發(fā)布時(shí)間：2020-12-10 02:48

　　近幾年A證券公司的運(yùn)營發(fā)展非常迅速,在財(cái)富管理業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型方面所投入的資源也比較豐富,這體現(xiàn)出了 A證券公司管理者對(duì)于財(cái)富管理業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型工作的重視程度。在財(cái)富管理業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的過程中,A證券公司的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)發(fā)展也受到了一定影響,部分老客戶的流失使A證券公司對(duì)于財(cái)富管理業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的需求進(jìn)一步提高�；�于上述背景,A證券公司迫切需要結(jié)合財(cái)富管理業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型工作開展的需要搭建一套科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)管理策略。通過有效的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)與分析,找出現(xiàn)階段制約財(cái)富管理業(yè)務(wù)順利轉(zhuǎn)型的因素,由此提升財(cái)富管理業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型水平,促進(jìn)A證券公司競(jìng)爭(zhēng)力的提高。本文通過風(fēng)險(xiǎn)控制理論、內(nèi)部控制理論、客戶關(guān)系管理理論等來為本文研究提供理論支持,對(duì)A證券公司現(xiàn)階段財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀及風(fēng)險(xiǎn)管理工作開展的現(xiàn)實(shí)情況進(jìn)行分析,發(fā)現(xiàn)A證券公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展取得了一定成績(jī),也提高了風(fēng)險(xiǎn)管控意識(shí),但是為了進(jìn)一步對(duì)現(xiàn)階段財(cái)富管理業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型過程中的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)價(jià),利用專家咨詢法、層次分析法來對(duì)A證券公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型過程中的風(fēng)險(xiǎn)來進(jìn)行分析,并對(duì)其中的權(quán)重進(jìn)行確定,發(fā)現(xiàn)目前存在內(nèi)部控制體系不夠完善、客戶經(jīng)理素質(zhì)支撐不足、全過程管理體系未構(gòu)建、風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)更新較差等問題。結(jié)合... 

【文章來源】：大連海事大學(xué)遼寧省 211工程院校

【文章頁數(shù)】：56 頁

【學(xué)位級(jí)別】：碩士

【部分圖文】：

圖１．１本文研究框架圖??Ｆｉｇｕｒｅ?１．１?Ｆｒａｍｅｗｏｒｋ?ｏｆ?ｔｈｉｓ?ｐａｐｅｒ??１．５研究的創(chuàng)新點(diǎn)??本文研宄的創(chuàng)新點(diǎn)是將層次分析法、專家咨詢法應(yīng)用到財(cái)富管理業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的風(fēng)險(xiǎn)控??

Ｆｉｇｕｒｅ?３．１?Ｐｒｏｆｉｔ?Ｃｏｍｐｏｓｉｔｉｏｎ?ｏｆ?ＡＳｅｃｕｒｉｔｉｅｓ?Ｃｏｍｐａｎｙ?ｉｎ?ｔｈｅ?Ｆｉｒｓｔ?Ｈａｌｆ?ｏｆ?２根據(jù)圖３．１可以看出，財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展對(duì)于Ａ證券公司的影響非常重達(dá)到５４％。２０１８年上半年財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展數(shù)據(jù)如表３．１所示。??表３．１Ａ證券公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)交易情況表??Ｔａｂ?３．１?Ｂｕｓｉｎｅｓｓ?Ｔｒａｎｓａｃｔｉｏｎｓ?ｏｆ?Ａ?Ｓｅｃｕｒｉｔｉｅｓ?Ｃｏｍｐａｎｙ＇ｓ?Ｗｅａｌｔｈ?Ｍａｎａｇｅｍｅｎｔ?項(xiàng)目?２０１８年上半年?２０１７年上半年財(cái)富顧問人數(shù)?８４５?８５３財(cái)富管理計(jì)劃累計(jì)客戶數(shù)目（萬戶）?２５９．５５?２４８．６８財(cái)富管理計(jì)劃交易量（億元）?７７８４．２９?８７２０．６４在行業(yè)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)比較激烈的基礎(chǔ)上，Ａ證券公司現(xiàn)有的財(cái)富管理業(yè)務(wù)被侵蝕，迫切需要利用有效的途徑來實(shí)現(xiàn)財(cái)富管理業(yè)務(wù)模式的進(jìn)一步優(yōu)化。??３．?２?Ａ證券公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀??

財(cái)富管理業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型對(duì)于公司發(fā)展產(chǎn)生的積極作用是比較明顯的，但是轉(zhuǎn)型過程中也??不可避免的將會(huì)出現(xiàn)各類風(fēng)險(xiǎn)，在該過程中對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的確定與分析能夠進(jìn)一步明確??業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型過程中可能遇到的各類風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的確定流程如圖４．１。??，?＼?／?＼?／?Ｎ??ｉ結(jié)合財(cái)Ｉ１Ｓ哉務(wù)進(jìn)１彳丁?整理風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)Ｒ素?對(duì)風(fēng)險(xiǎn)因子進(jìn)行確定??＼?／?Ｖ，?ｙ?Ｖ?／??圖４．?１風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別流程??Ｆｉｇｕｒｅ?４．１?Ｒｉｓｋ?Ｉｄｅｎｔｉｆｉｃａｔｉｏｎ?Ｐｒｏｃｅｓｓ??結(jié)合第二章的研究理論及國內(nèi)外專家學(xué)者的研宄現(xiàn)狀，擬定將一級(jí)評(píng)價(jià)因素歸納為??內(nèi)部控制、客戶經(jīng)理的業(yè)務(wù)能力、全過程的風(fēng)險(xiǎn)控制、信息化建設(shè)水平，而通過對(duì)公司??現(xiàn)階段風(fēng)險(xiǎn)管理工作開展的現(xiàn)實(shí)情況，發(fā)現(xiàn)公司對(duì)于財(cái)富管理業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型風(fēng)險(xiǎn)控制工作的??開展也是基于上述幾個(gè)環(huán)節(jié)來開展的，所以本文所選擇的一級(jí)評(píng)價(jià)指標(biāo)是具有合理性的。??在進(jìn)行一級(jí)評(píng)價(jià)因素分解的過程中，本文充分考慮四個(gè)一級(jí)評(píng)價(jià)因素的內(nèi)容，內(nèi)部??控制的五個(gè)構(gòu)成要素可以作為內(nèi)部控制評(píng)價(jià)因素的二級(jí)評(píng)價(jià)因素；客戶經(jīng)理的業(yè)務(wù)能力??則體現(xiàn)在客戶經(jīng)理的培訓(xùn)及結(jié)合財(cái)富管理業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型工作開展的考核中；全過程的風(fēng)險(xiǎn)管??理模式需要全員參與及審計(jì)工作的有效約束；數(shù)據(jù)信息技術(shù)的應(yīng)用則應(yīng)該結(jié)合風(fēng)險(xiǎn)管理??需求來制定預(yù)警指標(biāo)

【參考文獻(xiàn)】：
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本文編號(hào)：2907950