發(fā)布時(shí)間：2020-12-09 12:04

　　近幾年,我國社會(huì)主義市場經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展,商業(yè)銀行作為我國金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展的主要力量,在經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展的過程中,商業(yè)銀行也在不斷開展新業(yè)務(wù),改進(jìn)舊業(yè)務(wù),但諸多風(fēng)險(xiǎn)也隨之而來。操作風(fēng)險(xiǎn)容易給商業(yè)銀行經(jīng)營造成巨額損失,因此,我國學(xué)術(shù)界和金融領(lǐng)域?qū)ι虡I(yè)銀行經(jīng)營過程中的操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了廣泛的關(guān)注和深入的研究。如何在加強(qiáng)商業(yè)銀行內(nèi)部控制和管理的同時(shí)提高商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理能力,以此確保商業(yè)銀行的穩(wěn)定發(fā)展是當(dāng)下研究的重點(diǎn)。目前,這已成為我國商業(yè)銀行防范操作風(fēng)險(xiǎn)的重中之重。與發(fā)達(dá)國家相比,我國商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的管理相對(duì)滯后,近年來,宏觀經(jīng)濟(jì)政策的調(diào)控和銀行監(jiān)管的深化使商業(yè)銀行面臨著更為嚴(yán)峻的挑戰(zhàn),要想在激烈的市場競爭中生存下來,就必須要認(rèn)清形勢,結(jié)合自身實(shí)際,深入貫徹銀行內(nèi)部控制制度的實(shí)施,以此來規(guī)范銀行操作,規(guī)避操作風(fēng)險(xiǎn),提高商業(yè)銀行自身綜合實(shí)力�，F(xiàn)階段,我國多家商業(yè)銀行已開始將內(nèi)部控制理念引入操作風(fēng)險(xiǎn)管理的全過程,整體提高了我國商業(yè)銀行內(nèi)部控制體系建設(shè)的水平。但我們也要認(rèn)識(shí)到,在不斷嘗試和調(diào)整過程中,因內(nèi)部控制失靈所導(dǎo)致的操作風(fēng)險(xiǎn)管理隱患仍然存在。本文在此背景下,從商業(yè)銀行內(nèi)控與操作風(fēng)險(xiǎn)關(guān)系角度入手,分析總... 

【文章來源】：長春工業(yè)大學(xué)吉林省

【文章頁數(shù)】：50 頁

【學(xué)位級(jí)別】：碩士

【文章目錄】：
摘要
Abstract
第1章 緒論
    1.1 研究背景與研究意義
        1.1.1 研究背景
        1.1.2 研究意義
    1.2 國內(nèi)外研究現(xiàn)狀
        1.2.1 國內(nèi)研究現(xiàn)狀
        1.2.2 國外研究現(xiàn)狀
    1.3 研究方法與研究內(nèi)容
        1.3.1 研究方法
        1.3.2 研究內(nèi)容
第2章 相關(guān)理論基礎(chǔ)
    2.1 操作風(fēng)險(xiǎn)
        2.1.1 操作風(fēng)險(xiǎn)概述
        2.1.2 操作風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量
        2.1.3 操作風(fēng)險(xiǎn)管理
    2.2 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別概述
    2.3 商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)特征與分類
        2.3.1 商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的特征
        2.3.2 商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的分類
    2.4 商業(yè)銀行內(nèi)部控制理論概述
        2.4.1 商業(yè)銀行內(nèi)部控制定義
        2.4.2 商業(yè)銀行內(nèi)部控制的主要目標(biāo)
    2.5 銀行內(nèi)部控制與操作風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)系
        2.5.1 控制操作風(fēng)險(xiǎn)有助于內(nèi)部控制實(shí)現(xiàn)其目標(biāo)
        2.5.2 操作風(fēng)險(xiǎn)的防范主要依賴完善的內(nèi)部控制
        2.5.3 內(nèi)部控制是銀行管理操作風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)
第3章 案例分析-以K銀行為例
    3.1 我國商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀
    3.2 K銀行案例背景
        3.2.1 K銀行概況
        3.2.2 K銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)組織架構(gòu)
    3.3 K銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)及應(yīng)用分析
        3.3.1 K銀行操作風(fēng)險(xiǎn)事件評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)及應(yīng)用分析
        3.3.2 K銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理工具及應(yīng)用分析
    3.4 K銀行操作風(fēng)險(xiǎn)研究結(jié)果
第4章 我國商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)防控存在的問題及原因分析——以K銀行為例
    4.1 K銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理過程中存在的主要問題
        4.1.1 對(duì)于操作風(fēng)險(xiǎn)管理理念存在誤區(qū)
        4.1.2 內(nèi)部人員利用職務(wù)關(guān)系進(jìn)行違法活動(dòng)
        4.1.3 內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)落后
        4.1.4 內(nèi)部實(shí)際的操作風(fēng)險(xiǎn)度量方法落后
    4.2 基于內(nèi)控視角下導(dǎo)致K銀行操作風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因
        4.2.1 銀行內(nèi)部內(nèi)控環(huán)境薄弱
        4.2.2 業(yè)務(wù)人員操作風(fēng)險(xiǎn)防控能力不足
        4.2.3 實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)管理量化工具缺失
        4.2.4 操作風(fēng)險(xiǎn)信息披露延遲
        4.2.5 監(jiān)督制約機(jī)制未能發(fā)揮應(yīng)有效力
第5章 基于內(nèi)控視角商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理的改進(jìn)措施
    5.1 內(nèi)部環(huán)境-優(yōu)化商業(yè)銀行內(nèi)部控制環(huán)境
        5.1.1 提高職工綜合素質(zhì)
        5.1.2 增強(qiáng)職工操作風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)
    5.2 體系建設(shè)-建立科學(xué)合理的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系
        5.2.1 完善風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測
        5.2.2 重視對(duì)創(chuàng)新業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理
    5.3 流程改進(jìn)-改進(jìn)操作風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)控流程
        5.3.1 正確識(shí)別操作風(fēng)險(xiǎn)
        5.3.2 優(yōu)化操作風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估流程與方法
        5.3.3 提高操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告質(zhì)量
    5.4 制度完善-完善信息溝通制度
        5.4.1 創(chuàng)建銀行內(nèi)部的內(nèi)控信息共享平臺(tái)
        5.4.2 建立良好的信息披露制度
        5.4.3 健全信息反饋機(jī)制
        5.4.4 加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù)庫的建設(shè)
第6章 結(jié)論
致謝
參考文獻(xiàn)
作者簡介


【參考文獻(xiàn)】：
期刊論文
[1]地方商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管控芻議[J]. 谷婷婷.  經(jīng)貿(mào)實(shí)踐. 2018(21)
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[3]淺議G農(nóng)村商業(yè)銀行柜面操作風(fēng)險(xiǎn)及對(duì)策[J]. 陸躍.  經(jīng)貿(mào)實(shí)踐. 2018(20)
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[8]基于內(nèi)控視角下商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理的思考[J]. 董敬祿.  現(xiàn)代商業(yè). 2018(15)
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博士論文
[1]基于績效考核下的國有控股銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理研究[D]. 郭玉冰.山西財(cái)經(jīng)大學(xué) 2013
[2]內(nèi)控視角下商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理研究[D]. 李寶寶.南京航空航天大學(xué) 2013

碩士論文
[1]內(nèi)控視角下我國商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的管理研究[D]. 周澤.安徽財(cái)經(jīng)大學(xué) 2017
[2]基于SEM的商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)部控制研究[D]. 楊文靜.南京大學(xué) 2017
[3]內(nèi)控視角下我國商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理研究[D]. 陳婧.云南財(cái)經(jīng)大學(xué) 2017
[4]基于內(nèi)控視角下的重慶TY商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理研究[D]. 劉婷婷.重慶理工大學(xué) 2017
[5]基于內(nèi)控視角的商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理研究[D]. 申麗萍.河北工程大學(xué) 2016
[6]對(duì)我國中小商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的研究[D]. 卜玉嬌.吉林大學(xué) 2016
[7]基于內(nèi)控視角的我國商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理研究[D]. 申渝紅.重慶理工大學(xué) 2015
[8]基于內(nèi)控視角下銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理研究[D]. 趙燁.云南財(cái)經(jīng)大學(xué) 2015
[9]內(nèi)控視角下的我國商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)及其管理對(duì)策研究[D]. 周嬌.云南師范大學(xué) 2014
[10]基于內(nèi)控視角下的YF銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理研究[D]. 李琳.云南師范大學(xué) 2014



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