第 1 章 緒論

1.1 研究背景和意義

近年來，我國加快了知識產(chǎn)權抵押融資試點工作部署，在上海浦東、北京海淀、深圳前海等多個地區(qū)取得了寶貴的工作經(jīng)驗。各地知識產(chǎn)權抵押融資主要為高新技術企業(yè)提供知識產(chǎn)權抵押貸款、貼息、風險補償?shù)确龀执胧�，探索出了一條新型融資抵押發(fā)展道路，為廣大中小企業(yè)提供了新的信貸模式選擇，也進一步擴大了知識產(chǎn)權質(zhì)押融資普及范圍，促進全國專利權評估質(zhì)量保持快速平穩(wěn)發(fā)展。

專利權質(zhì)押融資作為一種現(xiàn)代融資渠道，目前市場份額占比相對較低，沒有成為主流信貸渠道，但是還有較大的發(fā)展空間。在今后相當長的一段時間里，將會成為中小企業(yè)重要融資渠道。另外，推行專利權質(zhì)押融資，與市場經(jīng)濟發(fā)展規(guī)律是相適應的。從我國社會經(jīng)濟發(fā)展現(xiàn)狀來看，普及和推廣知識產(chǎn)權質(zhì)押融資已具有一定的市場條件，在市場需求、政策環(huán)境等方面均有成熟的條件。從實際情況來看，雖然近年來我國專利權質(zhì)押融資保持了較快發(fā)展，取得了一系列突出成果，是尚未形成比較系統(tǒng)、完善的理論體系和流程制度。加上我國相關法律建設滯后，以及專利權自有的特點，使得專利權質(zhì)押融資存在較大的風險。對于金融機構來說，推廣專利權質(zhì)押融資必須要做出謹慎決策，這也是限制當前我國專利權質(zhì)押融資發(fā)展的一個重要原因。有學者統(tǒng)計發(fā)現(xiàn)，2015 年國內(nèi)專利、商標、版權質(zhì)押融資額度分別為 141 億元、214.6 億元、27.51 億元①。但從金融機構角度來看，參與專利權質(zhì)押融資的積極性相對較低，投入到這方面的信貸資金相對較少，功融資的企業(yè)數(shù)量占比較低。這是因為，專利權質(zhì)押融資本身具有較高的風險，加上知識產(chǎn)權價值評估存在較大難度、相關法律制度不完善、產(chǎn)權交易市場不活躍等，使得商業(yè)銀行在受理專利權質(zhì)押融資業(yè)務時，往往傾向于采取謹慎態(tài)度。

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1.2研究內(nèi)容與方法

1.2.1研究內(nèi)容

主要有以下幾部分：

第一部分為緒論。主要闡述研究背景和意義、國內(nèi)外研究現(xiàn)狀、研究內(nèi)容與方法。

第二部分為概念界定及理論基礎。主要闡述專利權質(zhì)押相關概念界定及理論基礎和項目風險管理相關概念界定及理論基礎。

第三部分為 W 企業(yè)專利權質(zhì)押項目融資模式選擇。分析 W 企業(yè)專利權質(zhì)押項目融資用途和額度、W 企業(yè)專利權質(zhì)押項目融資擔保機構確定、 W 企業(yè)專利權質(zhì)押項目融資質(zhì)押物的確定 W 企業(yè)專利權質(zhì)押項目融資貸后的日常管理。

第四部分為 W 企業(yè)專利權質(zhì)押項目融資風險分析與評估。分析 W 企業(yè)專利權質(zhì)押項目融資風險，采用評估模型對 W 企業(yè)專利權質(zhì)押項目融資的風險進行了評估。

第五部分為 W 企業(yè)專利權質(zhì)押項目融資風險控制。從建立完善的專利權質(zhì)押融資價值評估體系、建立專利權質(zhì)押融資的債權人風險分擔機制、加強企業(yè)自身能力建設等方面提出 W 企業(yè)專利權質(zhì)押項目融資風險控制的對策。

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第 2 章 概念界定及理論基礎

2.1 專利權質(zhì)押的概念及其模式

2.1.1 專利權

根據(jù)我國《專利法實施細則》，專利權是指發(fā)明人依法規(guī)定在某一個期限內(nèi)享受本專利所有收益的權利。專利權是一種排他性權利，是國家對知識專利發(fā)明人權益的保護，以防止他人對專利成果的侵犯，這是促進社會技術創(chuàng)新的一種法律設計和安排。

專利權主要有以下幾種特點：

（1）不可見性：專利權客體是發(fā)明和創(chuàng)造出來的知識成果，能夠產(chǎn)生實際經(jīng)濟價值和收益的無形資產(chǎn)，一種寶貴的經(jīng)營性資產(chǎn)。知識產(chǎn)權的本質(zhì)屬性是指一種非物質(zhì)性形態(tài)，是與實物資產(chǎn)相對應的。

（2）法定性：專利權特的形態(tài)和性質(zhì)，決定了其權屬和使用必須要受到法律保護，以保證其所有者的合法權益。

（3）專有性：專利權具有排他性、獨占性的特點，法律規(guī)定專利所有人獨占專利所有收益和權利，他人未經(jīng)所有人允許，得侵犯和使用專利。

（4）地域性：是指專利權在特定的國界、區(qū)域范圍內(nèi)受到法律保護，其他區(qū)域內(nèi)可能不受法律保護。

（5）時間性：專利權所有人對專利的專屬所有權是有一定期限限制的，并非是永久性的獨占。專利權只有在法定期限內(nèi)受到法律保護，一旦超過這個期限就不再受法律保護，專利特權也就失效，這就意味著任何人都可以使用這項專利技術。

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2.2 項目風險管理概念界定

2.2.1 項目風險

項目風險指的是在項目發(fā)展的過程中，由于各類不確定性因素的影響，，使得項目的發(fā)展結果與預期結果存在一定差異的情況。在項目風險的定義當中，最為重要的兩個因素分別為損失以及不確定性。也就是說，如果事前能夠明確項目的損失，那么項目在開展的過程中就不存在不確定因素，而也就不存在風險。所以，項目風險是伴隨不確定性而存在的。

要想準確的理解項目風險，掌握項目風險的實質(zhì)，需要從多個角度進行思考：第一、風險不同于危險，險誕生于人的實際行動，危險可能是客觀存在的，以人的意志為轉(zhuǎn)移。此外，開展各項活動以前，們往往進行詳細的計劃，保障活動的順利開展，因而，風險和行為決策是密不可分的。第二、外部環(huán)境的變化是導致風險發(fā)生的重要因素。人們在制定計劃時，往往無法充分考慮外部環(huán)境的變化情況，而會導致風險的產(chǎn)生。所以，制定的計劃的過程中需要按照事物本身的規(guī)律以及相關的經(jīng)驗來對未來做出適當?shù)念A測，理的預測是風險管理的基礎。不基于合理的分析和預測，風險管理就無法發(fā)揮應有的作用。第三、風險衡量的是實際結果與預期結果之間的差異，造成這一差異的因素各式各樣，造成的偏離程度也各不相同，而需要結合實際情況來進行具體分析。第四、對于風險的研究目的是為了避免實際結果達不到預期要求。風險同樣可能導致實際結果高于預期結果，這一結果是每一個活動開展方都希望得到的，因而重點分析這類情況，以期從風險中得到更多的回報。

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第 3 章 W 企業(yè)專利權質(zhì)押項目融資模式選擇.................18

3.1 W 企業(yè)專利權質(zhì)押項目融資用途和額度...............19

3.2 W 企業(yè)專利權質(zhì)押項目融資擔保機構確定.............19

第 4 章 W 企業(yè)專利權質(zhì)押項目融資風險分析與評估..............23

4.1 W 企業(yè)專利權質(zhì)押項目融資風險分析...............23

4.1.1 評估風險...................23

4.1.2 變現(xiàn)風險........................23

第 5 章 W 企業(yè)專利權質(zhì)押項目融資風險控制............39

5.1 建立完善的專利權質(zhì)押融資價值評估體系.............39

5.1.1 建立專業(yè)且權威的評估機構...................39

第 5 章 W 企業(yè)專利權質(zhì)押項目融資風險控制

5.1 建立完善的專利權質(zhì)押融資價值評估體系

5.1.1 建立專業(yè)且權威的評估機構

專利技術領域的專業(yè)性很強，這就使得專利考評業(yè)務一般要求涉及大部分領域的理論知識，比如法令知識、專利知識與專利所屬技術范疇知識、考評工作知識等，但是那些知識并非是一個一般的考評工作者所能具有的。所以，對專利權價值方面的考評，同時要求大部分行業(yè)的專業(yè)人士進行全面考評確定，由此我們能構建由各類行業(yè)專家構成的考評組來實現(xiàn)對專利價值方面的考評，只有如此才可以搭建起專業(yè)能力高、權威的專利考評機構，專利考評成果才會越來越公平、公正，才能確保專利權價值考評市場的健康、平穩(wěn)發(fā)展，進而有利于專利權價值考評市場的逐步發(fā)展與改善。

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結論

發(fā)展專利權質(zhì)押融資需要各方面加強合作和支持，要從立法、部門合作、政策制定、市場建設等各方面同時著手推進，同時也需要企業(yè)加強內(nèi)部管理和調(diào)整，不斷優(yōu)化企業(yè)專利權質(zhì)押融資環(huán)境。對于我國來說，專利權質(zhì)押融資是一個新鮮事物，多方面還處于初級發(fā)展階段，通過分析 W 企業(yè)專利權質(zhì)押融資發(fā)展現(xiàn)狀，找出其中存在的主要問題，提出相應的解決對策和建議，為其他企業(yè)開展專利權質(zhì)押融資提供有益參考，同時促進全社會專利權質(zhì)押融資健康發(fā)展。
不斷提高企業(yè)研發(fā)實力，進社會創(chuàng)新水平提高。

本文采用實證研究方法， 對W 企業(yè)專利權質(zhì)押融資進行實證分析，采用信貸管理理論、風險管理理論對專利權質(zhì)押融資風險進行評估和分析，主要從評估風險、變現(xiàn)風險、信用風險、法律風險等幾方面開展評估，采用層次法進行總體風險評級。W 企業(yè)專利權質(zhì)押項目融資風險評價值為 50.39975，這意味著公司專利權質(zhì)押融資風險水平相對偏高，要引起特別重視。專利權質(zhì)押融資風險管理關鍵要發(fā)揮企業(yè)自身主觀能動性。企業(yè)要樹立正確的風險防范意識，加強風險分析和應對，取科學的方法應對。采用項目風險管理理論和方法，企業(yè)專利權質(zhì)押融資風險進行全面分析；采用現(xiàn)代風險評價方法和手段，項目風險進行評級和分類，時制定有效的風險管理辦法。首先，專利權質(zhì)押融資要求企業(yè)具有明顯的核心技術優(yōu)勢，握了專利技術，才有很大的市場發(fā)展空間；企業(yè)內(nèi)部有完善的法人組織，加強的技術研發(fā)能力，現(xiàn)代營銷團隊和體系，穩(wěn)定的產(chǎn)品市場需求；以取得專利權質(zhì)押融資資金后，企業(yè)要專注于核心技術創(chuàng)新和研發(fā)，增強知識產(chǎn)權管理，提高專利技術應用水平，不斷提高知識產(chǎn)權綜合競爭力，發(fā)揮其市場價值。另外，開展專利權質(zhì)押融資活動更需要發(fā)揮政府部門主導作用，政府要給予高度重視，推動廣大商業(yè)銀行參與，專利權質(zhì)押融資提供專項資金補貼，引入風險分攤機制，培育行業(yè)中介組織和機構，企業(yè)提供專業(yè)的融資服務和咨詢，加強人才培養(yǎng)，不斷拓寬科技企業(yè)融資渠道，加強企業(yè)知識產(chǎn)權保護，不斷提高企業(yè)研發(fā)實力，促進社會創(chuàng)新水平提高。
參考文獻（略）