論文摘要 我國現(xiàn)行票據(jù)法對票據(jù)無因性原則在立法和司法實踐上部分條款體現(xiàn)了無因性，而部分條款又否定了無因性，如規(guī)定票據(jù)法第十條的規(guī)定。對無因性在立法上的模糊阻礙了票據(jù)的流通和創(chuàng)新。故建議立法在完善信用制度，確認票據(jù)無因性，并完善配套的法律法規(guī)，以提高票據(jù)在經(jīng)濟實踐中的流通與應(yīng)用效率，為國民經(jīng)濟更好地服務(wù)。

　　論文關(guān)鍵詞 票據(jù)無因性 票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系 票據(jù)抗辯權(quán)

　　一、 票據(jù)的定義

　　我國《票據(jù)法》中票據(jù)是指出票人約定本人或委托付款人見票時或于特定日期向收款人、持票人無條件進行支付并可以流通轉(zhuǎn)讓的有價證券，包括匯票、本票和支票。票據(jù)的主要特征有：（1）流通性；（2）無因性；（3）要式性；（4）提示性；（5）返還性。

　　二、 票據(jù)行為無因性的內(nèi)涵

　　票據(jù)行為的無因性是指票據(jù)行為的效力獨立存在，不因票據(jù)的基礎(chǔ)原因關(guān)系無效或有瑕疵而受影響。出票的出票行為，只要形式上符合票據(jù)法規(guī)定的要件即有效，據(jù)此形成的票據(jù)債權(quán)債務(wù)關(guān)系原則上，票據(jù)債務(wù)人不得以票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系所生之抗辯事由對抗票據(jù)債權(quán)的行使。票據(jù)行為無因性可分為外在無因性和內(nèi)在無因性。

　　三、 票據(jù)無因性的價值、作用和必要性

　�。ㄒ唬┵Q(mào)易的加速器
　　由于票據(jù)的無因性，票據(jù)在出票后，根據(jù)背書即可進行轉(zhuǎn)讓，無需征得前手的同意，使得其具備了類似于貨幣性質(zhì)的支付功能和可轉(zhuǎn)讓性，使得貿(mào)易達成的速度大為提高，并充分利用了出票人的商業(yè)信用，減少了資金的占用。類似于信用證制度，票據(jù)在陌生人的交易中發(fā)揮著重要的作用。票據(jù)的上述特征促進了票據(jù)流通，保障交易迅捷安全，保障善意第三人合法權(quán)益，其規(guī)�；�效益對促進交易和流通的作用巨大。
　�。ǘ�）交易的安全屏障
　　票據(jù)背書的制度安排，是票據(jù)交易安全和票據(jù)流通的重要保障，也是票據(jù)權(quán)利和義務(wù)轉(zhuǎn)讓的有效手段。通過背書，被背書人獲得了付款請求權(quán)、追索權(quán)及再背書轉(zhuǎn)讓權(quán)等票據(jù)權(quán)力，而經(jīng)由背書，背書人將票據(jù)上的一切權(quán)利均由轉(zhuǎn)移給被背書人。通過法律上對票據(jù)背書無因性的確認，背書人因背書應(yīng)承擔承兌和擔保付款的義務(wù)且不得以特別約定而予以排除，且這種擔保對于其所有后手均有效，從而使得在同一張票據(jù)上簽章的當事人之間形成了一個連續(xù)的擔保鏈條。通過票據(jù)的不斷流轉(zhuǎn)，形成了層層加碼的擔保結(jié)構(gòu)，大大增加了票據(jù)的信用，保證了票據(jù)的交易安全。
　　（三）促進票據(jù)創(chuàng)新
　　票據(jù)從最初作為匯兌工具，逐步演化為支付工具、融資工具，票據(jù)關(guān)系與產(chǎn)生票據(jù)的基礎(chǔ)關(guān)系分離程度越來越高。票據(jù)功能的演化導(dǎo)致了票據(jù)應(yīng)用領(lǐng)域的逐步拓展，并形成了票據(jù)交換、票據(jù)質(zhì)押、股票聯(lián)系票據(jù)等諸多用途與創(chuàng)新，并產(chǎn)生了大規(guī)模交易的票據(jù)市場，使得票據(jù)不僅僅在商品交易中發(fā)揮作用，而且成為了資本市場的一部分，促進了經(jīng)濟活動的發(fā)展。而上述綜合應(yīng)用都建立在票據(jù)無因性基礎(chǔ)之上。
　�。ㄋ模┚哂邢鄬π院涂罐q權(quán)的限制
　　票據(jù)無因性的應(yīng)用程度往往受信用體制、商業(yè)道德水平、經(jīng)濟金融發(fā)展水平以及政治法律文化的制約。為保障貿(mào)易的公平與安全，在確定票據(jù)無因性原則的同時，也應(yīng)根據(jù)各國實際情況對其進行一定的限制，制定相應(yīng)的例外和抗辯權(quán)力。通過票據(jù)抗辯權(quán)，使得在確立無因性原則的主導(dǎo)地位、促進票據(jù)流通的同時，也兼顧了對票據(jù)交易安全和對公序良俗的維護。

　　四、 兩大法系對票據(jù)無因性的規(guī)定

　　票據(jù)法律制度的兩大法系普通法系和大陸法系（演變?yōu)槿諆?nèi)瓦統(tǒng)一法系，以下簡稱“大陸法系”）在貫徹票據(jù)行為的無因性規(guī)則的立場上都是一致的，因為圍繞票據(jù)無因性的法律規(guī)范是一系列設(shè)計精巧、緊密配合的法律制度設(shè)計，對于促進票據(jù)流通以及促進經(jīng)濟、金融的發(fā)展的客觀作用，并經(jīng)各國實踐檢驗。另一方面，為保障票據(jù)流通過程的安全性和公平性，當使用票據(jù)行為的無因性原則有可能導(dǎo)致?lián)p害造成嚴重社會危害和交易安全時應(yīng)加以限制。有些國家對票據(jù)無因性的限制較少，如大部分的普通法系國家；有些國家則對票據(jù)無因性的限制較多，如大陸法系國家。由此演化出兩大法系不同的立法風格。
　�。ㄒ唬┐箨懛ㄏ抵械钠睋�(jù)無因性原則
　　大陸法系通常認為票據(jù)作為流通證券，其持票人不確定，故票據(jù)出票人出具票據(jù)并加以簽章，是對不特定的、后續(xù)流轉(zhuǎn)中的持票人均作出意思表示，而無需持票人承諾后生效。該票據(jù)行為是單方法律行為，因此出票人一旦簽發(fā)票據(jù)，票據(jù)行為立即成立，而無須對其他票據(jù)當事人如后手持票人的合意。上述理論指導(dǎo)下的規(guī)定有利于促進票據(jù)流通及強化對善意持票人利益的保護。其中德國票據(jù)法強調(diào)票據(jù)的自治性質(zhì)，即“將票據(jù)關(guān)系與作為其產(chǎn)生基礎(chǔ)的的原因即票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系相分離，從而使票據(jù)成為典型的無因證券。”而法國則在1935年采用日內(nèi)瓦統(tǒng)一票據(jù)法的規(guī)定，修改了1807年《法國商法典》和1865年的《法國支票法》中將票據(jù)關(guān)系與票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系緊密聯(lián)系的“真實票據(jù)理論”指導(dǎo)下的規(guī)定，而采取了確認票據(jù)無因性原則，使得票據(jù)債權(quán)獨立于產(chǎn)生票據(jù)的基礎(chǔ)法律關(guān)系的立法模式。
　�。ǘ�）英美法系中的票據(jù)無因性原則
　　英美法系一般認為，票據(jù)本身既契約，票據(jù)作為票據(jù)債務(wù)人與票據(jù)債權(quán)人的契約，決定了票據(jù)債權(quán)人享有票據(jù)上的權(quán)力，票據(jù)債務(wù)人需負擔票據(jù)上的債務(wù)。票據(jù)行為作為契約行為，以交付為生效條件，既在票據(jù)債務(wù)人將票據(jù)交付給債權(quán)人且債權(quán)人接受票據(jù)，票據(jù)的法律關(guān)系才生效。同時英美法票據(jù)法對票據(jù)契約法律上推定契約有效，上述有效性無需當事人舉證證明。因此，雖然票據(jù)直接當事人之間可以約定契約無效，免除債務(wù)，但不得對抗善意第三人，對于善意取得的持票人仍需負相應(yīng)責任。另外，英美法中的票據(jù)法雖然規(guī)定票據(jù)行為以交付為生效條件，，但對于善意持票人而言，一切票據(jù)債務(wù)人均默認為合法交付票據(jù)之人，從而使善意持票人對其他一切票據(jù)債務(wù)人之各個票據(jù)契約均為有效。這些規(guī)定都確認了票據(jù)無因性規(guī)則。
　　綜上，票據(jù)法中的票據(jù)的無因性制度的設(shè)計保證了保護了善意持票人的利益，增強了人們使用票據(jù)的信心，從而促進了票據(jù)在商業(yè)活動中的快捷、高效流轉(zhuǎn)，從而各國票據(jù)法及國際票據(jù)公約均將票據(jù)無因性原則作為票據(jù)法的基本原則。

　　五、 我國票據(jù)法中對無因性原則的不完全確立及影響

　　《票據(jù)法》第四條以及《票據(jù)法》七、八、九條的規(guī)定，規(guī)定了票據(jù)當事人按照所票據(jù)所記載的事項承擔票據(jù)責任。票據(jù)上的記載事項必須符合票據(jù)法的規(guī)定，票據(jù)金額、日期、收款人名稱不得更改，更改的票據(jù)無效；票據(jù)金額以中文大寫和數(shù)碼同時記載，二者必須一致，二者不一致的，票據(jù)無效。上述規(guī)定承認了票據(jù)行為的效力以票據(jù)文義為基礎(chǔ)而不是以票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系為基礎(chǔ)，間接承認了無因性。但是，《票據(jù)法》第10條規(guī)定則將票據(jù)關(guān)系與票據(jù)原因關(guān)系聯(lián)系起來，很大程度上否認了票據(jù)的無因性。而在具體執(zhí)行的規(guī)范性文件中如中國人民銀行的規(guī)定多體現(xiàn)了票據(jù)有因性原則，而法院系統(tǒng)的司法解釋及判例則支持了無因性原則。
　　我國票據(jù)法立法上對無因性的模糊態(tài)度的不良影響表現(xiàn)為：
　�。ㄒ唬� 阻礙票據(jù)流通
　　我國票據(jù)立法未能把票據(jù)原因關(guān)系和票據(jù)行為徹底分離，導(dǎo)致人們在使用票據(jù)時顧慮重重，因擔心個人的信用而否定票據(jù)的流通作用，使得票據(jù)喪失其高效、安全的優(yōu)越性，阻礙了票據(jù)流通及對經(jīng)濟發(fā)展促進作用。
　�。ǘ�） 增加交易成本
　　票據(jù)法第10條和中國人民銀行的規(guī)定使得票據(jù)接受方在接受票據(jù)時需對前手之間的交易和基礎(chǔ)關(guān)系進行調(diào)查，大大的增加了票據(jù)使用的負擔和使用成本。隨著經(jīng)濟的發(fā)展，交易和結(jié)算形式日趨多樣化，復(fù)雜化，要求商業(yè)銀行在辦理票據(jù)業(yè)務(wù)時嚴格審查背景交易關(guān)系非商業(yè)銀行擅長且與它的職能無實際關(guān)聯(lián)。增加的交易成本降低了票據(jù)業(yè)務(wù)的社會價值。
　　（三） 重視支付功能而忽視了票據(jù)的信用功能
　　現(xiàn)行票據(jù)法規(guī)定票據(jù)要有真實的貿(mào)易背景，削弱了票據(jù)的無因性特征，而強化了強調(diào)票據(jù)的支付結(jié)算功能，在一定程度上否定了融資性票據(jù)，強化銀行信用而限制商業(yè)信用，影響了市場中真正創(chuàng)造價值的實體企業(yè)利用其本身的信用壯大發(fā)展，影響了市場交易的繁榮。
　　（四） 影響了我國票據(jù)法的國際化
　　如前所述，無論是大陸法系還是英美法系，以及票據(jù)法公約，普遍確立了無因性原則，而我國票據(jù)法第10條及中國人民銀行票據(jù)行政規(guī)章的相關(guān)規(guī)定，以及實踐中一直強調(diào)原因關(guān)系對基礎(chǔ)關(guān)系的制約，與國際票據(jù)法通例相違背。

　　六、 相關(guān)立法建議

　�。ㄒ唬┙∪�信用體系
　　導(dǎo)致我國票據(jù)法立法中內(nèi)在沖突的背景，即我國目前信用體系及法制建設(shè)尚不健全，欺詐、濫用票據(jù)及危害公共利益等違法犯罪現(xiàn)象常有發(fā)生。為此，完善社會信用體系的建設(shè)，增強社會的誠信水平，打擊失信行為，建立商業(yè)自我治理和自我約束的體制，建立透明的征信體系，將從而在根本上增強商業(yè)活動的誠信水平，為票據(jù)的廣泛使用和流通奠定基礎(chǔ)。
　�。ǘ�）堅持票據(jù)無因性原則
　　完善我國的票據(jù)制度，形成內(nèi)在統(tǒng)一的票據(jù)法立法，充分發(fā)揮票據(jù)對經(jīng)濟發(fā)展的促進作用，在立法上可借鑒各大陸法系的立法經(jīng)驗，明確體現(xiàn)票據(jù)無因性制度，徹底貫徹票據(jù)關(guān)系一經(jīng)成立即與其基礎(chǔ)關(guān)系脫離而獨立存在，排斥票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系效力對票據(jù)關(guān)系的決定性作用。同時，對持票人過錯以及非善意取得等情形做出例外規(guī)定，并充分利用抗辯權(quán)以平衡效率與安全兩個方面。
　　（三）適當制定票據(jù)無因性之例外情形
　　堅持票據(jù)的無因性并不排斥對無因性所導(dǎo)致的弊端做出合理的限制。在我國目前商品經(jīng)濟發(fā)展及信用水平較低的國情下，結(jié)合我國票據(jù)應(yīng)用和流通的實際情況，可利用立法技術(shù)在票據(jù)的抗辯中對票據(jù)的無因性加以限制，明確票據(jù)無因性原則之例外條款及加強對惡意利用票據(jù)進行欺詐、非善意取得等行為的懲戒措施。
　�。ㄋ模┘訌娖睋�(jù)創(chuàng)新，建立健全票據(jù)配套法規(guī)
　　在堅持票據(jù)的無因性的基礎(chǔ)性原則基礎(chǔ)上，結(jié)合經(jīng)濟金融的不斷發(fā)展，深化對票據(jù)的金融屬性的研究，細化關(guān)于融資性票據(jù)、股票聯(lián)系票據(jù)、空白背書票據(jù)、電子票據(jù)等的制度和相關(guān)規(guī)定，充分發(fā)揮票據(jù)的流通功能和融資功能，促進經(jīng)濟發(fā)展。

 

 

本文編號：12212