發(fā)布時間：2016-11-21 07:35

  本文關(guān)鍵詞：商業(yè)銀行國際貿(mào)易結(jié)算方式反洗錢風(fēng)險管理研究，由筆耕文化傳播整理發(fā)布。

《華東理工大學(xué)》 2014年

商業(yè)銀行國際貿(mào)易結(jié)算方式反洗錢風(fēng)險管理研究

文潔  

【摘要】：經(jīng)濟全球化不僅帶來了國際貿(mào)易的繁榮也帶來了跨境洗錢犯罪的日益猖獗,反洗錢的形勢面臨空前絕后的嚴峻考驗。洗錢組織利用表面合法的國際貿(mào)易方式來掩蓋非法資金的來源和去向。資金的流動不僅需要一種載體也需要一定的實現(xiàn)形式,國際結(jié)算方式正是實現(xiàn)了非法資金從起點流向終點的手段,所以貿(mào)易洗錢與國際貿(mào)易結(jié)算方式密不可分。犯罪分子通過國際貿(mào)易結(jié)算方式將非法資金反復(fù)轉(zhuǎn)移和轉(zhuǎn)換達到洗錢的目的。 由于信用證和國際匯款這兩種結(jié)算方式運用的歷史最優(yōu)久,所以犯罪組織也最為熟悉和精通這兩種結(jié)算方式中的洗錢手法。本文著重研究了這兩種最重要的國際結(jié)算方式中的洗錢風(fēng)險。從信用證的法律角度、產(chǎn)品設(shè)計角度、操作角度、剖析了信用證的洗錢風(fēng)險；從國際匯款的系統(tǒng)角度、操作制度角度、外匯管理政策角度、職業(yè)道德角度剖析了國際匯款業(yè)務(wù)中存在的洗錢風(fēng)險。并從系統(tǒng)建設(shè)、內(nèi)控制度建設(shè)、外匯管理政策改革、加強員工反洗錢針對性培訓(xùn)等幾個方面來研究反洗錢風(fēng)險管理應(yīng)對策略。 目前,我國的反洗錢機制是存在缺陷的,金融機構(gòu)內(nèi)部控制制度也沒有落實到位,并且由于各國法律上的差異,國際合作也存在一定的難度,這些不僅給金融機構(gòu)反洗錢工作造成巨大障礙,也加速了國際貿(mào)易結(jié)算方式洗錢風(fēng)險的進一步惡化。因此加快反洗錢法制建設(shè),建全金融機構(gòu)特別是銀行業(yè)的內(nèi)部控制制度,促進國際合作對于打擊和抑制國際結(jié)算方式中的洗錢風(fēng)險是不可忽視的。

【關(guān)鍵詞】：
【學(xué)位授予單位】：華東理工大學(xué)
【學(xué)位級別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2014
【分類號】：F832.2
【目錄】：

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