之一。本文以三起信用卡套現(xiàn)引發(fā)的欺詐案件為切入點,深入探析信用卡套現(xiàn)衍生的欺詐風險,并提出防控對策。

【文章頁數(shù)】：5 頁

【文章目錄】：
一、信用卡套現(xiàn)衍生的欺詐案件
    1.案例一：“境外機”竊取信用卡信息偽卡案
        (1）案情介紹
        (2）案件研判
    2.案例二：某管家套現(xiàn)App境外網(wǎng)絡(luò)盜刷案
        (1）案情介紹
        (2）案件研判
    3.案例三：江某電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案
        (1）案情介紹
        (2）案件研判
二、防控對策
    1.發(fā)卡行加強風險管理
    2.收單機構(gòu)嚴格監(jiān)控商戶
    3.持卡人增強安全意識
    4.以法律震懾違法犯罪行為



本文編號：4005571