發(fā)布時(shí)間：2020-11-20 10:31

　　 中國(guó)證券市場(chǎng)正處于成長(zhǎng)、完善和不斷創(chuàng)新階段,同時(shí)也是風(fēng)險(xiǎn)高發(fā)的階段。證券公司作為證券市場(chǎng)普通投資者與交易所的中介機(jī)構(gòu),其基本職能就是為投資者提供安全、快速、便捷的交易通道和保證客戶資產(chǎn)的安全性,完整性,正確性。針對(duì)這兩項(xiàng)基本職能,華龍證券公司提出了一整套完整的解決方案,主要包括四大部分分別是：賬戶系統(tǒng)、集中交易系統(tǒng)、第三方存管系統(tǒng)還有風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)。 本文主要從市場(chǎng)環(huán)境和證券中介機(jī)構(gòu)的顯露問題出發(fā),以安全生產(chǎn)的理論為依據(jù)對(duì)華龍證券公司的客戶資產(chǎn)存管整個(gè)流程進(jìn)行了梳理,同時(shí)對(duì)證券公司的客戶資產(chǎn)做了分類,即證券資產(chǎn)和資金資產(chǎn)兩大類。在以上理論的基礎(chǔ)上分析了華龍證券公司在客戶資產(chǎn)存管安全上面臨的問題,歸納為四個(gè)方面分別是賬戶安全,證券交易系統(tǒng)的安全,資金的安全和事后的風(fēng)險(xiǎn)控制。為解決這些問題提出了部署整體的安全解決方案,本文的重點(diǎn)是對(duì)每一部分系統(tǒng)從項(xiàng)目背景、系統(tǒng)構(gòu)架、系統(tǒng)建設(shè)和最終如何解決對(duì)客戶資產(chǎn)的安全性問題這幾方面做詳細(xì)的闡述。最后根據(jù)實(shí)施項(xiàng)目之后運(yùn)行情況得出的結(jié)論是該套方案解決了證券公司面臨的客戶資產(chǎn)存管方面安全性問題,同時(shí)提高了證券公司整體的運(yùn)行效率,而且為華龍證券公司今后的業(yè)務(wù)拓展在技術(shù)上實(shí)現(xiàn)了前瞻性的架構(gòu)。 但是本文在分析的過程中也指出,沒有任何系統(tǒng)是完美的,無(wú)懈可擊的,系統(tǒng)的運(yùn)行需要公司各個(gè)部門人員參與其中,而對(duì)人員的培養(yǎng)和職業(yè)素養(yǎng)的提高是在所有技術(shù)之上更深層次要解決的問題。
【學(xué)位單位】：蘭州大學(xué)
【學(xué)位級(jí)別】：碩士
【學(xué)位年份】：2011
【中圖分類】：F832.39
【部分圖文】：

務(wù)器群、通訊服務(wù)器群和前端PC機(jī)。數(shù)據(jù)庫(kù)服務(wù)器推采用64位Server平臺(tái)和64位數(shù)據(jù)庫(kù)系統(tǒng)，應(yīng)用服務(wù)器和通訊服務(wù)器均獨(dú)立部署，應(yīng)用服務(wù)器推薦采用小型機(jī)平臺(tái)，通訊服務(wù)器采用 PCServer平臺(tái)。如圖4一3所示

賬戶開戶過程的合規(guī)檢查和風(fēng)險(xiǎn)控制:包括客戶身份證有效期檢查，身份證號(hào)碼規(guī)則檢驗(yàn)，證券賬戶關(guān)鍵信息與登記公司自動(dòng)比對(duì)(比對(duì)證券賬戶號(hào)、姓名、證件類型、證件賬號(hào)的一致性)進(jìn)行集中管理。如圖4一4所示

開放式基金等相關(guān)的資金賬戶、證券賬戶、三方存管預(yù)指定、三方存管簽約、開放式基金賬戶以及融資融券信用賬戶、IB業(yè)務(wù)賬戶等新品種的客戶賬戶，并且通過相應(yīng)的合規(guī)檢查。如圖4一5所示，其中第三步連接公安部客戶身份識(shí)別系統(tǒng)，不能通過檢查的一律不得開立。部髯腳凄安苦卿一夕姚黔黔默③贏一、崛蠢黔賽翼銀糟~一~一~~一~沁洲④①巍扁贏廉戶麟薰賺石瓤舞鬢!瓤今交餐馨夔馨!尹J、、箱。墓櫻耀豁夔鸚爵②熟鑫;蘸撇巍一廠l魏數(shù)裁黔澎簇夔瓤{_全__身份證讀卡器澎{i攝像頭④}毅搜嚴(yán)鬢腆、⑥{(一石福辰催影像藻婉圖4一5一站式開戶業(yè)務(wù)流程
【參考文獻(xiàn)】

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1 謝太峰;關(guān)于建立股票信用交易制度的思考[J];財(cái)貿(mào)經(jīng)濟(jì);2002年07期

2 黎元奎;建立我國(guó)股市融資融券制度的動(dòng)因分析與模式選擇[J];武漢金融;2004年05期

3 陳建瑜;適時(shí)開展證券融資融券交易[J];中國(guó)金融;2004年13期

4 陳曉舜;證券信用交易制度與風(fēng)險(xiǎn)控制[J];證券市場(chǎng)導(dǎo)報(bào);2000年12期

本文編號(hào)：2891288