發(fā)布時(shí)間：2020-11-13 04:37

　　 交通銀行吉林省分行自股改以來,在經(jīng)營(yíng)效益、風(fēng)險(xiǎn)管理和執(zhí)行國(guó)家宏觀調(diào)控政策方面取得了一定的成效,其業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)呈現(xiàn)出高速發(fā)展的勢(shì)頭。但是,交通銀行吉林省分行同大多數(shù)商業(yè)銀行一樣,在經(jīng)營(yíng)管理和風(fēng)險(xiǎn)控制方面存在一些欠缺,其外部環(huán)境因素、內(nèi)部控制因素、考核激勵(lì)因素和技術(shù)性風(fēng)險(xiǎn)錯(cuò)誤影響著其可持續(xù)發(fā)展,與我國(guó)國(guó)有商業(yè)銀行改革的目標(biāo)還有一定的差距。 本文首先對(duì)交通銀行吉林省分行經(jīng)營(yíng)現(xiàn)狀和所處的外部監(jiān)管環(huán)境進(jìn)行了分析,介紹了交通銀行吉林省分行的內(nèi)部總體情況和外部監(jiān)管環(huán)境,然后對(duì)交通銀行吉林省分行目前存在的各類風(fēng)險(xiǎn)問題和風(fēng)險(xiǎn)控制現(xiàn)狀進(jìn)行了闡述,指出該行主要在四個(gè)方面有風(fēng)險(xiǎn)欠缺,一是外部環(huán)境的影響,二是內(nèi)部控制因素,三是考核激勵(lì)因素,四是技術(shù)性風(fēng)險(xiǎn)錯(cuò)誤。在此基礎(chǔ)上查找出風(fēng)險(xiǎn)問題存在的根源,分別體現(xiàn)在風(fēng)險(xiǎn)控制觀念方面、內(nèi)控機(jī)制健全性和有效性方面、權(quán)力和責(zé)任方面以及內(nèi)審監(jiān)管職能方面,并對(duì)風(fēng)險(xiǎn)問題進(jìn)行了深入的分析。 在交通銀行吉林省分行各類風(fēng)險(xiǎn)問題控制分析的基礎(chǔ)上,本文對(duì)交通銀行吉林省分行的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、安全性風(fēng)險(xiǎn)、收益不確定性和其他風(fēng)險(xiǎn)等風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)形式進(jìn)行了說明,然后從風(fēng)險(xiǎn)特征識(shí)別的角度闡述如何識(shí)別交通銀行吉林省分行各類風(fēng)險(xiǎn),并對(duì)其進(jìn)行了分析。 基于交通銀行吉林省分行存在的上述風(fēng)險(xiǎn)問題和分析情況,本文提出了通過建設(shè)交通銀行吉林省分行風(fēng)險(xiǎn)防范體系,發(fā)現(xiàn)和糾正因內(nèi)部管理和風(fēng)險(xiǎn)控制造成的缺陷或弱點(diǎn),從而預(yù)防控制重大事故和損失,促進(jìn)銀行提高內(nèi)部管理和風(fēng)險(xiǎn)控制水平,應(yīng)對(duì)不斷轉(zhuǎn)變和增加的銀行風(fēng)險(xiǎn)。并提出交通銀行吉林省分行風(fēng)險(xiǎn)防范體系建設(shè)的短期目標(biāo)是降低不良資產(chǎn)比例、消化歷史財(cái)務(wù)包、嚴(yán)格內(nèi)部運(yùn)行管理、建立風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管防火墻。長(zhǎng)遠(yuǎn)目標(biāo)是防范風(fēng)險(xiǎn)、強(qiáng)化管理、規(guī)范秩序、維護(hù)公平、提高效益、促進(jìn)發(fā)展。然后從內(nèi)部控制和外部監(jiān)管兩個(gè)方面入手,明確了交通銀行吉林省分行風(fēng)險(xiǎn)防范體建設(shè)的主要內(nèi)容,其內(nèi)部控制下的風(fēng)險(xiǎn)防范體系建設(shè)包括健立有效的組織架構(gòu),健全風(fēng)險(xiǎn)管理體制,明確職責(zé)劃分與問責(zé)制和建立有效的激勵(lì)機(jī)制;外部監(jiān)管體制下的風(fēng)險(xiǎn)防范體系建設(shè)包括加強(qiáng)銀監(jiān)局行業(yè)監(jiān)管、強(qiáng)化國(guó)家審計(jì)監(jiān)督和增強(qiáng)人民銀行監(jiān)管。 根據(jù)交通銀行吉林省分行風(fēng)險(xiǎn)防范體建設(shè)的具體內(nèi)容,本文從內(nèi)部控制和外部監(jiān)管兩個(gè)方面闡述交通銀行吉林省分行銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制實(shí)施的具體方法,主要包括授信業(yè)務(wù)內(nèi)外部風(fēng)險(xiǎn)控制,存款和柜面業(yè)務(wù)內(nèi)外部風(fēng)險(xiǎn)控制,國(guó)際業(yè)務(wù)內(nèi)外部風(fēng)險(xiǎn)控制,中間業(yè)務(wù)內(nèi)外部風(fēng)險(xiǎn)控制和財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制。通過風(fēng)險(xiǎn)控制具體方法的實(shí)施,促進(jìn)交通銀行吉林省分行提高風(fēng)險(xiǎn)控制水平,實(shí)現(xiàn)其可持續(xù)發(fā)展。
【學(xué)位單位】：吉林大學(xué)
【學(xué)位級(jí)別】：碩士
【學(xué)位年份】：2011
【中圖分類】：F832.2
【文章目錄】：
摘要
ABSTRACT
第1章 交通銀行吉林省分行經(jīng)營(yíng)現(xiàn)狀及外部監(jiān)管環(huán)境分析
    1.1 交通銀行吉林省分行經(jīng)營(yíng)現(xiàn)狀分析
    1.2 交通銀行吉林省分外部監(jiān)管環(huán)境分析
第2章 交通銀行吉林省分行風(fēng)險(xiǎn)控制現(xiàn)狀與問題分析
    2.1 風(fēng)險(xiǎn)控制概述
    2.2 交通銀行吉林省分行風(fēng)險(xiǎn)控制現(xiàn)狀及問題
    2.3 風(fēng)險(xiǎn)問題控制分析
第3章 交通銀行吉林省分行風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)與風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別
    3.1 銀行風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)
    3.2 風(fēng)險(xiǎn)特征識(shí)別
    3.3 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別分析
第4章 交通銀行吉林省分行風(fēng)險(xiǎn)防范體系建設(shè)
    4.1 風(fēng)險(xiǎn)防范體系建設(shè)目標(biāo)和內(nèi)容
    4.2 內(nèi)部控制下的風(fēng)險(xiǎn)防范體系建設(shè)
    4.3 外部監(jiān)管體制下的風(fēng)險(xiǎn)防范體系建設(shè)
第5章 交通銀行吉林省分行銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制實(shí)施
    5.1 銀行業(yè)務(wù)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制
    5.2 銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)外部監(jiān)管控制
結(jié)論
參考文獻(xiàn)
作者簡(jiǎn)介
致謝

【參考文獻(xiàn)】

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本文編號(hào)：2881738