第 1 章 緒論

1.1 研究背景和意義

近年來，我國加快了知識產(chǎn)權(quán)抵押融資試點(diǎn)工作部署，在上海浦東、北京海淀、深圳前海等多個(gè)地區(qū)取得了寶貴的工作經(jīng)驗(yàn)。各地知識產(chǎn)權(quán)抵押融資主要為高新技術(shù)企業(yè)提供知識產(chǎn)權(quán)抵押貸款、貼息、風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償?shù)确龀执胧�，探索出了一條新型融資抵押發(fā)展道路，為廣大中小企業(yè)提供了新的信貸模式選擇，也進(jìn)一步擴(kuò)大了知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資普及范圍，促進(jìn)全國專利權(quán)評估質(zhì)量保持快速平穩(wěn)發(fā)展。

專利權(quán)質(zhì)押融資作為一種現(xiàn)代融資渠道，目前市場份額占比相對較低，沒有成為主流信貸渠道，但是還有較大的發(fā)展空間。在今后相當(dāng)長的一段時(shí)間里，將會成為中小企業(yè)重要融資渠道。另外，推行專利權(quán)質(zhì)押融資，與市場經(jīng)濟(jì)發(fā)展規(guī)律是相適應(yīng)的。從我國社會經(jīng)濟(jì)發(fā)展現(xiàn)狀來看，普及和推廣知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資已具有一定的市場條件，在市場需求、政策環(huán)境等方面均有成熟的條件。從實(shí)際情況來看，雖然近年來我國專利權(quán)質(zhì)押融資保持了較快發(fā)展，取得了一系列突出成果，是尚未形成比較系統(tǒng)、完善的理論體系和流程制度。加上我國相關(guān)法律建設(shè)滯后，以及專利權(quán)自有的特點(diǎn)，使得專利權(quán)質(zhì)押融資存在較大的風(fēng)險(xiǎn)。對于金融機(jī)構(gòu)來說，推廣專利權(quán)質(zhì)押融資必須要做出謹(jǐn)慎決策，這也是限制當(dāng)前我國專利權(quán)質(zhì)押融資發(fā)展的一個(gè)重要原因。有學(xué)者統(tǒng)計(jì)發(fā)現(xiàn)，2015 年國內(nèi)專利、商標(biāo)、版權(quán)質(zhì)押融資額度分別為 141 億元、214.6 億元、27.51 億元①。但從金融機(jī)構(gòu)角度來看，參與專利權(quán)質(zhì)押融資的積極性相對較低，投入到這方面的信貸資金相對較少，功融資的企業(yè)數(shù)量占比較低。這是因?yàn)�，專利�?quán)質(zhì)押融資本身具有較高的風(fēng)險(xiǎn)，加上知識產(chǎn)權(quán)價(jià)值評估存在較大難度、相關(guān)法律制度不完善、產(chǎn)權(quán)交易市場不活躍等，使得商業(yè)銀行在受理專利權(quán)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)時(shí)，往往傾向于采取謹(jǐn)慎態(tài)度。

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1.2研究內(nèi)容與方法

1.2.1研究內(nèi)容

主要有以下幾部分：

第一部分為緒論。主要闡述研究背景和意義、國內(nèi)外研究現(xiàn)狀、研究內(nèi)容與方法。

第二部分為概念界定及理論基礎(chǔ)。主要闡述專利權(quán)質(zhì)押相關(guān)概念界定及理論基礎(chǔ)和項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)概念界定及理論基礎(chǔ)。

第三部分為 W 企業(yè)專利權(quán)質(zhì)押項(xiàng)目融資模式選擇。分析 W 企業(yè)專利權(quán)質(zhì)押項(xiàng)目融資用途和額度、W 企業(yè)專利權(quán)質(zhì)押項(xiàng)目融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)確定、 W 企業(yè)專利權(quán)質(zhì)押項(xiàng)目融資質(zhì)押物的確定 W 企業(yè)專利權(quán)質(zhì)押項(xiàng)目融資貸后的日常管理。

第四部分為 W 企業(yè)專利權(quán)質(zhì)押項(xiàng)目融資風(fēng)險(xiǎn)分析與評估。分析 W 企業(yè)專利權(quán)質(zhì)押項(xiàng)目融資風(fēng)險(xiǎn)，采用評估模型對 W 企業(yè)專利權(quán)質(zhì)押項(xiàng)目融資的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了評估。

第五部分為 W 企業(yè)專利權(quán)質(zhì)押項(xiàng)目融資風(fēng)險(xiǎn)控制。從建立完善的專利權(quán)質(zhì)押融資價(jià)值評估體系、建立專利權(quán)質(zhì)押融資的債權(quán)人風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)機(jī)制、加強(qiáng)企業(yè)自身能力建設(shè)等方面提出 W 企業(yè)專利權(quán)質(zhì)押項(xiàng)目融資風(fēng)險(xiǎn)控制的對策。

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第 2 章 概念界定及理論基礎(chǔ)

2.1 專利權(quán)質(zhì)押的概念及其模式

2.1.1 專利權(quán)

根據(jù)我國《專利法實(shí)施細(xì)則》，專利權(quán)是指發(fā)明人依法規(guī)定在某一個(gè)期限內(nèi)享受本專利所有收益的權(quán)利。專利權(quán)是一種排他性權(quán)利，是國家對知識專利發(fā)明人權(quán)益的保護(hù)，以防止他人對專利成果的侵犯，這是促進(jìn)社會技術(shù)創(chuàng)新的一種法律設(shè)計(jì)和安排。

專利權(quán)主要有以下幾種特點(diǎn)：

（1）不可見性：專利權(quán)客體是發(fā)明和創(chuàng)造出來的知識成果，能夠產(chǎn)生實(shí)際經(jīng)濟(jì)價(jià)值和收益的無形資產(chǎn)，一種寶貴的經(jīng)營性資產(chǎn)。知識產(chǎn)權(quán)的本質(zhì)屬性是指一種非物質(zhì)性形態(tài)，是與實(shí)物資產(chǎn)相對應(yīng)的。

（2）法定性：專利權(quán)特的形態(tài)和性質(zhì)，決定了其權(quán)屬和使用必須要受到法律保護(hù)，以保證其所有者的合法權(quán)益。

（3）專有性：專利權(quán)具有排他性、獨(dú)占性的特點(diǎn)，法律規(guī)定專利所有人獨(dú)占專利所有收益和權(quán)利，他人未經(jīng)所有人允許，得侵犯和使用專利。

（4）地域性：是指專利權(quán)在特定的國界、區(qū)域范圍內(nèi)受到法律保護(hù)，其他區(qū)域內(nèi)可能不受法律保護(hù)。

（5）時(shí)間性：專利權(quán)所有人對專利的專屬所有權(quán)是有一定期限限制的，并非是永久性的獨(dú)占。專利權(quán)只有在法定期限內(nèi)受到法律保護(hù)，一旦超過這個(gè)期限就不再受法律保護(hù)，專利特權(quán)也就失效，這就意味著任何人都可以使用這項(xiàng)專利技術(shù)。

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2.2 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理概念界定

2.2.1 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)

項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)指的是在項(xiàng)目發(fā)展的過程中，由于各類不確定性因素的影響，，使得項(xiàng)目的發(fā)展結(jié)果與預(yù)期結(jié)果存在一定差異的情況。在項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的定義當(dāng)中，最為重要的兩個(gè)因素分別為損失以及不確定性。也就是說，如果事前能夠明確項(xiàng)目的損失，那么項(xiàng)目在開展的過程中就不存在不確定因素，而也就不存在風(fēng)險(xiǎn)。所以，項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)是伴隨不確定性而存在的。

要想準(zhǔn)確的理解項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)，掌握項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的實(shí)質(zhì)，需要從多個(gè)角度進(jìn)行思考：第一、風(fēng)險(xiǎn)不同于危險(xiǎn)，險(xiǎn)誕生于人的實(shí)際行動，危險(xiǎn)可能是客觀存在的，以人的意志為轉(zhuǎn)移。此外，開展各項(xiàng)活動以前，們往往進(jìn)行詳細(xì)的計(jì)劃，保障活動的順利開展，因而，風(fēng)險(xiǎn)和行為決策是密不可分的。第二、外部環(huán)境的變化是導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的重要因素。人們在制定計(jì)劃時(shí)，往往無法充分考慮外部環(huán)境的變化情況，而會導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生。所以，制定的計(jì)劃的過程中需要按照事物本身的規(guī)律以及相關(guān)的經(jīng)驗(yàn)來對未來做出適當(dāng)?shù)念A(yù)測，理的預(yù)測是風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)。不基于合理的分析和預(yù)測，風(fēng)險(xiǎn)管理就無法發(fā)揮應(yīng)有的作用。第三、風(fēng)險(xiǎn)衡量的是實(shí)際結(jié)果與預(yù)期結(jié)果之間的差異，造成這一差異的因素各式各樣，造成的偏離程度也各不相同，而需要結(jié)合實(shí)際情況來進(jìn)行具體分析。第四、對于風(fēng)險(xiǎn)的研究目的是為了避免實(shí)際結(jié)果達(dá)不到預(yù)期要求。風(fēng)險(xiǎn)同樣可能導(dǎo)致實(shí)際結(jié)果高于預(yù)期結(jié)果，這一結(jié)果是每一個(gè)活動開展方都希望得到的，因而重點(diǎn)分析這類情況，以期從風(fēng)險(xiǎn)中得到更多的回報(bào)。

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第 3 章 W 企業(yè)專利權(quán)質(zhì)押項(xiàng)目融資模式選擇.................18

3.1 W 企業(yè)專利權(quán)質(zhì)押項(xiàng)目融資用途和額度...............19

3.2 W 企業(yè)專利權(quán)質(zhì)押項(xiàng)目融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)確定.............19

第 4 章 W 企業(yè)專利權(quán)質(zhì)押項(xiàng)目融資風(fēng)險(xiǎn)分析與評估..............23

4.1 W 企業(yè)專利權(quán)質(zhì)押項(xiàng)目融資風(fēng)險(xiǎn)分析...............23

4.1.1 評估風(fēng)險(xiǎn)...................23

4.1.2 變現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)........................23

第 5 章 W 企業(yè)專利權(quán)質(zhì)押項(xiàng)目融資風(fēng)險(xiǎn)控制............39

5.1 建立完善的專利權(quán)質(zhì)押融資價(jià)值評估體系.............39

5.1.1 建立專業(yè)且權(quán)威的評估機(jī)構(gòu)...................39

第 5 章 W 企業(yè)專利權(quán)質(zhì)押項(xiàng)目融資風(fēng)險(xiǎn)控制

5.1 建立完善的專利權(quán)質(zhì)押融資價(jià)值評估體系

5.1.1 建立專業(yè)且權(quán)威的評估機(jī)構(gòu)

專利技術(shù)領(lǐng)域的專業(yè)性很強(qiáng)，這就使得專利考評業(yè)務(wù)一般要求涉及大部分領(lǐng)域的理論知識，比如法令知識、專利知識與專利所屬技術(shù)范疇知識、考評工作知識等，但是那些知識并非是一個(gè)一般的考評工作者所能具有的。所以，對專利權(quán)價(jià)值方面的考評，同時(shí)要求大部分行業(yè)的專業(yè)人士進(jìn)行全面考評確定，由此我們能構(gòu)建由各類行業(yè)專家構(gòu)成的考評組來實(shí)現(xiàn)對專利價(jià)值方面的考評，只有如此才可以搭建起專業(yè)能力高、權(quán)威的專利考評機(jī)構(gòu)，專利考評成果才會越來越公平、公正，才能確保專利權(quán)價(jià)值考評市場的健康、平穩(wěn)發(fā)展，進(jìn)而有利于專利權(quán)價(jià)值考評市場的逐步發(fā)展與改善。

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結(jié)論

發(fā)展專利權(quán)質(zhì)押融資需要各方面加強(qiáng)合作和支持，要從立法、部門合作、政策制定、市場建設(shè)等各方面同時(shí)著手推進(jìn)，同時(shí)也需要企業(yè)加強(qiáng)內(nèi)部管理和調(diào)整，不斷優(yōu)化企業(yè)專利權(quán)質(zhì)押融資環(huán)境。對于我國來說，專利權(quán)質(zhì)押融資是一個(gè)新鮮事物，多方面還處于初級發(fā)展階段，通過分析 W 企業(yè)專利權(quán)質(zhì)押融資發(fā)展現(xiàn)狀，找出其中存在的主要問題，提出相應(yīng)的解決對策和建議，為其他企業(yè)開展專利權(quán)質(zhì)押融資提供有益參考，同時(shí)促進(jìn)全社會專利權(quán)質(zhì)押融資健康發(fā)展。
不斷提高企業(yè)研發(fā)實(shí)力，進(jìn)社會創(chuàng)新水平提高。

本文采用實(shí)證研究方法， 對W 企業(yè)專利權(quán)質(zhì)押融資進(jìn)行實(shí)證分析，采用信貸管理理論、風(fēng)險(xiǎn)管理理論對專利權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評估和分析，主要從評估風(fēng)險(xiǎn)、變現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)等幾方面開展評估，采用層次法進(jìn)行總體風(fēng)險(xiǎn)評級。W 企業(yè)專利權(quán)質(zhì)押項(xiàng)目融資風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)值為 50.39975，這意味著公司專利權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險(xiǎn)水平相對偏高，要引起特別重視。專利權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險(xiǎn)管理關(guān)鍵要發(fā)揮企業(yè)自身主觀能動性。企業(yè)要樹立正確的風(fēng)險(xiǎn)防范意識，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)分析和應(yīng)對，取科學(xué)的方法應(yīng)對。采用項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理理論和方法，企業(yè)專利權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面分析；采用現(xiàn)代風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)方法和手段，項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評級和分類，時(shí)制定有效的風(fēng)險(xiǎn)管理辦法。首先，專利權(quán)質(zhì)押融資要求企業(yè)具有明顯的核心技術(shù)優(yōu)勢，握了專利技術(shù)，才有很大的市場發(fā)展空間；企業(yè)內(nèi)部有完善的法人組織，加強(qiáng)的技術(shù)研發(fā)能力，現(xiàn)代營銷團(tuán)隊(duì)和體系，穩(wěn)定的產(chǎn)品市場需求；以取得專利權(quán)質(zhì)押融資資金后，企業(yè)要專注于核心技術(shù)創(chuàng)新和研發(fā)，增強(qiáng)知識產(chǎn)權(quán)管理，提高專利技術(shù)應(yīng)用水平，不斷提高知識產(chǎn)權(quán)綜合競爭力，發(fā)揮其市場價(jià)值。另外，開展專利權(quán)質(zhì)押融資活動更需要發(fā)揮政府部門主導(dǎo)作用，政府要給予高度重視，推動廣大商業(yè)銀行參與，專利權(quán)質(zhì)押融資提供專項(xiàng)資金補(bǔ)貼，引入風(fēng)險(xiǎn)分?jǐn)倷C(jī)制，培育行業(yè)中介組織和機(jī)構(gòu)，企業(yè)提供專業(yè)的融資服務(wù)和咨詢，加強(qiáng)人才培養(yǎng)，不斷拓寬科技企業(yè)融資渠道，加強(qiáng)企業(yè)知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)，不斷提高企業(yè)研發(fā)實(shí)力，促進(jìn)社會創(chuàng)新水平提高。
參考文獻(xiàn)（略）