2008年，由美國(guó)次貸危機(jī)引發(fā)的國(guó)際金融危機(jī)重創(chuàng)了全球經(jīng)濟(jì)金融體系，影子銀行“難辭其咎”。此次危機(jī)充分暴露了影子銀行體系的復(fù)雜性、脆弱性和難監(jiān)管性。2009年后，隨著我國(guó)流動(dòng)性的緊縮，我國(guó)影子銀行規(guī)模不斷擴(kuò)大，迅速付出水面，引起了高層、學(xué)術(shù)界、媒體乃至普通民眾的關(guān)注。毋庸置疑，影子銀行不僅可以極大地提高金融業(yè)包括傳統(tǒng)銀行業(yè)的運(yùn)行效率，還可在推動(dòng)我國(guó)利率市場(chǎng)化、調(diào)節(jié)市場(chǎng)流動(dòng)性方面發(fā)揮重要作用，但同時(shí)也蘊(yùn)藏著巨大的風(fēng)險(xiǎn)。目前，關(guān)于影子銀行的內(nèi)涵、功能、規(guī)模、結(jié)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)的界定和影子銀行的是與非、罪與罰、疏與堵、剿與撫，觀點(diǎn)紛呈。無(wú)論如何，加強(qiáng)對(duì)影子銀行的法律監(jiān)管已成為中國(guó)金融界的議題和難題之一。 因此，從整體考察影子銀行發(fā)展的內(nèi)在邏輯，洞悉其中蘊(yùn)含的脆弱和風(fēng)險(xiǎn)，前瞻、靈活地構(gòu)建科學(xué)合理的法律治理制度和框架，規(guī)范影子銀行的行為，制定與實(shí)施適當(dāng)?shù)母母锓桨福瑥亩S護(hù)金融體系的穩(wěn)定，促進(jìn)金融創(chuàng)新，具有十分重要的理論意義和實(shí)踐意義。 由于金融市場(chǎng)結(jié)構(gòu)和實(shí)施的監(jiān)管政策的差異，我國(guó)影子銀行與西方影子銀行過度創(chuàng)新有較大區(qū)別，是金融抑制的產(chǎn)物。本文首先對(duì)我國(guó)影子銀行的概念進(jìn)行界定，指出其類型并分析其特征，全面分析了影子銀行的正面作用及負(fù)面效應(yīng)，深刻地指出其在我國(guó)的產(chǎn)生和發(fā)展有深刻的歷史背景和現(xiàn)實(shí)原因，探討了影子銀行體系在現(xiàn)代金融業(yè)中的地位和作用。本文針對(duì)全球性金融危機(jī)中暴露出對(duì)影子銀行法律監(jiān)管存在的缺陷，基于對(duì)影子銀行發(fā)展的新趨勢(shì)，闡明了我國(guó)當(dāng)前對(duì)影子銀行法律監(jiān)管在監(jiān)管法律、監(jiān)管目標(biāo)、監(jiān)管機(jī)制、監(jiān)管手段、監(jiān)管體制等方面存在的主要問題。論文總結(jié)和借鑒了英美法等發(fā)達(dá)國(guó)家和金融穩(wěn)定委員會(huì)、歐盟等國(guó)際組織在影子銀行法律監(jiān)管方面的有益經(jīng)驗(yàn)，詳述了這些經(jīng)驗(yàn)給我國(guó)帶來的啟示。本文特別強(qiáng)調(diào)在法律監(jiān)管原則上，既要關(guān)注金融運(yùn)行安全，也要注重金融運(yùn)行效率，借影子銀行發(fā)展之機(jī)推動(dòng)金融創(chuàng)新和金融業(yè)的市場(chǎng)化進(jìn)程。本文分別從完善法律、優(yōu)化頂層設(shè)計(jì)、構(gòu)建安全支撐體系等方面提出了建議和對(duì)策。
【學(xué)位單位】：華僑大學(xué)
【學(xué)位級(jí)別】：碩士
【學(xué)位年份】：2014
【中圖分類】：D922.281
【文章目錄】：
內(nèi)容摘要
ABSTRACT
引言
第一章 影子銀行概述
    一、 影子銀行的概念及特征
        （一） 影子銀行的概念
        （二） 影子銀行的特征
    二、 影子銀行的雙面效應(yīng)
        （一） 影子銀行的正面效應(yīng)
        （二） 影子銀行的負(fù)面效應(yīng)
    三、 影子銀行與法律監(jiān)管的博弈
        （一） 影子銀行對(duì)法律監(jiān)管的挑戰(zhàn)
        （二） 法律監(jiān)管應(yīng)對(duì)的不同方式
第二章 我國(guó)影子銀行的現(xiàn)狀及法律監(jiān)管存在的問題
    一、 我國(guó)影子銀行的類型與風(fēng)險(xiǎn)
        （一） 我國(guó)影子銀行的類型
        （二） 我國(guó)影子銀行的風(fēng)險(xiǎn)
    二、 我國(guó)影子銀行的成因
        （一） 金融資源配置低效
        （二） 銀行業(yè)創(chuàng)新的沖動(dòng)
        （三） 非銀行金融機(jī)構(gòu)核心競(jìng)爭(zhēng)力不足
    三、 我國(guó)影子銀行法律監(jiān)管存在的問題
        （一） 監(jiān)管法律不完備
        （二） 監(jiān)管理念有偏差
        （三） 監(jiān)管體制存缺陷
        （四） 監(jiān)管手段不適當(dāng)
第三章 境外影子銀行法律監(jiān)管的實(shí)踐及啟示
    一、 境外影子銀行的法律監(jiān)管實(shí)踐
        （一） 發(fā)達(dá)國(guó)家的法律監(jiān)管實(shí)踐
        （二） 國(guó)際組織的監(jiān)管變革
    二、 境外法律監(jiān)管實(shí)踐對(duì)我國(guó)的啟示
        （一） 革新監(jiān)管理念
        （二） 設(shè)立制度化實(shí)體機(jī)構(gòu)加強(qiáng)監(jiān)管協(xié)調(diào)
        （三） 擴(kuò)大監(jiān)管范圍
        （四） 加強(qiáng)對(duì)投資者與消費(fèi)者的法律保護(hù)
第四章 我國(guó)影子銀行法律監(jiān)管的完善
    一、 法律監(jiān)管效率價(jià)值
        （一） 影子銀行的效率價(jià)值
        （二） 構(gòu)建效率型的監(jiān)管法律體系
    二、 優(yōu)化法律監(jiān)管的頂層設(shè)計(jì)
        （一） 統(tǒng)一監(jiān)管體制
        （二） 推進(jìn)利率市場(chǎng)化
        （三） 民間金融陽(yáng)光化
    三、 完善法律監(jiān)管的安全網(wǎng)體系
        （一） 提高信息透明度
        （二） 建立存款保險(xiǎn)制度
        （三） 加強(qiáng)消費(fèi)者利益保護(hù)
結(jié)語(yǔ)
參考文獻(xiàn)
致謝

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